案防知识汇总

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1、第一部分重要文件选编一、2009—2011年农村中小金融机构案件防控治理工作的工作目标是什么？答：工作目标是：经过三年努力，使农村中小金融机构案件风险管理意识普遍增强，制度流程基本完善，内控管理明显进步，风险管理水平持续提高，案件防控长效机制有效建立，主要案件防控指标力争达到国内银行业平均水平，案件数量和百万元以上案件数量逐年下降。（来源：《农村中小金融机构案件防控治理2009—2011年工作规划》）二、2009至2011年案件防控工作的主要任务是什么？答：深入开展案件风险排查，全面落实案件专项治理过程中制定的各项整改措施，大力构建制度

2、流程、内部治理、风险管理、责任追究、协调联合、培训教育的长效机制，力求从根本上解决案件风险问题。（来源：《蒋定之在全国农村中小金融机构案件防控治理工作会议上的讲话》）三、银监会提出农村信用社案件专项治理“三年大见成效”的目标是什么？答：2006年3月1日，国家银监会召开了银行业案件专项治理第八次会议，提出了力争用一年时间，在遏制案件高发、降低案件损失、严肃查处责任人、加强制度建设等方面取得初步成效。力争用三年时间，在严控新案发生、提高制度执行力、防范操作风险、建立案件查防长效机制等方面取得明显成效，达到全国银行业案件防控工作的平均水平。

3、（来源：《唐双宁副主席在全国农村合作金融机构案件专项治理工作电视电话会议上的讲话》）四、什么是银行业案件专项治理的长效机制?银监会主席刘明康在银行业案件专项治理工作第八次会议上的讲话中指出，案件专项治理长效机制一是银行业金融机构要进一步改革完善干部任用管理办法，改进干部考核机制；二是银监会将推动和配合有关部门，强化法律法规制度建设，推动《刑法》等相关法律法规的修订工作，为查防银行业案件提供法制保障。三是大力推动银行业金融机构体制、机制改革，从制度上防范银行业案件发生。四是改进银行业金融机构内部管理，提高管理的技术含量，更新管理手段，促使

4、内查内控上台阶。五是进一步加强反腐倡廉工作，结合单位实际，落实好中央《建立健全教育、制度、监督并重的惩治和预防腐败体系实施纲要》的各项要求。（来源：刘明康在银行业案件专项治理工作第八次会议上的讲话）五、案件综合治理长效机制建设的十项措施是什么？答：案件综合治理长效机制建设的十项措施是：1、完善相关法律法规，加大对银行业犯罪的打击力度；2、实行重大案件责任追究制度，切实落实各级领导责任；3、加强任职履职管理，对高管人员实行动态监管；4、加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力；5、加强银行业金融机构信息科技系统建设监管，提高信息科

5、技水平；6、完善会计统计相关制度，加强对中介机构管理；7、提高银行业金融机构处置突发事件能力，努力控制和减少案件损害程度；8、积极推进商业银行改革，完善公司治理结构；9、完善不良资产处置办法，做好资产管理公司案件治理工作；10、提高银监会有效监管水平，发挥专业化监管优势（来源：中国银监会主席刘明康在银行业案件专项治理第五次工作会议上的讲话）六、案件防控要做到的“四到位”是指什么？答：责任到位、追究到位、惩戒到位、整改到位。（来源：刘明康主席在《大型银行案件防控工作电视电话会议上的讲话》）七、农村合作金融机构案件专项治理的“三个坚持、三个

6、目标”是什么？答：“三个坚持”就是坚持标本兼治，重在治本；坚持查防结合，重在防范；坚持改革管理并重，重在加强内控。“三个目标”就是继续降低案件发生率；继续提高案件成功堵截率；继续严惩犯罪分子、重处违规行为强化内部控制。（来源：中国银监会主席刘明康在银行业案件专项治理第八次工作会议上的讲话）八、农村合作金融机构内部控制必抓的“六个环节“是什么？答：一是授权卡；二是印鉴密押；三是空白凭证；四是金库尾箱；五是查询对账；六是轮岗休假。（来源：中国银监会主席刘明康2006年3月1日在银行业案件专项治理第八次工作会议上的讲话）九、银行业案件综合治理

7、长效机制建设实行的“三挂钩”是什么？答：1、将案件风险防范及整改工作同科学的激励约束机制建设挂钩；2、将案件风险整改与评级挂钩。3、将案件风险整改与市场准入监管挂钩。（来源：中国银监会主席刘明康2006年11月17日在银行业案件专项治理第十次工作会议上的讲话）十、刘明康主席提出的防控案件要做到“四个到位”和建立“三项制度”是什么？答：“四个到位”即责任到位，追究到位，惩戒到位，整改到位。“三项制度”指建立赔罚制度，完善走人制度，做好案件移送工作。（来源：中国银监会主席刘明康2007年7月3日在大银行案件防控工作电视电话会议上的讲话）十一

8、、案件防控的“五条防线”是什么？答：岗位自我约束防线、业务流程监督防线、稽核监督检查防线、条线部门管理防线和IT技术控制防线。（来源：《邓志毅在山西银行业2009年案件防控工作会议上的讲话》）十二、全省银行