浦发银行票据业务风险防范策略研究

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1、分类号：F832.2单位代码：10190研究生学号：M201318008密级：无MBA学位论文浦发银行票据业务风险防范策略研究ResearchontheStrategyofRiskPreventionwithRegardingtheBusinessofNegotiableInstrumentBasedonShanghaiPudongDevelopmentBank工程领域名称及代码：工商管理(125100)研究生姓名：史俊校内指导教师及职称：纪晶华（副教授）企业指导教师及职称：董玉福（经济师）2016年4月MBA学位论文长春工业大学MBA学位论文

2、原创性声明本人郑重声明：所呈交的硕士学位论文，《浦发银行票据业务风险防范策略研究》是本人在指导教师的指导下，独立进行研究工作所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的作品成果。对本文的研究做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律结果由本人承担。作者签名：年月日长春工业大学MBA学位论文版权使用授权书本学位论文作者及指导教师完全了解“长春工业大学硕士学位论文版权使用规定”，同意长春工业大学保留并向国家有关部门或机构送交学位论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借

3、阅。本人授权长春工业大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，也可采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编学位论文。作者签名：年月日校内指导教师签名：年月日企业指导教师签名：年月日摘要我国银行业的票据业务起步于改革开放之后的80年代，经过近30年的发展，票据市场经历了从无到有、从小到大的发展历程，目前票据市场已经成为我国货币市场不可或缺的一部分，票据融资也逐渐成为众多企业资金融通的首选方式。然而，随着商业银行票据业务爆发式的增长，票据业务积累的风险逐渐显露出来，信用泡沫不断累积，不法分子与银行员工利用监管漏洞内外勾结进行商业票

4、据诈骗活动，近年来就不断有重大票据诈骗案件被披露出来，给银行业乃至中国金融市场带来较大冲击和损失，因此，如何防范票据业务风险、如何建立一套行之有效的票据风险防控体系便成为中国银行业急需解决的问题之一。目前，发展票据业务，必须建立的风险防范机制、完善相应的风险管理手段已经成为业界的基本共识。本文运用金融学、统计学、管理学等相关理论，采用定性分析为主、定量分析为辅的的分析方法，对浦发银行票据业务风险防范问题进行研究。首先，提出本文的研究背景、研究目的、研究特色等，之后介绍了票据的相关概念和票据风险的相关理论，指出这些理论是票据业务风险防控的理论基础

5、，因此具有重要作用。之后，对浦发银行票据业务内容和流程进行了全面的介绍，归纳了其票据业务种类、发展现状和详细的业务办理流程，并且指出当前浦发银行票据业务风险主要包括信用风险、市场风险和操作风险。在此基础上，对这三大类风险进行了系统的介绍，探讨了信用风险、市场风险和操作风险各自的风险特点，分析了三大风险的风险成因；之后着重阐述浦发银行票据业务的风险的防控的方法，对三大种类风险分别提出具有针对性的防控措施，力图构建一个高效、实用的票据风险防控体系，最后总结全文，提出浦发银行在票据风险业务方面，应努力拓展优质产业类客户群体，积极开展与票据相关的多种理

6、财产品应对潜藏票据风险和建立成熟的本行风险管理战略的建议。关键词：票据风险信用风险利率风险操作风险IAbstractThebusinessofnegotiableinstrumentinourbankingindustrystartsfromthe80’saftertheReformandOpening.Afterthirtyyearsofdevelopment,thedomesticbusinessofnegotiableinstrumentgrowsoutofnotingandexpandsfromsmallscale.Atpresent,

7、themarketofnegotiableinstrumenthasbecomeindispensablepartofourcurrencymarket.Financingbynegotiableinstrumenthasgraduallybecomethefirstchoiceamongwaysoffinancingforenterprises.However,withtheexplosivegrowthofthebusinessofnegotiableinstrument,theaccumulatedriskhasbeengradually

8、revealedsuchascreditbubble,andevensomecriminalscollidewithbankemployeestoco