授信调查报告模版

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1、附件2授信调查报告（生产、商贸型企业适用）编号：授信申请人全称:客户经理:协办客户经理：集团客户经理：客户经理电话：协办客户经理电话：集团客户经理电话：调查报告撰写要求：1、调查报告中的事实和数字必须通过调查取得，必须认真按照模板中的撰写指引全面客观填写，不能虚构。2、默认的数字单位为万元,比率为百分比,采用其他单位需要注明。3、重要事实和数字应以数字上标标出并在注释说明中说明出处。4、调查报告样本的叙述顺序不能改变，但内容可以增加，内容比较多时以附件形式体现。5、调查报告中各章评价为调查人基于事实进行的判断，需要以事实为依据。6、调查报告中的各章陈述内容，是调查人对

2、授信申请人各项事实的概括性陈述，禁止加入任何无事实依据的主观评论。对于内容较多的资料，调查人需要予以客观概括，并将该陈述所涉及资料全部作为附件。7、如果授信申请主体为集团客户集团本部，则需同时提供集团合并和本部财务报告以及相关信息。8、调查报告版面要求：正文为“五号”字体，表格填写为“小五号”字体，行间距为“单倍”。相关数码相片、图片等均需作为报告附件，而不应穿插在报告正文中。9、为保证本报告的严肃性和真实性，本报告客户经理及协办客户经理逐页手签（页眉右侧）。客户经理（即调查人）声明：本人对授信申请人进行了调查，并遵循上述要求完成本报告的撰写，本人对调查报告及附表所陈

3、述事实和数据的真实性承担责任。客户经理签名：协办客户经理签名：年月日年月日12授信调查报告正文一、授信项目提要授信方案：（金额、分额度明细、用途、期限、利率/保证金比例、担保方式、还款方式、集团客户额度切分、支付方式和受托支付的金额标准等）二、申请人基本情况1、申请人股东结构（1）、股东结构图（股东出资金额、比例）（2）、申请人历史沿革、主要股东背景情况（3）、申请人治理机制2、组织结构图（主要关联方及下属核心企业的经营状况及信誉状况）表1—关联企业及下属核心企业控股企业名称产品及经营情况参股企业名称产品及经营情况下属核心企业（非独立法人）名称产品及经营情况兄弟关联企

4、业名称产品及经营情况3、管理层及员工结构情况（1）、管理层素质履历管理层领导者（董事长、总经理、财务负责人、实际控制人）素质、经验、诚信度、道德水准与法律观念介绍（2）、员工结构（包括但不限于员工人数、学历水平及结构稳定性）4、申请人行业简要分析（1）、宏观经济环境发生重大变化对申请人所处行业的影响（2）、行业关键要素（3）、行业地位三、申请人经营情况*生产型企业1、主要生产要素及生产条件（1）、土地、厂房及环保情况（2）、建设立项情况（若无可以不写）12（3）、生产设备、工艺及研发、生产流程情况（4）、国家产业政策的特殊规定（申请人生产条件及资质是否符合国家产业政策

5、特殊规定的要求）2、产品（1）、生产能力、开工率（2）、申请人产品多元化程度，主导产品情况，经营产品的特点（包括但不限于产品的物理属性、价格波动情况、市场供求状况及销售淡旺季情况）（3）、产品的产量、在全国的市场份额、在区域内市场份额表2—主要产品结构产品名称产量产（进）销率销售收入占总收入比例3、成本（1）、成本结构及变动情况（包括原材料A占比、原材料B占比、固定资产折旧占比、人工成本占比、费用占比等）表3—主要成本构成成本构成分析A产品B产品C产品材料成本　　　其中：XX材料　　　XX材料　　　人工成本　　　费用成本　　　其中：折旧　　　XX费用　　　合计100%

6、100%100%成本变动情况分析：（主要成本在费用成本中占比较高或者有较大幅度的变动，需要结合申请人的管理模式与销售模式进行有针对性的分析；结合企业筹资情况分析财务费用及变动情况。）（2）、申请人原材料供应情况①、自有原财料储备情况②、外部原材料供应情况（主要供应商及采购情况，包括但不限于供应商集中度，与供应商的合作情况，主要原材料采购价格及变化趋势、运输方式、与主要供应商的结算方式与结算条件；主要供应商给予其的账期、赊销额度，与应付账款对比。注意通过上游客户对其的“赊销”授信额度、账期分析其对上游客户的谈判地位。）表4—主要采购渠道供应商关系年限年采购额占整体采购比

7、例付款期限付款方式4、存货表5—存货结构存货构成分析当期近期变动情况及原因分析跌价损失原材料　　12其中：XX材料　　XX材料　　在产品　　产成品　　其中：A产品　　B产品　　合计　　5、销售（1）、主要销售客户情况（主要销售客户名单及销售和比例、主要客户的稳定性、客户所在的行业分布、相关法律法规、经济技术环境分析、下游谈判地位、对主要销售客户的商务政策等）表6—主要销售客户销售客户关系年限年销售额占整体销售比例收款期限收款方式（2）、关联交易占全年销售收入的比重（3）、申请人的市场拓展能力（包括但不限于渠道、政策、管理方式等）6、经营循环的简要分析