监管出重拳互联理财或迎净土蓝天

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1、http://www.paipaizhu.com广州易票宝互联网金融信息服务有限公司监管出重拳互联网理财或迎净土蓝天“乱世”用重典：监管出重拳史上最严经历了多年的野蛮生长之后，如今的互联网金融已是乱象丛生，非法集资风险愈演愈烈，诈骗跑路兑付危机等事件频频发生，从e租宝、鑫琦资产，再到金鹿财行、中晋资产、易乾财富、融宜宝等规模数十亿甚至超百亿的理财平台如同多米诺骨牌一个接着一个倒下……一件件轰动全国的大案给行业蒙上了一层挥之不去的阴影，投资者因此人心惶惶，大家谈P2P网贷互联网理财而色变。就在业界都以为去年年末出台的

2、《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法（征求意见稿）》即将正式颁布来“规范”行业稳健发展的时候，业内得到的消息却是这一征求意见稿已被暂时搁置。如何监管、规范行业发展？来自监管层的消息看似一面平静，业内众皆彷徨之际，互联网金融整治的飓风说到就到。4月14日，国务院组织14个部委召开了电视会议，将在全国范围内启动有关互联网金融领域的专项整治，为期一年。当日央行牵头多部委出台《互联网金融风险专项整治工作实施方案》。在该总方案下出台了有关第三方支付、P2P、股权众筹、互联网保险、互联网跨界资管、互联网金融广告及以投资理

3、财从事金融活动等子方案。此轮互联网金融专项整治的核心内容，是在该实施方案的要求下，由各省级政府组织辖内监管机构，对互联网金融业务活动进行界定，以进行分类处置。同时，各类业务要“线上线下一起抓”，建立“负面清单”并严格管理准入。按照该实施方案的部署，互联网金融专项整治工作分摸底排查、清理整顿、评估、验收四个阶段，所有工作将于2017年1月底之前完成。据了解，这场专项整治行动专门针对互联网金融在迅速发展过程中的各种乱象，经过了广泛征集意见，已酝酿近一年之久。5http://www.paipaizhu.com广州易票宝互

4、联网金融信息服务有限公司4月19日，中共中央总书记、国家主席、中央军委主席、中央网络安全和信息化领导小组组长习近平在北京主持召开网络安全和信息化工作座谈会上讲话时，特别提到了到前段时间发生的e租宝、中晋系案件，指出这些机构打着“网络金融”旗号非法集资，给有关群众带来严重财产损失，社会影响十分恶劣，并提出要加快网络立法进程，完善依法监管措施，化解网络风险。4月21日，在于北京召开的2016年人民银行金融市场工作座谈会上，央行部署了2016年金融市场和信贷政策七大重点工作，“会同相关部门扎实开展互联网金融风险专项整治工

5、作”即是其一。公安机关也表态将与有关部门展开密切合作，集中整治互联网金融风险。4月27日，最高人民法院、最高人民检察院、教育部、公安部、人民银行、银监会、证监会、保监会、工商总局等数十家国家机关召开处置非法集资部际联席会议。对于行业人士争议颇多的监管问题，本次座谈会要求，要切实落实行业主管监管部门责任，按照监管和市场准入、行业管理挂钩原则，确保所有行业领域非法集资监管防范不留真空。特别对P2P网络借贷、众筹融资等一些案件高发重点领域和新的风险点提出了重点监管整治要求。P2P网贷风险专项整治方案的正式落地，十多个部委

6、同时行动切实落实行业主管监管部门责任确保监管防范不留真空，意味着监管持续加码，一场被称为“史上最严厉”的互联网金融整治风暴已箭在弦上。    分类处置：严打之下“李鬼”难遁形据了解，目前已经国务院同意正式下发的《P2P网络借贷风险专项整治工作实施方案》提出，此次网贷风险专项整治将：一、对各地网贷平台逐一排查，建立“一户一档”。所谓的“一户一档”，就是以便于管理为主要目的而建立的信息档案。监管部门为管理对象建立一户一档，可以一次性汇总管理对象的名称、企业营业执照、资格资质等证明材料，法定代表人、经办人等可联络人员的联

7、系方式、地址等资料，以便今后在管理中发现问题可第一时间查找相关资料，联系责任人，及时采取措施。监管部门只有在摸清P2P平台的具体情况并建立完善的档案之后，才能确定平台的真正属性，是合规的信息中介还是涉嫌信用中介，以及为判断平台是否涉嫌非法集资、诈骗等行为提供依据；同时也便于以后监管工作的展开，也能在平台未来出现问题后为侦查活动，为违法处罚提供依据。5http://www.paipaizhu.com广州易票宝互联网金融信息服务有限公司二、在排查建档的基础上，将根据网贷机构是否满足信息中介的定性及是否有非法集资等情况将

8、P2P平台分为合规类、整改类和取缔类三类，进行分类处置。金融监管机构进行分类处置的标准主要就是三个：一看定性，二看业务，三看踩不踩“红线”。定性方面，主要看平台是“信息中介”还是“信用中介”的性质。尤其是，如果某个平台业务中涉及资金归集、发放贷款、自融自保、期限错配等行为，则该平台很可能被归类为“信用中介”，从而成为整治的重点对象。业务方面，看P2P平台是否