同业存款合同ytc2012080301

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1、同业存款合同合同编号：YTC2012080301甲方：中国邮政储蓄银行股份有限公司法定代表人或负责人：住所：北京市西城区金融大街3号联系人：联系电话：传真：乙方：法定代表人或负责人：住所：联系人：联系电话：传真：10本合同于2012年月日于签署：为促进甲、乙双方业务发展，本着平等互利的原则，根据国家有关法律法规、中国人民银行和中国银行业监督管理委员会的有关规定，经双方友好协商，达成以下存款协议。第一条同业存款金额、存期1.1甲方存入乙方人民币。1.2同业存款的期限为五年。存款起讫日期以经甲方审核确认的划款申请书为准。1.3甲方存入乙方的同业存款的账户信息以同业存款划款申请书载明的

2、信息为准。第二条同业存款利率和利息计算2.1利率2.1.1本合同利率按以下第（2）种方式执行：（1）本合同中同业存款利率为浮动利率，以基准利率%执行。其中基准利率为金融机构五年期人民币整存整取定期存款利率。（2）本合同中同业存款利率为固定利率，利率水平为%。2.1.2本合同期限内，如遇国家实施人民币存贷款利率市场化导致合同计息基准不存在的，本合同利率应由甲乙双方协商后另行确定。协商不成的，乙方应于利率市场化后10个工作日内偿还剩余同业存款本金，并按利率市场化前一日的执行利率支付利息。2.2利率调整按以下第（1）种方式执行：（1）固定利率，利率不做调整。（2）利率在每个自然季度末月

3、21日根据基准利率水平调整，每个计息期内不再调整。（3）利率于基准利率调整日调整，计息期内调整次数不限。2.3计息2.3.1本合同项下利息采用“实际/360”方式计息，公式如下：利息=同业存款本金×利率×计息天数÷360。计息期内利率或存款金额作调整的，应分段计息。102.3.2计息天数在“实际/360”计息方式下，计息天数按实际公历天数计算。2.4付息2.4.1付息方式为以下第（1）种方式：（1）本合同项下存款按季结息，结息日为每季度末月20日。付息日为每季度末月21日。存款按季付息，最后一期利息利随本清。（2）本合同项下存款到期一次性结息，利随本清。2.4.2如遇付息日为法定

4、节假日或公休日，则可顺延至法定节假日或公休日后甲方第一个工作日付息，付息金额不变，顺延期间利息在下一付息日收取。到期日为法定节假日或公休日，则该到期日顺延至法定节假日或公休日后甲方第一个工作日，顺延期间按照合同约定的存款利率计息。第三条划款及债务凭证3.1乙方应于2012年月日前提交符合甲方要求的同业存款划款申请书。3.2乙方提交的同业存款划款申请书（格式见附件）应加盖公章并经有权签字人签字的。同业存款划款申请书应填写无误，否则导致的划款失败损失由乙方承担。同业存款划款通知的提交日期应早于划款日至少1个工作日。3.3甲方收到乙方同业存款划款申请书后，应对划款条件予以审核，符合以下

5、划款条件的予以划款，否则退回同业存款划款申请书：（1）本合同要求签订的担保合同等附属合同（如有）已经签订并持续生效，本合同及附属合同要求的公证、登记、公示等法律事项（如有）已办理完毕，担保权益设立并持续有效。（2）乙方在本合同中所作的陈述与保证始终真实有效，经营状况稳定，没有违反本合同约定的行为，且没有发生可能导致乙方违约的其他事件。（3）划款申请书内容真实、完整，符合甲方要求。（4）其他：/3.4甲方的资金划拨到达乙方指定账户后三个工作日内，乙方应为甲方开具符合法律规定的《单位定期存款开户证实书》壹份，作为存款债权债务凭证。上须特别注明“同业存款”和“按2012年月日中国邮政储

6、蓄银行股份有限公司和签订的同业存款合同（合同编号：10）条款执行”字样。《单位定期存款开户证实书》上载明的交易要素应与同业存款划款申请书一致。3.5甲方同业存款的《单位定期存款开户证实书》遗失，需向乙方申请挂失、补办。乙方受理后，在五个工作日内，按有关规定办理挂失、补办手续。第四条利息支付和本金归还4.1乙方保证在同业存款存续期内于约定的付息日支付利息，并于到期日将剩余的应付利息及本金汇入甲方指定的收款账户。4.2甲方指定的收款账户：甲方开户银行：中国邮政储蓄银行总行户名：中国邮政储蓄银行股份有限公司账号：现代化支付系统行号：在汇路调整时，甲方应事先通知乙方。4.3乙方提前偿还同

7、业存款本息应征得甲方事前书面同意。第五条增信措施5.1本合同项下增信措施包括以下第/种方式（1）保证：为乙方履行本合同项下义务的保证人，保证人对乙方承担连带保证责任，具体内容详见甲方与签订的《保证合同》。（2）质押：为乙方履行本合同项下义务提供质押担保，质押标的为，具体内容详见甲方与签订的《质押合同》。（3）抵押：为乙方履行本合同项下义务提供抵押担保，抵押标的为，具体内容详见甲方与签订的《抵押合同》。（4）其他信用增级措施：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　5.2若乙方