在华外资银行组织形式研究

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1、指导小组成员名单陈建安丁纯罗秀妹何喜有教授副教授㈣憾帆126第一节中国银行业对外开放的历程⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯17第二节外资银行在中国的扩张历程⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯22第四章在华外资银行组织形式的选择(1979-2006年)⋯⋯⋯⋯⋯．．24第一节组织形式的界定⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．24第二节代表处和分行选择的实证模型⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．25第五章在华外资银行法人银行的选择(2007年至今)⋯⋯⋯⋯⋯⋯36第一节来源国与进入时机因素分析⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯36第二节母行经营战略因素分析⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．39第三

2、节区位因素分析⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯42第四节全球金融危机的影响⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯47第六章结论和启示⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯48第一节结论⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．48第二节启示⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．49注释⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．51参考文献⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯52后记⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．56124567071●图表目录表3-1第一个阶段(1980"--1993年)：外资银行在华设立首家分行的时间．18表3-2第二个阶

3、段(1994"-'2001年)：外资银行在华设立首家分行的时间．19表3-3外资银行和中资银行的政策区别⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯20表3-41979年"-'2006年外资银行进入中国的历程⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．21’表3-5外资银行在华总资产状况⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯22表3-6外资银行在华盈利状况⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．23表4．1外资银行在华营业性机构数目⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．30表4-2各来源国外资银行在华组织机构一分行和代表处数目⋯⋯⋯⋯．．30表4_3外资银行在华分行来源国分布情况⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．34表4_4

4、外资银行在华代表处的国别来源⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯35表5-1成立法人银行的外资银行在华情况⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．37表5-2外资银行在华不同组织形式的经营范围比较⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯40表5-3外资银行在华人民币资产总额⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．41表5-4外资银行在华分行城市分布情况统计⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯43表5-5转制前2l家外资银行在华分行和代表处城市分布情况⋯⋯⋯⋯44图1外资银行在华总资产状况⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．22图2外资银行在华盈利状况⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．23图3外资银行在华人民币资产总额⋯⋯⋯⋯⋯⋯

5、⋯⋯⋯⋯⋯．41摘要随着全球化的发展，各国经济之间的联系越来越紧密，各国银行也纷纷在全球范围加紧布局。中国银行业开放于20世纪80年代初期，经历了一个从封闭到逐步开放，再到按WTO要求开放的较长过程。特别是自2006年12月11日起，我国取消外资银行在中国境内经营人民币业务的地域和客户对象限制，在承诺和审慎监管的框架下，对外资银行实行国民待遇。在中国金融业的开放过程中，中国政府始终履行逐步放开国内银行市场的承诺，所以在华外资银行得到了迅速扩张。经历了近二十年的摸索期，外资银行对中国市场也已经有了较深刻的认识，逐渐形成了清晰

6、完整的经营战略，其在华的组织形式也有了更多的选择，由开始的代表处、分行拓展到目前的法人银行等。在这样的背景下本文着重研究了影响外资银行在华组织形式选择的因素，本文组织形式的选择主要是指代表处、分行和法人银行三者之间的选择。本文首先从实证角度分析了哪些因素影响了在华外资银行对代表处和分行的选择。实证结果发现，从宏观整体上来说，在华外资银行设立代表处主要是受我国吸收的外商直接投资总额、进出口总额等影响，同时也受我国2001年加入WTO这一政策因素影响。而外资银行在华设立分行则主要是与中国的吸收的外商直接投资、进出口总额和国内的

7、存贷利差存在着正相关关系。本文又进一步从来源国层面进行了分析，发现各国银行在华设立代表处或分行与中国和母国之间的外商直接投资，两国进出口总额，两国间距离，母国的人均国民收入等有很大关系。其中母国对华的直接投资、两国间的进出口总额、来源国的人均国民收入和两国问的距离是影响其设立代表处的重要因素；而来源国对华的直接投资和进出口则是影响其设立分行的最主要因素。这些实证研究也都再一次证明了以往学者所得出的结果一外资银行跟随客户进入东道国的。但是对不同组织形式具有不同程度的影响。其次，本文还对外资银行在华组织形式选择的最新动态——是

8、否将在华分行转制成法人银行的选择，从来源国与进入时机、母行经营战略、区位因素、全球金融危机的影响等各方面进行了分析。本文主要就是针对影响在华外资银行组织形式选择的各因素进行了深入分析。希望借着本人的研究能够引起各相关学者进一步深入的研究，同时希望能够为利益相关者提供一些借鉴意义。关键词：外资银行组织形式