中国私人银行业务发展研究——以工商银行私人银行为例.pdf

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1、学校代码：10036硕士学位论文中国私人银行业务发展研究---以工商银行私人银行为例学位类型：专业学位论文作者：张强强学号：20131391690培养学院：国际商学院专业名称：工商管理硕士指导教师：汪洋副教授2016年6月万方数据ToStudytheCorrespondingBusinessDevelopmentinChina--------TakingICBCPrivateBankingasanExample万方数据学位论文原创性声明本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独立进行研究工作所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不含任何

2、其他个人或集体已经发表或撰写过的作品成果。对本文所涉及的研究工作做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律责任由本人承担。特此声明学位论文作者签名：年月日万方数据学位论文版权使用授权书本人完全了解对外经济贸易大学关于收集、保存、使用学位论文的规定，同意如下各项内容：按照学校要求提交学位论文的印刷本和电子版本；学校有权保存学位论文的印刷本和电子版，并采用影印、缩印、扫描、数字化或其它手段保存论文；学校有权提供目录检索以及提供本学位论文全文或部分的阅览服务；学校有权按照有关规定向国家有关部门或者机构送交论文；在以不以赢利为目的的

3、前提下，学校可以适当复制论文的部分或全部内容用于学术活动。保密的学位论文在解密后遵守此规定。学位论文作者签名：年月日导师签名：年月日万方数据摘要私人银行业务在国外已经有了上百年的发展历史，主要以欧洲和美国的发展模式为主，本文从对这些先进国家和地区的经验介绍开始，对中国的私人银行业务发展提供借鉴，选取有代表性的工商银行介绍中国发展私人银行业务的背景、原因和客户需求。工商银行的私人银行业务一直走在国内该领域的前列，但是经过多年的发展依然存在不少问题：处在最初级的跑马圈地阶段，通过数量的考核来确定与竞争对手的差距，最核心的资产管理和家族基金还处在萌芽阶段，与国外上百

4、年的发展经历相比还存在很多不足。本文试图运用对比分析法找出西方发展私人银行业务可以借鉴的方法，结合调查问卷的形式对国内私人银行客户的需求进行数据分析，最后通过建立模型对客户需求和业务种类进行量化实现业务发展的标准化，根据对具有代表性的工商银行私人银行业务发展的研究，从中发现私人银行业务在中国开展的过程中遇到的财富顾问短缺、部门利益不调和、服务同质化等问题，进而得到一些经验和启示，对中国特色国情下如何发展好私人银行业务提出一些思考和建议。在研究内容上对欧美国家的私人银行业务从历史传承、制度建设、组织模式、盈利方式等进行阐述，结合工商银行私人银行业务发展的社会环境

5、、历史背景和北京分行发展私人银行业务的实际经验和案例对中国发展私人银行业务的特点和方法进行说明，通过向西方先进经验进行学习，在制度建设、人员配备、非金融服务上进行模仿和创新，再结合中国富裕阶层的特点与现下中国经济发展实际完善私人银行体系和考核建设。关键词：私人银行业务资产管理财富顾问量化考核I万方数据AbstractPrivatebankingbusinesshasalreadydevelopedformorethanonehundredyearsinforeigncountrieswithmajormodelsfromEuropeandtheUS.Thisp

6、aperwillbeginwiththeintroductionoftheseadvancedcountries’experiences,fromwhichtheprivatebankingbusinessinChinacouldlearn,andsomeclassicalIndustrialandCommercialBanksareselectedtointroducethebackgrounds,reasonsandcustomerneedsofChineseprivatebanking.SuchbusinessinIndustrialandCommerc

7、ialBanktakesaleadingpositionintheindustryinChinabuttherearestillproblemsafteryears’ofdevelopment:1.Thebusinessandthecorewealthmanagementstandingataninitialstage;2.Measuringthedistancewithcompetitorsthroughcustomerquantity;3.Shortagesexistedcomparedwithmorethanonehundredyears’develop

8、mentofwesterncountr