旅客带千万外币现金出境被查资金出境勿违规

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1、旅客带千万外币现金出境被查，资金出境勿违规春节结束，出境游的风潮刚过，上海海关就披露了一起旅客携超量现金出境的案件。2月3日，上海海关透露，近期在旅检执法中发现多起旅客违规携带超量货币进出境的案件。其中有一起涉案金额巨大。涉案的中国籍旅客，拟从上海浦东国际机场搭乘航班出境，在通过无申报通道接受海关检查时，其行李物品的X光图像引起了海关工作人员的注意。开箱查验后，发现了大量日元现金，约1060万日元，折合人民币约64万元。这一案件再次引发了对于“资金出境”问题的热议。严管之下，出路几何？个人分拆结售汇将入“黑名单”根据外管局的规定

2、，5个以上不同个人，同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构；个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞；同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况界定为个人分拆结售汇行为。相关账户都将被“关注”，并有可能被列入“黑名单”。1月1日起，购汇严限用途今年元旦一过，个人申购外汇填写的《个人购汇申请书》新增了更加详尽的购汇用途和用汇时间，并再度重申禁止包括境外买房、证券投资等投资，违者将列入“关注名单”。对此，外管局有关负责人表示，个人年度购汇便利化额度没有变化，新政对境外留

3、学和旅游等正常用汇也没有影响，主要是为打击虚假申报、骗汇、洗钱等违规使用行为。外管和CRS，双管齐下2017年1月1日起，中国版CRS正式启动。1月1日起，香港开户购买保险需要等级详细信息以及税号。此后不久，招行便公布了香港开户新规：从2017年2月1日起，招行内地客户开立香港账户的资产门槛提高至人民币500万以上，而在此之前只要求5万元以上，通过开立香港银行账户从而实现资金“蚂蚁搬家”的又一渠道被堵住。资金出境勿违规，资产配置新渠道综上，“铤而走险”携巨额现金出境也是迫不得已。当下中产阶层对子女教育、生活环境、财富安全的担忧，

4、致使在政策形势如此严峻，资金人力资本和大量财富反而“越管越流”。为了对冲风险，平稳地实现财富的保值、增值，“多元化海外资产配置”的概念日趋成为国内投资者关注的热点。而海外资产配置又如何做到资金出境合规合法呢？【海外置业，国内银联直购】海外置业作为应对CRS以及获取海外身份的重要方式，却受到了个人购汇用途的限制。据此，一些开放移民并鼓励投资的国家，特别推出了国内银联刷卡直购的政策。如圣基茨、塞浦路斯移民。【第二本护照，轻松摆脱“紧箍咒”】除了刷卡直购外，圣基茨与塞浦路斯的投资移民的另一大优势是：一步到位拿护照！他们同为欧盟国以及英

5、联邦国家。同样都是低税率国家，无全球征税。都非常适合高净值人群进行资产分散。申请到两国的护照后，可以以该国公民身份便捷的海外开户，迅速配置海外资产，开设离岸公司，从而在中国启动CRS前最大限度的降低财富风险。【韩国综合账户，投资人新选择】 2016年，韩国政府为了鼓励外国人消费，允许外国人在韩国开设综合账户。有了韩国综合账户，不仅可以在同一个账户下实现韩元、人民币、美元的兑换和转存。韩国购房移民：开设综合账户享受更多优惠起初这一政策只受到了海淘族和代购党的青睐。而现在，这一政策对于国内的投资人和移民者来说，更是意义重大。因为不管

6、是投资还是移民，都会涉及到外汇的转存和外币账户的开设。有了韩国综合账户，再不用为兑换外币发愁。l圣基茨投资移民：40万美元购房，90天起拿护照。四代移民！l塞浦路斯投资移民：30万欧购房，60天拿永居；200万欧购房，90天拿护照。l韩国投资移民：50万美元全境购房，0空置率。