太平财富投资连结保险员工培训课件

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1、太平财富投连A款产品介绍总公司产品市场部2007年3月顾名思义保险+投资=投资连结保险因此，任何一款投连产品都应从保障和投资两方面来认识和理解，其中保障是前提太平财富A款投资连结保险产品介绍主险投资连结型，非分红投保年龄：60天－65周岁缴费方式：趸缴保障期：被保险人年满80周岁后的首个保单周年日，或保单终止保障篇投资篇费用构成身故保险金满期保险金持续奖励身故保险金：如果被保险人因疾病导致身故，我们按个人账户价值的105%给付身故保险金，合同效力终止。如果被保险人因意外导致身故，我们按个人账户价值的2倍给付身故保险金，合同效力终止。如果被保险人因意外导致身故时已年满70周岁，我们按个人账

2、户价值的2倍给付身故保险金，但不超过个人账户价值与以下两者较大值之和：-人民币10000元-个人账户价值的5%保险责任（1/3）例如：72周岁意外身故时，个人账户价值为2万元，我们给付3万元（2万元+1万元）意外身故保险金。身故保险金：以上所提到的个人账户价值按我们收到被保险人死亡证明书并接受理赔申请后的下一个工作日，但不迟于本合同期满日下一个工作日的投资单位卖出价计算。如果申请身故保险金时，趸交保险费还未购买投资单位，以上所提到的个人账户价值为您的趸交保险费。如果申请人到本合同期满日或者期满日之后申请身故保险金，个人账户价值按本合同期满日下一个工作日的投资单位卖出价计算。保险责任（2/

3、3）例如：接受理赔申请日为2月5日，则个人账户价值按2月6日（2月7日公布）的投资单位卖出价计算。（假设2月5—7日均为工作日）满期保险金：如果被保险人在80周岁后的首个保险单周年日[1]当天零时仍生存，并且本合同仍然有效，按满期时个人账户价值给付满期生存保险金，合同效力终止。满期时个人账户价值是指按本合同期满日下一个工作日[2]的投资单位卖出价计算的个人账户价值。例如：满期日为3月20日，则满期时的个人账户价值按3月21日（3月22日公布）的投资单位卖出价计算。（假设3月20—22日均为工作日）[1]保险单周年日：指在本合同有效期内，每一个保单年度内本合同生效日期的对应日。如果当月无对

4、应的同一日，则以当月最后一日作为对应日。[2]工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的交易日。保险责任（3/4）持续奖励：如果被保险人在约定的保险单周年日当天零时仍生存，并且本合同仍然有效，我们向您个人账户内分配持续奖励，保证不低于零。我们分配的持续奖励不以现金形式发放，仅用于增加个人账户中各投资账户的投资单位数。持续奖励比例和计算方法如下：保险责任（4/4）保险单周年1-56789及以上持续奖励比例01%1%1%0在我们评估了保单周年日下一个工作日的投资账户后，分别按您当时在各投资账户的投资单位数乘以该保单周年日对应的持续奖励比例增加您在各投资账户的投资单位数。例如：第6个保单年度经

5、我们评估，您在蓝筹成长型账户的投资单位数为50000个，则分配持续奖励之后，您在该账户增加的投资单位数为：50000×1%=500个保障篇投资篇费用构成三个账户供客户选择可随时申请转换投资账户类别和投资比例。投资账户的选择与转换蓝筹成长型投资账户平衡稳定型投资账户安益避险型投资账户蓝筹成长型投资账户投资目标：获取高水平的长期资本增值，同时承担较高风险。投资策略：主要投资于依法公开发行上市的蓝筹型股票和股票型证券投资基金。投资风险：股票市场风险和基金市场风险（如基金公司信用风险和基金市场系统性风险）是本账户的主要风险。投资比例：适合人群：适合愿意做较长期投资并承担高风险以获得高投资回报的人

6、士。资产类别资产分配比例目标区间资产分配比例容许区间蓝筹股及股票型基金90%-100%50%-100%货币市场基金、银行存款及现金0%-10%0%-50%平衡稳定型投资账户投资目标：在中等水平的风险承受程度上，获取中等水平长期资本增值。投资策略：主要投资于债券和债券型证券投资基金。投资风险：债券市场风险、基金市场风险（如基金公司信用风险和基金市场系统性风险）和利率风险是本账户的主要风险。投资比例：适合人群：适合愿意做较长期投资并承担中等风险以获得中等投资回报的人士。资产类别资产分配比例目标区间资产分配比例容许区间债券及债券主导型基金90%-100%50%-100%货币市场基金、银行存款及

7、现金0%-10%0%-50%安益避险型投资账户投资目标：在较低水平的风险承受程度上，为客户实现高流动性和稳定回报的良好匹配，发挥投资避风港的作用。投资策略：主要投资于货币市场基金和货币市场投资工具。投资风险：基金市场风险（如基金公司信用风险和基金市场系统性风险）和货币市场风险（如利率风险和通货膨胀风险）是本账户的主要风险。投资比例：适合人群：适合风险偏好程度较低的人士。资产类别资产分配比例目标区间资产分配比例容许区间货币市场基金、银