工商银行h分行票据业务风险管理体系重构研究

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1、学校代码：１０１２６：分类号：：学号密级ｆ，．．诚．？．：ＩＮＮＥＲＭＯＮＧＯＬＩＡＵＮＩＶＥＲＳＩＴＹ砸ｄｔ擎隹繼褒邏ＩＭＡ浸Ｔ抵胶Ｂ丑浸浸］Ｅ肢ＴＡＴＩ◎Ｍ《营鹏攀値）ｊＨＨ工商银行Ｈ分行票据业务风险管理脈訓脈：■，終学院：经济皆理学院；．々＇专化：工商管理：Ｈ｜气Ｗ研究方向：公司理财胃学生姓名：张雪指导教师：米莉１０１２６－３１４０３０７９分类号密级ＵＤＣ编号工商银行Ｈ分行票据业务风险管理体系重构研究学院

2、：经济管理学院专业：工商管理研巧方向：公司理财学生姓名：张雪指导教师：米莉２０１６年１１月原创性声明本人声明。：所呈交的学位论文是本人在导师的指导下进行的研究工作及取得的研究成果膝本文已经注明引用的内容外，论文中不包含其他人已经发表或撰写过的研究成果，也不包含为获得内爱古大学及其他教育机构的学位或证书而使用过的材料一。与我同工作的同志对本研究所做的任何贡献均己在论文中作了明确的说明并表示谢意。学位论文作者签名：：＿指导教师签名／日期：如乂／／日期：／在学期间研究成果使用承诺书本学位

3、论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定，即；内蒙古大学有械路学位论文的全部内容或部分保留并向国家有关机构、部口送交学位论文的复印件和碟盘，允许编入有关数据库进行抢索，也可Ｗ采巧巧印、缩印或其他复制手段保存、汇编学位论文？为保护学院和导师的知识产权，作者在学期间取得的研究成果属于内蒙古大学。作者今后使用涉及在学期间主要研究内容或研究成果，须征得内蒙古大学就读期间导师的同意若用于发表论文，：版权单位必须署名为内蒙古大学方可投稿或公开发表。詳＇、礙学位论文作者签名：指导教师签名：日期：／／日親ｒｈｆ复．＂

4、摘要近年来，票据业务！＾优化资产结构，分散经营风险，提髙经营效益等优势，越来越受到各家银行的重视。票据业务在金融体系乃至整个经济市场中扮演的角色也越来越重要。但是，在迅速发展的过程中，近年来票据业务风险事件频发，且涉案金额巨大。因此如何有效地进行风险管理，己成为商业银行票据业务健康有序发展的关键。本文选取工商银行Ｈ分行票据业务的风险管理作为研究对象，采用数据分析法、案例分析法、专家咨询法，通过对其风险防控现状的考察依据ＣＯＳＯ风险管理理，论、己塞尔新资本协议、企业内部控制基本规范等理论及制度，重点分析了工商Ｊ银行Ｈ分行

5、票据业务在风险管理中存在的缺陷，整合内外部资源｛＾ｌ及管理方兔依ＯＳＯ风险管理五要素、据Ｃ，从控制环境、风险识别评估控制措施、信息沟通、监控五个方面重构了现有的风险管理体系施的保障措施作了一，并对其得实定程度的探讨。关键词：票据业务，风险防控，内部控制，管理体系ＩＡｂｓｔｒａｃｔＩｎｒｅｃｅｎｔｅａｒｓｃｏｍｍｅｒｃｉａｌｂａｎｋＷｌｌｂｕｓｉｎｅ％ｉｓｆａｖｏｒｅｄｏｆｃｏｍｍｅｒｃｉａｌｂａｎｋｓｂｙ，ｙｉｔｓａｄｖａｎｔａｇｅｓ，ｓｕｃｈ犯ｏｐｔｉｍｉｚｉｎｇｔｈｅａｓｓ巧ｓｔｒｕ

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