理财规划师2013年

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1、投资理财2013年考题一、名词解释　共8题　每题5分1.年金保险:在被保险人生存期间，保险人按照合同约定的金额、方式，在约定的期限内，有规则的、定期的向被保险人给付保险金的保险。2.债券到期收益率:指买入债券后持有至期满得到的收益.3.绝对价值评估法;将公司未来的现金流进行折现来对公司内在价值进行评估的方法。4.职业规划;　就是对职业生涯乃至人生进行持续的系统的计划的过程，它包括职业定位、目标设定、通道设计三部份内容。5.退休养老金的缺口;用退休养老金的需求（折现值）减去退休后的收入的折现值得到的值。6.无效婚姻;是指因不具备法定结婚实质要件或形式要件的男女结合，在法

2、律上不具有婚姻效力的制度。7.夫妻个人债务;夫妻个人债务是指夫妻约定为个人负担的债务或者一方从事无关家庭共同生活时所产生的债务。8.遗嘱的执行;指遗嘱生效后由遗嘱执行人实现遗嘱的内容。二、单项选择　共15题　每题2分1、单身期的理财优先顺序是(A)。　　A.职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划　　B.现金规划、职业规划、投资规划、大额消费规划　　C.投资规划、职业规划、现金规划、大额消费规划D.大额消费规划、职业规划、现金规划、投资规划2、下列关于理财规划步骤正确的是(A)。A.建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服

3、务B.收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务C.建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务D.建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务3、张女士的女儿今年10岁，还有8年将读大学，孩子的父亲已经给女儿准备了大学学费基金，而张女士希望能保证女儿四年大学期间，每个月生活费为2000元，如果通货膨胀率始终保持在3%的水平，那么张女士目前应该为孩子准备(C　)元的生活费　　(A)71329　(B)90357　(C)80411　(D)1018

4、624、、不考虑通货膨胀因素，从本金的安全性来看，（  A ）的安全性最高。　　（A）国债 （B）股票 （C）公司债券（D）企业债券5、某股票当前每股现金股利为2元，预期的股利稳定增长率为5％，投资者要求的收益率为10．25％，则该股的理论价格为（   B）。P711/(0.1025-0.05)　　（A）42元   （B）38元　　（C）27元   （D）40元6、退休养老规划是理财规划中至关重要的部分，（ C  ）是对退休养老规划中所持原则的错误描述。（A）及早规划（B）退休规划的确定要注意弹性化（C）应本着谨慎性原则，多估退休后收入，少估退休后支出（D）退休基金使

5、用的收益化原则7、属于夫妻共同债务的是：C（A）一方未经对方同意，独自筹资从事经营活动，并且收入确实没有用于共同生活所负的债务　　（B）婚前一方所负的债务　　（C）婚后为满足家庭共同生活而以个人名义所负债务　　（D）一方未经对方同意擅自资助与其没有抚养义务的亲朋所负的债务8、债券市场上利率风险是现券交易的最大风险，债券的久期对衡量利率风险有重要作用，关于久期下列说法正确的是(D)　　(A)债券到期收益率降低，则久期变短(B)债券息票利率提高，则久期变长(C)债券到期时间减少，则久期变长(D)零息债券的久期等于它的到期时间9、某客户希望了解期货的套利机制，理财规划师告诉

6、他套利是指同时买进和卖出俩张不同种类的期货合约，从套利的分类来说不包括(C)　　(A)跨期套利(B)跨市套利　　(C)夸国套利(D)跨商品套利10、某投资者于2008年7月1日买入一只股票，价格为每股12元，同年10月1日该股进行了分红，每股现金股利0.5元，同年12月31日该投资者将股票卖出，价格为每股13元，则该项投资的年化收益率应为(B)。　　(A)18.75%(B)25%　　(C)21.65%(D)26.56%11、保障退休后生活的第一道“防线”应当是(B)　　(A)个人储备的退休养老基金(B)国家的社会保险制度　　(C)企业年金收入(D)商业养老保险金收入1

7、2、李先生与张女士结婚后不久，张女士发现李先生隐瞒了真实的婚姻状况，其与郑女士已俩年前进行婚姻登记，且没有办理离婚手续。则张女士的婚姻(B)　　(A)已经登记，有效(B)是无效婚姻，李先生重婚　　(C)是可撤销的婚姻，李先生重婚(D)是可撤销的婚姻，李先生欺诈张女士13、小桃是张先生的非婚生女，则下列(C)方式无法很好的正实小桃的身份　　(A)张先生认为小桃是他的亲生女儿　　(B)小桃的母亲有相关证据　　(C)张先生的父母认为小桃是张先生的亲生女儿　　(D)医学鉴定14、某理财规划师正在为客户制定现金规划，根据专业理财规划的基本要求，为客户建立现金保