金融控股公司防火墙制度的国际比较研究及借鉴

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1、暨南大学硕士学位论文金融控股公司防火墙制度的国际比较研究及借鉴姓名：杜称华申请学位级别：硕士专业：金融学指导教师：杜金岷20020101独创性声明本人声明所呈交的学位论文是本人在导师的指导下进行的研究工作及取得的研究成果。据我所知，除了文中特别加以标注和致谢的地方外，论文中不包含其他人已经发表或撰写过的研究成果，也不包含为获得暨南火雩或其他教育机构的学位或证书而使用过的材料。与我一同工作的同志对本研究所做的任何贡献均已在论文中作了明确的说明并表示谢意。学位论文作者签名彬移彳签字日期：2002年4月28日学位论文版权

2、使用授权书本学位论文作者完全了解堡南久浮有关保留、使用学位论文的规定，有权保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和磁盘，允许论文被查阅和借阅。本人授权墅直太堂可以将学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或扫掐等复制手段保存、汇编学位论。(保密的学位论文在解密后适用本授权书)学位论文作者虢彩骼彳导师签名诹差氓签字日期：2002年4月28目签字曰期：。L年'-t月翊日学位论文作者毕业后去向：工作单位：广东夕捏集四筲f爱幺司通讯地址：广州市朱甩禾路7／；号jf缮电话：。扣一97；{06。王

3、编码：510080摘要本文主要对美日两国的金融控股公司立法进行了比较研究。文中着重对美日两种分别以市场为导向与以银行为导向的金融体系进行了比较，分析美日两国金融体系中“内防火墙”银行与证券业间的关系，并用理论模型来探讨“内防火墙”是否防碍金融集团的总营运绩效；同时分析了美日两国“外防火墙”银行与企业间的关系，探讨美日两国在允许银行以控股公司进行跨业经营下，对银行于企业间的相关立法是否适当。文章最后对我国金融防火墙制度提出粗浅建议。关键词：金融控股公司利益冲突防火墙跨业经营综合银行AbstractTheapproac

4、hoftheresearchisaeomparisonbetweenthefirewallregulationsoffinancialholdingcompanyactsoftheU．S．andJapan．ThisdissertationfocusesonthedifferencesbetweentheAmericanmarket—orentedfinancialsystemandJapanesebank—orientedfinancialsystem．Basedonamicro—aspectofhighlight

5、ingan”InteriorFirewall”withinafinancialholdingcompany—’——asemi—‘separationinafinancialholdingcompanyofbankingbusinessesfromsecuritiesbusinesses，firstsectionofthechaptersetsupanaccountion————rantingmodeltocalculatecostsandbenefitsofthesemi—separationwithinafina

6、ncialconglomerate’Soperationalsynergies．Basedonamacro—aspectofimplementingan”ExteriorFirewall”aseparationofbankingbusinessesfromnon—bankingbusinesses，SecondsectionofthechapterdiscussestheadequacyofImplementingsuchadevicebetweenthebankingandnon—bankingbusinesse

7、s，particularlyintheregulationsofafinancialholdingcompanyintheU．S．andJapan．Ontheend，givessomesuggestionswithadequatesetting—upofafirewal1intheforthcomingChineselawoffinancialholdingcompany．Keywords：FinancialHoldingCompany，ConflictofInterest，FirewallConglomerate

8、M＆A，UniversalBanking第一章绪论弟一早z百y匕第一节研究背景与动机近十年来，由于全球金融体系的迅猛发展与电脑网络信息科技的进步，不仅促使金融产品推陈出新，同时也使银行、证券、保险业间的业务界线及差异渐趋模糊，由此出现金融集团跨业经营并朝向大型集团化的趋势。就银行跨业经营的型态而言，主要有银行内直接兼营、转投资子公司经营、银行控股公司等多种类