工行企业金融服务

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1、工商银行新加坡分行---企业金融服务现金管理----全球现金管理一、业务简述　　中国工商银行新加坡分行的全球现金管理服务是依托中国工商银行强大的信息科技平台、全球化的分支机构以及专业化的人才队伍，通过为企业提供全球账户管理、集中收付款、资金池等现金管理服务，协助其及时准确掌握海内外资金信息，统一管理境内外应收、应付账款，统筹安排全球资金的综合化金融服务。　　适用对象：具有跨境现金管理需求的客户，主要包括“走出去”的中资企业以及在不同国家和地区设立分支机构的境外跨国企业。二、特色优势　　1．一点接入。通过与工

2、商银行新加坡分行的一点接入，实现多币种、多语言、多国家、多时区、多银行的全球现金管理，尊享“一站式”金融服务。　　2．灵活定制。企业可根据自身业务需要，有针对性的选择产品服务，自由组合，轻松实现企业财务的智能化管理。　　3．渠道丰富。通过柜面、网上银行、银企互联以及SWIFT网络等多种渠道，为企业提供全方位服务。　　4．交易快捷。依托集中式业务处理平台，高效受理客户的各项业务指令，协助客户及时掌握全球账户信息、灵活开展收付款管理与资金调度，提高资金使用效益。三、开通流程　　1．我行同客户建立合作关系，签署服

3、务协议。　　2．我行根据客户实际情况，进行相应的系统设置与维护。　　3．客户成员单位提供业务授权。　　4．我行为客户开通相关功能服务。四、服务渠道　　柜面、企业网上银行、银企互联和SWIFT网络等。现金管理----账户信息查询 　　新加坡分行与客户签订全球现金管理服务协议，约定由我行为其提供综合全面的账户信息查询服务，及时掌握客户开立在我行和合作银行账户的余额和明细信息。　　★　支持跨行　　支持客户通过我行提供的服务查询合作银行的往来户信息。　　★　支持多渠道查询　　支持客户通过我行柜面、网上银行和银企互联

4、等渠道进行查询。　　★　可综合查询各类内容　　支持客户查询其开立在我行的账户（含结算账户、定期账户、贷款账户），以及开立在合作银行结算账户的账户余额。支持客户查询其开立在我行的账户（含结算账户、定期账户），以及开立在合作银行结算账户的账户明细。现金管理----跨境资金池工商银行新加坡分行---企业金融服务 一、实体资金池　　1．实现全球或区域资金统一管理。实体资金池主要应用于跨国集团性企业，可以帮助企业将境外分支机构资金集中到客户指定的国家或地区，搭建全球资金池或区域资金池。　　2．具有灵活的资金调配方式。

5、实体资金池具备的多级账户体系，可以帮助企业实现资金全球或区域自动逐级清扫，有利于企业实现跨境资金运作和息税筹划。支持企业手工发起清扫、下拨和单笔资金调拨，满足了跨国集团客户跨地区调拨资金的需要。该类资金池还支持在当地上下级账户之间进行联动支付，有利于企业对外支付资金的灵活调剂。　　3．支持全球账户。集团客户的境内工行账户、境外工行账户、合作银行账户均可加入。　　4．信息完整。该类资金池为客户提供资金池内部往来清单，同时为集团总部与成员单位分别提供资金池归集下拨成功与失败的清单，满足客户对资金池业务处理情况的

6、信息查询需要。二、名义资金池　　名义资金池根据集团客户需求而设计，是指在不同的法人结算账户之间无需实际资金转移，银行按各结算账户余额和透支额相抵后的净额合并计算存款利息或贷款利息的业务产品。　　1．合并计息，改善客户利息收支状况。合并计息后，对池内成员账户正、负余额轧差后的净头寸进行计息，缩减了存贷利差，减少客户利息支出。　　2．内部计价，加强客户内部管理。各成员账户按余额大小分别与总部进行成本核算，使得集团内部管理更为清晰。　　3．资金共享，减少客户外债。资金共享模式的名义资金池可实现集团内部各账户资金共

7、享使用，以内部融资代替外部融资。　　4．日间透支，减少资金划转成本。各成员账户可通过透支的方式使用其他账户共享的资金，且不需要进行资金的实际划转，减少资金流动成本。三、提示　　跨境资金池（含实体资金池和名义资金池）业务的实际办理需要符合所在国家监管政策要求。现金管理----集中收付款 　　集中收付款是我行接收客户发出的我行/合作银行账户的收付款指令。其中，我行账户的收付款指令由我行处理，合作银行账户的收付款指令由我行转发、合作行执行后续处理并反馈我行处理结果，由行统一发送客户收付款指令的处理结果。　　集中收

8、付款真正实现了客户的一点接入，我行根据业务类型的不同，自动选择最优途径进行业务处理。　　★　支持多银行账户　　实现工行与工行账户之间、工行与他行账户之间、他行与他行账户之间的的收付款业务。　　★　支持多币种业务工商银行新加坡分行---企业金融服务　　支持客户发送人民币、外币（包括境内与境外）的收付款指令。　　★　柜面支持多类业务的混合打包　　柜面支持客户将涉及不同币种、不同银行、不同种类的收付指令，混合打包在一个