1104非现场监管系统

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1、实用文案银监会“1104”工程项目总体规划2005年标准文档实用文案目录1“1104工程”概述31.1“1104工程”建设的背景31.2“1104工程”建设的必要性41.3建设原则52“1104工程”项目组织结构72.1工程领导小组72.2工程建设小组73“1104工程”总体框架93.1总体框架93.2网络系统123.2.1银监会节点网络建设（内网）133.2.2银监会节点网络建设（外网）143.2.3银监局节点网络建设（内网）143.2.4银监局节点网络建设（外网）143.2.5一级网络建设143.2.6二级网络建设153.3数据中心153.3.1数据中心分类

2、163.3.2建设内容173.3.2.1银监会数据中心173.3.2.1.1银监会数据处理中心建设173.3.2.1.2银监会数据采集和信息发布中心建设183.3.2.2银监局数据中心建设183.3.2.2.1银监局数据处理中心建设183.3.2.2.2银监局数据采集和信息发布中心建设194安全保障系统194.1设计目标194.2建设内容205数据处理流程235.11数据大集中的数据处理流程235.2两级数据中心的数据处理流程236“1104工程”实施计划296.1“1104工程”总体目标296.2“1104工程”建设计划297“1104工程”一期工程介绍317

3、.1（一）机构准入系统317.2高管管理系统327.3非现场监管信息系统337.4数据采集系统357.5信息披露服务系统37标准文档实用文案图表目录图表31信息系统体系结构图10图表32数据仓库图12图表33网络总体结构图14图表34建设内容18图表41安全体系逻辑图22图表51数据流程示意图25图表52国有及股份制商业银行总行数据采集流程26图表53国有及股份制商业银行分行数据采集流程27图表54非银行机构数据采集流程28图表55农村合作金融机构数据采集流程29图表71系统结构图32图表72银监会/局外网数据采集系统及内网采集系统37标

4、准文档实用文案1“1104工程”概述成立银监会是党中央、国务院为深化金融改革、加强银行监管而做出的重大决策，是提高防范和化解金融风险能力、确保金融安全高效稳健运行的重要举措。银监会党委高度重视银行业金融机构监管信息系统建设，成立了项目建设领导小组，负责对重大问题的决策。领导小组下设办公室，负责项目日常管理工作。为加快银监会系统信息化建设，2003年11月4日，银监会专门召开了“银行业金融机构监管信息系统建设”主席办公会和监管信息系统建设领导小组会议，会议决定启动“1104工程”（银行业金融机构监管信息系统），确定了“周密论证、统一规划、急用先行、分段实施”的指导

5、思想和“统一规划、统一管理、统一标准、资源共享”系统建设原则。1.1“1104工程”建设的背景目前，我国银行业发展势头良好，但也存在一些待解决的问题和潜在的风险，一是不良资产基数大；二是潜在的损失较大；三是损失准备不足，资本充足率低。因此，必须实施有效的银行监管，加速化解这些潜在的风险。面对现状，加速建立一个完整的监管信息系统、实现对银行业金融机构有效监管、加速化解历史包袱是维护我国金融稳定的重要一环。由于银监会成立时间较短，监管信息系统建设比较薄弱，对银行与非银行业金融机构进行监管基本上以手工方式进行，严重影响了银行监管职能的发挥和监管效率的进一步提高，具体表

6、现在以下几个方面：一是缺乏必要的监管信息化工具与手段，难以实现对被监管对象进行持续、全面、有效监管。随着信息技术在银行业金融机构广泛应用，银行业金融机构信息化水平不断提高，银行业金融机构业务品种与交易量大增，交易信息电子化、无纸化，业务的复杂性、风险的隐蔽性也越来越高，单靠手工方式，以有限的人力资源按照传统方式翻阅账本、传票等，难以有效识别金融机构风险。标准文档实用文案二是监管效率低，时效性差。当前银监会监管信息化建设总体水平很低，缺乏集中统一的监管信息系统和有效的分析工具，使得监管信息极不对称，日常监管工作效率不高。具体表现为：“汇总报表多、传真资料多、手工操

7、作多、电话联络多”。监管人员每季度要花费大量时间用于报表、数据汇总，时效性差、监管效率较低，远远不能满足对银行业金融机构进行高效监管的需要。三是监管信息难以共享。一方面，各监管机构之间、银行监管机构与各银行之间还未建立起实时、专用的信息共享系统，缺乏有效的数据交互网络。银监会、证监会等监管机构在处置跨系统金融风险过程中，各自掌握部分信息资料，机构间信息共享不足、传导不畅；银监机构与商业银行间的信息传输仍采用传真、磁盘传递等传统落后的方式为主；另一方面，银行业监管机构各部门间的信息共享和沟通也缺乏有效的系统支持，难以做到信息资源有效利用和共享，使得监管机构之间、内

8、部监管部门之间的协调监管