证券基础知识模拟试题及答案

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1、21.【答案】D　　【解析】投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费；投资者在买卖开放式基金时，则要支付申购费和赎回费。　　22.【答案】C　　【解析】A项，国债基金以国家信用作为保证，风险较低，适合于稳健型投资者；B项，货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在1年以内，包括银行存款、国库券、公司债券、银行承兑票据及商业票据等；D项，指数基金的特点不是它的投资组合等同于市场价格指数的权数比例，而是模仿某一股价指数或债券指数。　　23.【答案】A　　【解析】A项，平衡型基金将资产分别投资于两种不同特性的证券上，并在以

2、取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡。平衡型基金通常把资金“分散”投资于股票和债券，而不是“集中”投资。　　24.【答案】D　　【解析】ETF是英文“ExchangeTradedFunds”的简称，常被译为“交易所交易基金”，上海证券交易所则将其定名为“交易型开放式指数基金”。ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点，投资者一方面可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行ETF的买卖，另一方面又可以像开放式基金一样申购、赎回。　　25.【答案】C　　【解析】依照我国《证券投资基金法》，设立基金管理公司应当具备下列条件，并

3、经国务院证券监督管理机构批准：①有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程；②注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本；③主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币；④取得基金从业资格的人员达到法定人数；⑤有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；⑥有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；⑦法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。　　26.【答案】A　　【解析】A项，代表基

4、金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集。　　27.【答案】D　　【解析】基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。托管费从基金资产中提取，费率也会因基金种类不同而异。　　28.【答案】D　　【解析】A项，信用风险是指交易中对方违约，没有履行所作承诺造成损失的可能性；B项，市场风险是指因资产或指数价格的不利变动而带来损失的可能性；C项，法律风

5、险是指因合约不符合所在国法律，无法履行或合约条款遗漏及模糊导致损失的可能性。　　29.【答案】C　　【解析】金融衍生工具具有杠杆性，一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，若期货交易保证金为合约金额的5%，则期货交易者可以控制20倍于所投资金额的合约资产，即1/6%=16.7（倍）。　　30.【答案】A　　【解析】金融远期合约是最基础的金融衍生产品。它是交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格（称为远期价格）在约定的未来日期（交割日）买卖某种标的金融资产（或金融变量）的合约。证券基础知识模拟试题及答案解析(4)31.

6、目前，最大的衍生交易品种为（）。　　A.按名义金额计算的互换交易　　B.按实际金额计算的互换交易　　C.远期利率协议　　D.金融期货合约　　32.三个月期欧洲美元期货的报价指数是（）。　　A.100与年收益率的差　　B.100与合约最后交易日的3个月期伦敦银行同业拆放利率的差　　C.100与年贴现率的差　　D.100与年收益率的和　　33.备兑权证通常由（）发行。　　A.上市公司　　B.证券交易所　　C.投资银行　　D.财政部　　34.下列属于存托凭证业务中，托管银行所提供的服务的是（）。　　A.按照ADR持有人的要求领取红利或利息，用于再投资或汇回A

7、DR发行国　　B.负责ADR的注册和过户　　C.负责保管ADR所代表的基础证券　　D.负责对公司管理监督　　35.权证自上市之日起的存续时问为（）。　　A.3个月以上6个月以下　　B.4个月以上12个月以下　　C.4个月以上15个月以下　　D.6个月以上24个月以下　　36.将资产证券化分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化是根据（）来划分的。　　A.证券化产品的金融属性不同　　B.资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同　　C.证券化的基础资产不同　　D.资产证券化发起人、发行人和投资者的公司类型不同　　37.债券发行注册制的核心是（）。　

8、　A.质量控制原则　　B.数量控制原则　　C.实质管理原则　　D.公开原则　　38.（）是指由