20111215 《中国农业银行金库运营业务管理办法》

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1、农银规章〔2011〕149号关于印发《中国农业银行金库运营业务管理办法》的通知 各省、自治区、直辖市分行，新疆兵团分行，各直属分行：随着我行以“三大集中”为核心的运营管理体系建设步伐的加快，金库业务进入快速发展阶段，特别是以“集中保管、集中清分、集中配送”为特征的现金中心等新模式、新职能的出现，对农业银行金库运营业务管理提出了新要求。为此，总行对原《中国农业银行金库管理暂行办法》进行了修订，并更名为《中国农业银行金库运营业务管理办法》，现印发你们，请认真组织学习并遵照执行。执行中如有问题和建议，请及时报告总行（运营管理部）。附件：1．中国农业银行金库运营业务管理办法2．关于修订《中国农

2、业银行金库运营业务管理办法》的说明二○一一年十月二十日主题词：运营管理　金库运营业务　通知抄送：各审计分局，苏州分行。内部发送：办公室、财务会计部、资产负债管理部、风险管理部、内控与法律合规部、运营管理部、个人金融部、国际业务部、人力资源部、安全保卫部。拟文部门：运营管理部 附件1：（回文件）中国农业银行金库运营业务管理办法目录第一章　总则第二章　基本规定第三章　组织架构与岗位职责第四章　金库实物管理第五章　调拨管理第六章　清分配送管理第七章　出入库管理第八章　金库代理业务管理第九章　金库运营业务外包管理第十章　门控使用管理第十一章　金库运营业务检查第十二章　附则 第一章　总则（目录）

3、 第一条　为加强中国农业银行金库运营业务管理，确保我行财产安全，提高现金物流的运转效率，保障业务正常进行，根据国家有关制度规定和监管要求，特制定本办法。第二条　金库是保管和配送本外币现钞、贵金属、有价单证和款箱（含柜员现金箱，下同）等重要物品的场所。金库按照覆盖范围和管理要求分为现金中心、分支库和网点库（以下统称金库）。（一）现金中心是指在一、二级分行设立的，为较大区域内的支行、营业机构提供现金、贵金属、有价单证及款箱等实物的仓储保管、物流配送及钞币处理的场所。（二）分支库是指在二级分行或县支行设立的，为一定区域内的营业机构提供保管、配送现金、贵金属、有价单证及款箱等实物的场所。（三）

4、网点库是指在营业机构设立的，只保管本营业机构柜员现金箱等实物的场所。金库是农业银行的要害部位，其保管的现钞、贵重物品，是农业银行资产的重要组成部分。各级行必须高度重视金库管理工作，加强领导，严格管理，做好安全防范工作，做到坚固可靠，管理严密，责任明确，确保账款相符、账实相符、账账相符。第三条　金库业务是农业银行业务经营的重要组成部分，为农业银行对外服务提供支持和保障。金库运营业务包括库存实物的保管、配送，现金的清分处理等。第四条　金库设立遵循“统筹规划、集约管理”的原则。“统筹规划”是指一级分行要根据辖内业务情况、交通等因素合理制定金库设立、撤销规划，确保业务正常运营。“集约管理”是指

5、大力整合分支库、网点库，实施以现金中心建设为基础的集约化管理模式。第五条　金库运营业务管理的基本要求是：“流程科学、职责明晰、确保安全、高效运营”。第六条　本办法适用于中国农业银行辖内所有金库。 第二章　基本规定（目录） 第七条　金库运营业务基本原则（一）坚持“不相容岗位相分离”的原则。（二）坚持“双人管库、分区作业”的原则。（三）坚持“钱账分管、账实相符、日终碰库”的原则。（四）业务外包坚持“准入审批、职责明晰、相互制约、监督跟进”的原则。（五）实物出入库坚持“实物入库先收妥后记账，实物出库先记账后出库”的原则。（六）实物调拨坚持“根据指令、见单调拨、岗位制约、控制有效”的原则。（七

6、）人员出入库区坚持“有权人审批、守库员审核、逐人登记”的原则。（八）门控密钥管理坚持“分管分用、平行交接”和不断提升门控科技水平的原则。第八条　部门管理职责金库所属行行长是金库管理的第一责任人，对所辖金库的业务运营与安全负总责，分管行长负相应的管理责任，金库负责人负日常管理责任。各相关部门按照部门分工、各负其责。（一）运营管理部：负责金库业务管理，包括金库设废审批、人员岗位分工、库存实物保管和清分配送管理、账实核对及业务监督检查。（二）安全保卫部：负责金库环境的安全管理工作，包括守库、押运、库房安全设施、安全检查、金库守押市场化管理等。（三）资产负债管理部：负责资金头寸管理，限额管理，

7、系统外及超限额现金调拨审批。（四）个人金融部、金融市场部：负责相关业务的贵金属调拨审批及库存限额管理。（五）人力资源部：负责金库的机构设置、人员配备、岗位轮换、岗前审核及行为排查。（六）财务会计部：负责金库基建设施、机具配备等财务资源保障。（七）国际业务部：负责与其他商业银行签订外钞调运或买卖操作协议，配合处理外币现钞相关事宜。（八）法律事务部门：负责对市场化守押合同及其他有关合同进行审查。（九）科技部门：负责金库管理系统软硬件技术支持及日常维