公司的管理系统治理、内部控制和风险管理系统规章制度建设情况报告材料

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1、实用文案附件7：公司治理、内部控制和风险管理制度建设情况报告一、公司治理（一）组织架构图股东会执行监事董事会综合管理部风险控制部市场开发部企业担保部个人担保部副总经理风险控制管理委员会审计薪酬委员会总经理标准实用文案（一）职能部门名称、职责经总经理办公会讨论，我公司下设个人担保部、企业担保部、市场开发部、风险控制部、综合管理部5个职能部门。个人担保部负责对个人贷款进行担保项目的受理、调查、保后管理；企业担保部负责对企业贷款进行担保项目的受理、调查、保后管理；市场部负责公司担保业务的市场开拓；风险控制部负责公司担保业务的审核、风险预警；综合管理部负责公司行政

2、办公、人事工作、财务核算和后勤管理。（二）公司治理结构建设情况公司依据《融资性担保公司治理指引》的要求，建立了以股东会、董事会、监事会、高级管理层为主体的组织架构，并对各主体之间相互制衡的责、权、利关系作出制度安排，保障公司建立明晰的治理结构、科学的决策机制、合理的激励机制和有效的约束机制。公司股东会共6人，分别是安达市天翼锻压工程技术有限公司法定代表人梁洪钟、大庆市澳顺汽车销售有限公司法定代表人姚兰、闫军、刘剑峰、寇松涛、冷洪波。公司股东会的主要职责为：决定公司的重大事项，包括决定担保公司的经营方针和重大投资计划，选举和更换董事、监事，审议批准董事会、监

3、事会报告，审议批准公司年度财务预决算方案，对公司增资、减资等重大事项作出决议等。标准实用文案公司设立董事会，选举闫军为董事长、公司法定代表人，选举姚兰、梁洪钟、寇松涛、冷洪波为董事。董事会向股东会负责，董事会职权依据法律、法规和公司章程确定。其职权为负责召集股东会会议，执行股东会决议，向股东会报告工作，决定公司的经营计划，制定年度财务预决算方案，决定内部管理机构设置，聘任或解聘总经理，制定公司基本管理制度等。董事会下设风险控制管理委员会和审计薪酬委员会。各专门委员会就公司业务合规情况、风险状况、内控制度的有效性及执行情况、经营业绩等向董事会提供专业意见，并

4、依据董事会授权对相关情况进行监督和检查。公司设一名监事，由刘剑峰担任，监事向股东会负责，履行对董事会和高级管理层监督的职责，监事职权依据法律、法规和公司章程确定，包括检查财务会计状况，对董事、高级管理人员违反法律、法规和公司章程的行为进行监督，防止董事会、高级管理层的行为损害公司、股东、债权人、员工及其他利益相关者的合法权益，定期向股东会报告董事、高级管理人员的履职情况等。公司的高级管理层由总经理、副总经理、首席风险官、财务负责人等组成。总经理由董事会聘任，向董事会负责，总经理依照法律、法规、公司章程和董事会授权，组织开展经营管理活动。高级管理层应当根据公

5、司发展战略，建立内部规章制度和风险管理措施，拟订经营计划并经董事会批准后组织实施。高级管理层应当按有关规定建立完善的公司内部控制体系，确保公司安全稳健运行。标准实用文案二、内部控制公司依据《融资性担保公司内部控制指引》的相关规定，以文件的形式下发了一些内部控制办法，主要有《内部控制制度》、《担保业务操作管理手册》、《反担保业务管理办法》、《保后管理办法》、《业务评审管理办法》。公司制定和完善了全面、系统、成文的业务政策和相关管理制度，明确规定融资性担保的对象、范围、方式、条件、程序、担保限额以及禁止担保等事项。公司规范了项目受理、评审、审批、签约承保、保后

6、监管、代偿、追偿等全部业务环节的工作流程、操作规则和运行机制。初步建立了，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行了事前防范、事中控制、事后监督纠正的动态机制。三、风险管理（一）风险管理概况1、公司采用以下三条基本原则可以对业务风险进行有效的管理：培养对风险的预见能力；根据特定目标管理风险；营造“风险管理人人有责”的氛围。2、风险管理流程：虽然担保公司与银行一样，业务都需要经过调查、审查、审批、签署合同、放款或同意担保这一过程，但担保公司更需要建立一个高效的、风险控制能力强的业务审批流程。（1）调查方面：尽职调查程序为：“一分析、二看、三听、四问、

7、五查”五步调查程序。“一分析”标准实用文案就是从分析客户申请担保的资料开始，形成问题，“二看”就是带着问题去企业看，去企业生产或经营实地看，看企业的生产经营能力、内部管理水平、资产分布状况和低质押物的现状等进行实地调查，核实所提供资料的真实性，三听”就是听企业主要负责人、企业一般工作人员、供应商与客户对企业的评价；“四问”就是询问企业的生产经营、财务税收、市场营销、发展规划等；“五查”就是企业基本情况调查企业重要事项调查、企业行业及生产经营情况调查、企业资金需求情况调查、企业财务状况调查。要带着问题去企业寻找答案，要判断企业申报资料与财务指标的真实性、合理

8、性，针对可疑点，确定核查重点，查清企业实际情况。在尽职调查过程中，