合规管理心得

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1、2009年以来，我们泓芝驿信用社社认真贯彻落实银监部门、上级联社的案件专项治理、“五大”系列活动、合规管理年等三大专项工作的文件与会议精神，召开了再动员会议，并对照三个《实施方案》，认真组织，严格要求，现已圆满完成了学习阶段任务。在学习阶段，每位员工都能积极参加，全面系统地学习了方案要求的内容，并认真记好学习笔记。通过学习，全员在思想上普遍形成了“合规操作、防范风险”的工作意识，在实际工作自觉从我做起，按章办事，相互监督，共同促进业务发展。我主要谈谈自己在学习过程中的几点感受：一、学习氛围比较浓厚信用社组织外勤与内勤人员，分两批进行集

2、中学习，且每天都有专人负责带领大家学习，全员也都能自觉地参加每天的集中学习，不请假、不迟到，认真听讲、细记重点。正是基于信用社领导重视、员工充分认识到目前新形势下合规管理防范风险的紧迫性，大家学习观念才由被动变主动、由走走过场变深入认真，学习态度非常端正。通过一起学习，一起讨论，学习笔记相互比较、你追我赶，共同营造了良好的学习氛围。二、合规意识得到提高通过学习，全员再一次认识到违规经营不但会给信用社造成巨大的资金损失，而且还会严重影响到信用社的社会形象，必将束缚信用社的持续发展；充分认识到只有扎实开展好“三大专项”活动，全员才能进一步

3、转变经营理念，工作中才能自觉地把“合法守规”作为一个最低标准，经手业务时心中应时刻高举“这面合规旗”，真正以一个主人翁的姿态，严格照章操作，敢于接受群众监督，为信用社尽到责，为客户服好务。三、抓好学习长效机制“合规管理、防范风险”观念，是我们时时、处处、事事应坚持的一个原则，当然也是需要一定时间来塑造的，不是一朝一夕、一蹴而就的事情，不能简单地认为通过一个阶段的学习教育就能达到的，所以今后全员的学习一定要进一步加强，且要长抓不懈，大力开展岗位操作、业务技能、职业道德、社会公德等全方位地教育培训。要切实从提高学习兴趣点出发，改变一味单调

4、的学习活动，积极通过采取多种形式，如组织“你问我答”、“你出题我考试”等活动，也可通过“拉家常”的方式将学习内容穿插其中，既活跃学习气氛，又增强学习效果。四、合规管理从我做起高级管理层要引导员工树立“违规就是风险”、“一人违规，全社遭殃”的理念，教育员工汲取教训，珍惜现在的工作岗位。但是，合规决不仅仅是高级管理层、合规部门以及合规工作人员的事，是要每位员工都要积极参与、认真履行职责才能达到的。只有全员参与，自上而下都深刻认识“合规从我做起、从现在做起”，才能形成机构内部诚信守则的合规氛围。全员通过学习讨论，发现工作中存在什么问题、存在

5、什么漏洞，并积极献计献策，共同去弥补漏洞，共同去健全制度和规程，共同去监督不良行为，共同去遏制违规行为。全员通过学习讨论，真正把现有的制度整合梳理成清晰和简明扼要的流程，易学、易懂、易操作、易检查，形成“一项业务一本手册，一个流程一项制度，一个岗位一套规定”。“合规管理年”心得体会      “细节决定成败，细节决定存亡”，这一点对高风险金融行业尤为重要。古语有言“千里之堤，溃于蚁穴”。从巴林银行对一个基层交易员，一个88888帐户的管理失控，到一个具有200多年历史的“龙字号”银行的轰然倒下，银行放松的每一个小细节，都有可能成为使“

6、牢固大堤”轰然崩溃的“蚁穴”。在此，邮储体制改革的关键时期，开展合规建设推进年活动对于增强邮政金融业务合规经营管理意识，培育良好合规文化，促进邮政储蓄事业的健康成长，提高防控金融风险的能力有着很强的现实性和必要性。我汉阴县现实储蓄银行精心组织并积极开展了金融合规上活动方案学习会，领导和职员通过这次认真学习，都感悟颇多。现将我个人的学习心得汇报如下：   一、认真学习，提高思想素质，增强依法合规经营的理念   要加强法律法规、规章制度的学习，提高思想素质，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。银行员工加强对风险防范知识的学习，就能认识

7、到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为。要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律的弊端，视制度为生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，规范操作，从源头上预防案件的发生。   二、从严治行，加强内控，把细节管理融入长效机制建设中，抓住“防”“查”“建”“纠”四个关键点，建立四种机制，实现四个转变。   一要“防”。建立群防群治机制。从事后查向事前防转变。要发动全员力量，共同参与，齐抓

8、共管，切实提高全行员工依法合规经营意识，增强执行力，严格落实内控制度，杜绝有章不循违规操作，工作中责权不分，职责不明，授权不清，反程序操作等现象。   二要“查”。建立监督检查长效机制。从集中检查向制度化经常化转变。稽核