农村商业银行自动柜员机(atm)管理办法

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1、农村商业银行自动柜员机(ATM)管理办法84号（4月1日）第一章　总则　　第一条为了适应业务发展需要，进一步加强江苏农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）自动柜员机(以下简称ATM)的管理，确保ATM能够平稳、高效的运行，根据《江苏农村商业银行股份有限公司圆鼎借记卡安全及风险管理办法》，特制定本办法。　　第二条凡安装有ATM的网点及有关人员必须遵守本办法。　　第三条所有ATM统一由总行购置、安装和维护。　　第四条安装在营业网点的穿墙式的ATM视作网点的一个终端；安装在非本营业网点的穿墙式ATM或大堂式AT

2、M，视作代管营业网点的终端，由科技部指定网点行使管理权限。　　第五条各分支机构必须指定一名ATM管理员（一般为会计主管）、一名ATM协管员（一般为主出纳）；ATM管理员负责本网点ATM的日常管理，ATM协管员协助ATM管理员做好清机、加钞等工作；ATM管理员、协管员必须经培训合格后方可上岗。第二章　ATM管理员职责　　第六条负责ATM的正常使用及UPS不间断电源的定期充放电。　　第七条负责ATM钱箱的加钞、更换、核算及回收卡折处理。第八条负责ATM机的日常安全维护工作。1.每日上下班前后要对ATM周边环境进

3、行检查，并登记ATM运行登记簿，重点检查ATM周围有无安装特殊装置或异物、出钞口是否正常、是否有非法张贴物、自助区感应门有无异常，防止犯罪分子在自助区门禁系统（刷卡门禁）、ATM插卡口、出钞口加装盗码设备及卡钞装置，对发现的非法张贴物要及时清理，对异常情况要及时报安全保卫部及科技部；2.保持ATM外表的整洁，要求每天早、晚对ATM各清洁一次，特别是面向客户的操作台；ATM内部每星期必须用毛刷清洁一次。　　第九条密切注意ATM的运行状况，要求每天上午营业前、下午营业终了前在ATM上至少取款一次250元(ATM

4、中只有100元面额的取200元)，发现问题及时反映，并负责记录ATM管理日志。第十条不定期检查客户通知书（回单）、日志打印纸等，确保ATM正常运转。第十一条每日对ATM监控录像进行调阅，特别重点关注18时到24时之间监控录像，在ATM工作日志进行相应的记录,发现可疑情况及时向安全保卫部门反映。第十二条每日必须清机，进行账款核对（双人进行），并有详细记录。第十三条安排好节假日期间ATM值班人员，负责及时查看ATM自动柜员机的运转情况。第三章　钱箱更换及库存的管理　　第十四条钱箱必须实行双人管理原则。即领取现金

5、放入钱箱、钱箱放入ATM，从ATM取出钱箱，清点钱箱现金等整个作业过程都必须双人办理。　　第十五条每次更换钱箱后，ATM管理员必须在ATM上做一笔取款250元(ATM中只有100元面额的取200元)的交易，检查ATM出钞情况是否正常。　　第十六条网点应密切注意ATM钱箱结存和交易凭条的使用情况，结合其支付使用规律，合理确定更换钱箱的日期，并提前准备好供ATM使用的备钞。　　第十七条科技部对每台ATM设定了钱箱钞票的定额（具体额度由财务会计部规定），网点每次装入钱箱都要按此定额执行，如因业务情况变化，网点认为

6、需修改定额的，应由ATM管理员将情况书面报告总行财务会计部，待接到财务会计部允许修改额度的通知后，网点方能执行新定额。　　第十八条ATM每天必须清机一次或多次（每日早上上班后必须立即清机），清点钞箱应在营业间内部监控下进行。清点ATM钱箱现金，如发现长款或短款，应设法查找原因，并及时报告所属营业网点负责人和总行财务会计部，经同意后，暂记入其他应收或应付款科目专户，待查明原因后，按照有关要求冲回，对无法查明原因的，按照相关财务规定处理；对废钞箱中的钱款，要坚持人工清点和机具清点相结合，防止犯罪分子利用自助设备

7、的超时吞钞功能，在所取款项从自助设备出钞口推出时，用手中的假币和出钞口的真币进行调换。　　第十九条ATM清机时取下的机内流水，应按清机日期顺序保管，以备查考。第四章　ATM钥匙、密码的管理第二十条ATM操作间钥匙、ATM的钥匙(一般有机柜钥匙、保险箱钥匙、保险箱改密钥匙、保险箱内钞币箱钥匙等)、密码（保险箱密码）必须实行单向交接、双人管理，严禁一人同时或交叉掌管钥匙和密码。密码统一由营业网点ＡＴＭ协管员保管，掌管密码的操作员工作变动，密码随之更换。ＡＴＭ钥匙由营业网点指定专人保管，掌管钥匙人员临时变更或工作

8、调动，必须办理定向交接（掌管密码人员不得接管保险箱钥匙）手续，并办理交接登记。ATM操作间钥匙、ATM机柜钥匙、ATM保险箱钥匙、ATM保险箱改密钥匙、ATM柜员卡由ATM管理员保管；ATM保险箱密码、ATM保险箱内钞币箱钥匙、ATM柜员卡密码由ATM协管员保管。　　第二十一条ATM的钥匙实行“双套制”，一套作日常工作用，其他作备用，备用钥匙由网点负责人点验后加骑缝印章[公章、私章（管理员及网点负责人）]，注明A