外汇合规经验材料

《外汇合规经验材料》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、夯实基础，提升柜员素质监控过程，狠抓制度落实——太原市分行外汇业务合规管理经验材料张宏芳二0—0年五月十三日外汇业务是一项政策性很强的业务，业务运行是否合规，不仅是银行防范内部操作风险或外部客户欺诈风险的需要，也是国家外汇管理政策实施的需要。因此，前台操作的规范性和数据报送质量等倍受外汇监管部门的重视，也成为外汇业务健康快速发展必须做好的一项基础工作。为此，太原市分行以开办结售汇业务为契机，着力从基础管理、人员素质、制度执行等方面狠下功夫，扎实开展外汇业务合规管理工作，不论在国际汇款业务还是在外币

2、储蓄和结售汇业务方面，均取得了较好的效果。现将该行在外汇合规管理工作的经验和做法介绍如下，以资借鉴。一、基本情况太原市开办国际业务的网点共有104个，其中自营网点22个；全功能国际网点有6个，其中自营网点4个。目前国际业务主要集中在6个全功能网点办理。2010年1-4月份，国际汇款业务共21721美元，人民币137203元，主要以西联汇款收汇兑付和收汇结汇为主；共办理结售汇业务金额达23171美元。截止4月30日，外币储蓄存款余额为91305美元，储汇聚财协议储蓄6200美元。今年以来，外汇业务事

3、后监督共下发差错验单11笔，考核100元，网点操作行为较为规范。在向外汇管理局报送的国际收支申报表和结售汇报表中未发生一笔差错。二、领导高度重视，优先配置人力外汇业务尤其是结售汇业务是一项专业性很强的新业务，相关外汇政策和规章制度也十分繁杂，对人员素质的要求较高。为此，为了在起步阶段夯实外汇业务的管理基础，确保外汇业务合规发展，市行从新入职硕士研究生中选拔了业务能力和责任心强的人员充实到外汇业务管理队伍中，落实外汇管理岗位职责。为提高网点操作水平，市行规定外汇业务网点人员轮岗要在开办网点之间轮岗，

4、以确保全行在外汇业务量相对较少的条件下仍能保持相对稳定的前台操作水平。三、完善规章制度，狠抓人员培训。国际业务不同于其他业务，除了内部操作流程及规章制度外，外汇管理局有关外汇业务方面的规章制度十分繁杂且更新得快，对于外汇专业知识少的人来说，理解起来也比较困难，而外汇管理局对国际收支申报方面的要求也十分严格。对各级人员来说，通过自身领会文件或市行一两次的宣贯培训是无法达到熟练掌握并有效执行相关制度的目的。为此，该行重点从完善规章制度、多种方式狠抓培训两个方面，提高从业人员制度执行力，确保前台合规操作

5、。为加强国际收支申报的规范性管理，根据省行相关要求，结合自身实际，自去年以来我行先后转发或制订了外汇业务制度性、规范性文件约七份，主要有：个人国际汇款业务管理办法、提高结售汇数据报送质量的通知、做好国际收支数据核对工作的通知等，特别是在今年4月，根据近期外汇管理执行情况检查的相关要求和我行外汇管理工作实际，率先起草了《关于修订和完善国际业务限额管理等若干规定》（并邮银办发【2010】87号）,从制度上进一步加强了外汇合规管理的规范性和执行力。并为所有外汇业务网点购买并下发了《国际收支核查手册》。培

6、训主要分以下几个层次和类型：1、根据制度执行情况和新制度颁发情况，集中组织全体外汇从业人员系统化培训，强化行内处理流程和规章制度的学习，对新下发的文件全部进行详细的解读培训。同时，为提高培训效果，培训后组织考试，确保培训质量。09年共组织集中大规模外汇业务培训两次，2010年计划举办四次培训，基本上是一个季度一次。2、对发生差错的重点支行专题组织差错所涉及到的规章制度的补缺培训，补缺培训的内容要及时贯彻到事后监督，确保了制度和管理政策的执行效果。3、在新的规章制度下发和实施伊始，市行管理人员亲自到

7、各开办网点进行全天跟台指导，发现对文件要求理解不到位或执行不到位的情况，立即进行现场讲解。真正做到了，在基层即时发现问题，即时纠正；及时发现违规，及时现场纠正，并及时将差错易发情形纳入事后监督日常工作重点。4、组织区行管理人员进行专题培训，为区行层面有效开展FI常监督检查奠定管理基础。四、加强监督检查，实现持续改进任何一项制度的长期规范执行，都离不开严格有效的监督检查；而任何类型的监督检查要达到查一儆百、规范行为的效果，都离不开严格的考核。该行为了提高外汇业务事后监督质量，设置了1名专职外汇业务事

8、后监督，并从储蓄事后监督员中选拔学习能力强的人员来担任。同时，为了保证监督人员业务素质能够跟得上制度更新，要求监督员参加所有市行举办的外汇业务培训，并参加相应考试。在具体监督过程中，为确保监督不漏项、监督有重点，摸索建立了一套外汇业务监督流程和审核要点明细表，大大提高了监督员的监督效率和监督质量。为提高网点对事后监督下发差错的整改力度，该行专门制订了外汇业务质量考核办法，将前台可能发生的不规范操作行为输理罗列，并根据风险等级进行分类分级，按照风险级别分别给予责任人不同金额的经济处罚