投资理财-理念篇讲师手册

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1、投资理财—理念篇讲师手册南京分公司培训部程晓岚作者：程晓岚第12页共12页投资理财—理念篇课程目标：通过3个半小时的学习、参与，学员能够掌握六个投资理财的理念。授课对象：入司一年以上的业务员授课人数：36人，分6小组，每组6人。授课方法：大班、讲授、研讨、辩论发表授课时间：210分钟学员手册：随堂讲义：1、行销图片2、心理测试题3、授课投影片4、专家理财研讨表5、个人理财研讨表讲师资料：1、讲师手册2、投影片3、展示资料（周末报—索罗斯大幅照片）课前作业：1、列举出三个你所熟悉的人群中投资理财观念强的

2、人，并写出他们的主要理财方式。2、你认为专家理财的优势在哪里？个人理财的好处又在哪里？请写出至少三条理由。课程时间表：8：30-8：401.1课程介绍8：40-9：201.2树立正确的理财观念9：20-9：30休息9：30-10：001.3投资理财可以致富10：00-10：401.4专家理财优于个人理财10：40-10：50休息10：50-11：201.5长线投资是金11：20-11：351.6莫恐惧投资风险11：35-11：501.7投资与保障兼顾11：50-12：001.8课程回顾课程大纲：1、课

3、程介绍2、树立正确的理财观念3、投资理财可以致富4、专家理财优于个人理财作者：程晓岚第12页共12页投资理财—理念篇5、长线投资是金6、莫恐惧投资风险7、投资与保障兼顾8、课程总结课程摘要：1.1课程介绍简要介绍课程的目标及销售理念的转变。1.2树立正确的理财观念通过理财观念的变迁及富人与穷人的区别说明树立正确的理财观念的重要性。1.3投资理财可以致富讲师以讲授的方式阐述投资的概念、投资的原则及投资的渠道。通过互动的方式测算自己的投资状况1.4专家理财优于个人理财分小组研讨：三小组为专家理财组、三小组

4、为个人理财组，每一小组选派一代表以辩论方式发表。讲师总结辩论结果即个人理财的局限性及专家理财的优势。1.5长线投资是金讲师以讲授的方式阐述时间在投资中的所起的作用，复利对投资的影响。1.6莫恐惧投资风险讲师以讲授的方式阐述什么是风险，正确对待风险的方法。1.7投资与保障兼顾讲师以讲授的方式阐述投资与保障相辅相承的关系。1．8课程回顾讲师与学员以互动的方式回顾课程。作者：程晓岚第12页共12页投资理财—理念篇提示时间大纲投影片NO6投影片NO5投影片NO4投影片NO2投影片NO1投影片NO3投影片NO投

5、影片NO举例说明提问举例说明故事10分钟40分钟1．1课程介绍1．1．1自我介绍1．1．2课程介绍传统险销售：感性销售投资险销售：理性销售投资险与传统险的共同点：销售的是观念而不是产品本身。投资险的销售同样要销售投资的理念。1．1．3课程目标1．2树立正确的理财观念1．2．1什么是理财？1．2．2理财观念的变迁（1）新三年，旧三年，缝缝补补又三年。雷锋式的人物（2）省吃俭用，勤俭持家——会过日子，钱是省出来的。葛朗台似的人物。在这阶段人们鄙视财富。作者：程晓岚第12页共12页投资理财—理念篇投影片NO

6、11投影片NO10投影片NO8投影片NO9投影片NO7提问举例说明提问提问故事：记者采访富翁的故事（1）拚命挣钱，拼命存钱——万元户（2）投资理财——钱生钱1．2．3富人与穷人的区别富人：在没有工作的情况下，仍有源源不断的收入来源；穷人：失去工作将失去收入来源。1．2．3．1理财观念的不同（1）穷人的理财观念：省吃俭用，努力工作，存钱（2）富人的理财观念：钱生钱理财观念不同造成的结果：所以举例1：通用公司的威而茨、香港的都是打工皇帝，而他们的主要收入来源是公司的期权。举例2：身边的事例：杨百万结论：投

7、资理财不需要高深的学问1．2．3．2投资理财的习惯不同一箱苹果，你是先吃好的还是先吃坏的？从营养学角度分析：吃坏苹果营养破坏作者：程晓岚第12页共12页投资理财—理念篇投影片NO14投影片NO13投影片NO12故事提问休息1030分钟从经济学角度分析：一箱坏苹果的价格底举例：国库券、邮票、外汇、股票、基金结论：1．2．3．3投资理财的信念不同有的人理财信念：朝三暮四有的人理财信念：善始善终故事：大家到森林中旅游，来到一大峡谷看到峡谷5米深处有一钱包，内有十几张百元大钞，你是否会下去捡？如果在同样的地方

8、是你的孩子呢？有些人：“天下有挣不完的钱，金钱不是万能的”有些人认为：“天下有太多的钱要挣，没有金钱是万万不能的”结论：试验：将世界上的财富从新分配，若干年以后，80%的财富又回到原来的20%人手中。1．3投资理财可以致富1．3。1什么是投资？证券公司的投资决策人在决策投资时，是在工作，而不是投资，当银行家在评估项目和贷款时是工作也不是投资。因为那只是他领取薪水的工作，而真正意义的投资恰恰不需要你每天出勤，而只需要你将钱变为会自己去生钱的时候才是真正意义