教程-核心业务系统

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1、主讲内容系统简介转汇业务•重点：新系统相对于现有系统，有哪些变化？•难点：新增交易如何操作？新增功能有什么作用？转汇业务•定义转汇业务是指省联社所属范围内各信用社间的资金汇划，以及目前未开通大小额和农信银业务的下级机构通过转汇与上级机构进行支付系统对接。•关系定义转汇要进行复核，没有复核的转汇不记本机构的账务，复核后，才记本机构客户帐（内部帐）和对方机构转汇专用户账。新旧操作流程对比•原操作流程：从客户帐转入转汇往帐户（6302）→发送机构录入员做转汇录入（4301）→复核员作转汇复核（4302）→接收机构打印转汇来账（4305）→6302转

2、帐入账•现操作流程：发送机构录入员做转汇录入（4351）→复核员作转汇复核（4352）→接收机构打印转汇来账（4353）→转汇退回（4355）（发现有错可直接退回）→转汇对接处理（4354）•注意：不能再使用6302交易做转汇入账处理，因为用6302交易，转汇流水表的业务处理状态不会改变，影响后续操作。新旧系统转汇业务的差别•1以前只有上下级机构之间才能互相转汇，现在全省范围内各个机构之间可以互相转汇。•2经办柜员身份由8、9变为了12、13•3以前的转汇来帐和转汇往帐合并为转汇专用户，无来帐、往帐之分。•4取消了从客户帐转转汇往帐户，现扣款

3、帐号可为客户帐，增加了客户帐密码校验。•5增加了转汇退回处理(4355)•6增加了转汇对接交易（4354），便于接收机构进行入账和支付系统对接。[4351]转汇录入•1．功能说明：本交易完成本机构转汇的各要素录入工作。为了使本机构的资金及时到达他所，代理机构需把所有的交易要素都输入计算机中，采用电子的形式来完成报单的传递，由被代理机构打印凭证。注意:本交易不作实质账务处理,只是冻结付款人账户相应金额。进行转汇复核后进行借贷双方账务处理。[4351]转汇录入•2录入说明：该部分系统交易分为不接入子系统以及接入大小额系统，农信银系统三种情况。在交

4、易下拉菜单接入子系统选项中有四个选择：不接入、小额、大额、农信银。[4351]转汇录入•3操作说明：•交易成功后系统在屏幕右下方显示该笔转汇交易的转汇流水号，请注意记录，进行¡°转汇复核¡±时需要输入该流水号。•如果转入机构没有在机构自动分录表中设置相应的转汇专用户信息，则系统会提示:¡°分录表中无转入行转汇账户!¡±，此时需通知转入机构进行机构自动分录表的设置。•本机构当日的转汇情况可以通过¡°0017查询¡±交易查询当日分户明细账或者转汇流水（查询往来流水－>转汇流水账）获得。[4351]转汇录入•2．1操作界面2(接入大额系统)：[43

5、52]转汇复核•1.功能说明：转汇录入成功后，冻结付款人账户相应金额。转汇复核时才进行账务处理。会计分录：借：发送机构客户帐（内部账）贷：转入机构转汇专用户[4352]转汇复核•2.操作说明：A.输入转汇流水号后回车，由复核员输入金额、付款人账号、接收机构码与收款人账号等相关要素。B.按Insert键确认转汇信息是否正确。C.不可复核其他机构柜员的转汇，复核柜员不能是本账务的记账柜员。D.若有转汇流水未复核，该柜员不可签退。[4352]转汇复核•2．1操作界面4：(接入大额系统)[4352]转汇复核•2.操作界面(转汇复核凭证)：[4353]

6、转汇来帐打印•1.操作界面：[4353]转汇来帐打印2：来帐凭证[4353]转汇来帐打印•2.操作说明：重打转汇来帐时，需主管授权[4354]转汇对接处理•1.功能说明：该交易是全省各机构之间接收其他机构转汇来帐后进行入账处理，或上级机构收到下级机构要求接入子系统的转汇来账，进行农信银和大小额对接的一个操作。　A：入账　Ｂ：对接大小额、农信银子系统[4354]转汇对接处理•1.操作界面：[4354]转汇对接处理•1.操作说明：如果不需接入子系统，接收机构用对公复核员身份做转汇对接处理，如果要对接大小额、农信银子系统，接收机构用对公录入员身份作

7、转汇对接处理，输入转汇流水号，选择对应的接入大额系统，提交产生支付交易序号，并打印转汇对接通知单。[4712]往帐复核•2.操作界面：[4712]往帐复核•1.操作说明：接收机构对公复核员登录，进入大额支付复核界面[4712]，键入上述支付序号后回车注意：此处扣款账号需复核员手工输入，为接收机构转汇业务专用户，可通过303106科目(转汇业务)查询可得。[4712]往帐复核•2.操作界面：[4712]往帐复核•2.打印的借方凭证：[4355]转汇退回处理•1.功能说明：接收机构根据转汇流水号，退回转汇至发送机构。[4355]转汇退回处理•2.

8、操作界面：[4355]转汇退回处理•3.操作说明：转入机构已做转汇对接（4354）的不能用本交易退回。本交易只能由对公复核员做。[4355]转汇退回处理•3.账务说