徽商银行储蓄国债业务考核管理办法

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1、徽商银行储蓄国债业务考核管理办法第一章总则第一条为加强管理，提高我行储蓄国债业务水平，促进储蓄国债顺利发行，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》、《合肥市区商业银行代理国库业务考核评比办法》等相关法律法规、规章制度，制定本办法。第二条储蓄国债业务考核遵循公开、公平、公正的原则。第三条本办法适用于所有分支机构。第二章考核评比内容第四条考核内容包括储蓄国债（电子式）和凭证式国债，按季度考核。第五条考核评比采用量化评分方式，总得分高者排名居刖O第三章考核评比方式第六条考评分为指标考核和工作组织情况（即

2、合规销售管理）考核两个部分，评分公式为：分行得分二为（该分行单项指标考评数值X本项考评指标的权重X100）+加减分项第七条单项考评指标及权重分别为：（一）净销售量占比，指考评期内各分行对国债代理销售所做的贡献。权重为50%o具体计算公式为:某分行各季度净销售量占比惴忤般X100某分行各季度净销售量二该分行本季度在储蓄国债发行期内向投资者销售量扣除发行期内的提前兑取量某分行全年净销售量二刀某分行各季度净销售量（二）计划完成情况，指考评期内各分行的计划完成率。权重为50%o某分行各季度计划完成率二某分行本季度净销售量

3、某分行本季度计划净销售

4、量

5、X100某分行本季度计划净销售量二全行本季度储蓄国债发行量十全行网点数X该分行网点数（三）工作组织情况，指财政部、中国人民银行对各家商业银行在考评期内落实储蓄国债发行兑付相关文件规定以及总行对合规销售等情况的评分，此项为在指标考核基础上的加、减分项。第八条单项考评指标计算的一般原则：（一）在计算净销售量时，各分行向投资者净售出的储蓄国债（电子式）量以储蓄国债（电子式）管理平台销售统计报表为准，各分行向投资者净售出凭证式国债量以凭证式国债管理平台销售统计报表为准。（二）在计算净销售量指标时，如某一季度没有储蓄国债发行，该季度各分行的净

6、销售量按0计算。（三）在计算计划完成情况指标时，全行各期储蓄国债（电子式）计划分配发行额度等于财政部、中国人民银行各期储蓄国债（电子式）发行通知中当期储蓄国债（电子式）基本代销额度乘以基本代销额度比例，全行各期凭证式国债计划分配发行额度等于财政部、中国人民银行各期凭证式发行通知中当期凭证式国债最大发行额乘以代销额度比例。第九条工作组织情况考评指标具体计算办法为：（一）每季度评分一次，评分时，总行将根据当季各分行工作组织情况收集整理各分支行报送的相关资料，以及就当季监管部门和总行对各分行的检查监管意见，确定加减分事项及分值。（二）加分事项

7、和标准包括：1.国债销售、宣传组织工作出色。当季一次性加5分。以提供明确的销售、宣传工作组织图片或报纸等为依据，正常的营销宣传方式（网点公告、跑马屏等营业网点的宣传）不包括在内。2.国债政策培训工作开展情况良好。当季一次性加5分。以提供正式的培训通知、内容、图片、签到簿等相关材料为依据,总行统一安排或要求开展的不包括在内。3.其他财政部、中国人民银行等监管部门一致认定有利于维护国债信誉，提高国债发行兑付工作水平的事项。当季一次性加10分。以监管部门每季度下发的考核评比文件或其他检查通报等为依据。（四）减分事项和标准包括：1.未及时准确向

8、监管部门报送报表数据或统计信息。当季一次性减5分。以监管部门每季度下发的考核评比文件或其他检查通报等为依据。2.不配合监管部门工作，缺席国债会议，未及时报备或者更新报备材料。当季一次性减5分。以监管部门的相关通报或批评为依据。3.出现委托其他机构销售，“捆绑”销售，利用国债揽储等现象的。当季一次性减5分。以监管部门或总行的检查、通报等方式发现的情况为依据。4•未按照监管部门和总行要求及时转发国债发行文件，做好公示、宣传、销售，及告知投资者国债销售信息等相关工作的。当季一次性减5分。以监管部门或总行的检查、通报等方式发现的情况为依据。5.

9、出现预约优先销售、单笔销售超过500万元、未按规定使用发售凭证等违规现象的。当季一次性减5分。以监管部门或总行的检查、通报等方式发现的情况为依据。6.未按照规定宣传，未配备专职人员负责咨询和辅助销售，未准备或摆放相关宣传资料的。当季一次性减5分。以监管部门或总行的检查、通报等方式发现的情况为依据。7•未按照规定处理假券，未按规定办理质押、挂失等业务的。当季一次性减5分。以监管部门或总行的检查、通报等方式发现的情况为依据。&常年国债兑付点未按照规定挂牌的。当季一次性减5分。以监管部门或总行的检查、通报等方式发现的情况为依据。9•其他财政部

10、、中国人民银行一致认定不利于国债发行兑付工作开展的事项。当季一次性减5分。以监管部门每季度下发的考核评比文件或其他检查通报等为依据。第十条总行按季通过办公平台向全行公布综合排名结果。第••一条总行按年进行评