论我国商业银行市场退出监管法律制度的完善

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1、密级：分类号：单位代码：10422学号：200713502第办孚硕士学位论文ShandongUniversityMaster，SThesis论文题目：论我国商业银行市场退出监管法律制度的完善lm[JvetheCommercia。Banks’MarketexitingproVetheerclalanSaret-exlttn，SupervisionLegalSysteminOurCountry作者姓名专业指导教师姓名专业技术职务王鲁宁法律硕士金玄武副教授2010年5月20日一．．．．．．一‘㈣㈣JfII『I『

2、I『『I『『I『删㈣舢Y1792198原创性声明本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独立进行研究所取得的成果。除文中已经注明引刖的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的科研成果。对本文的研究作出雨要贡献的个人和集体，均已在文111以明确方式标明。本声明的法律责任由本人承担。么、论文作者签名：耋盥日期：主!坌：皇主!关于学位论文使用授权的声明本人完全了解山东大学有关保留、使用学位论文的规定，同意学校保留或向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借阅：

3、本人授权山东大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或其他复制手段保存论文和汇编本学位论文。．，(保密论文在解密后应遵守此规定)论文作者签名：盘导师签名：r山东人学l{!；iI：学位论义目录摘要⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．iABSTRACT．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．iji一、商业银行市场退出监管的相关理论⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯l(一)商业银行市场退出的类型⋯⋯⋯⋯⋯⋯

4、⋯⋯⋯⋯⋯⋯11、业务的市场退出和机构的市场退出⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．12、主动型市场退出和被动型市场退出⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．23、保护型市场退出和自由型市场退出⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．24、行政型市场退出和司法型市场退出⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．2(二)商、Ik银行市场退出的意义⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．21、有利于保持余融秩序，维护会融稳定⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．32、有利于促进公平竞争，优化金融环境⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．33、有利于优化资源配置，提高会融效率⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．34、有利于防范会融风险，维护市场纪律⋯

5、⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．45、有利于保护存款人利益，避免信用jxL险⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯4(三)商业银行市场退出监管的必要性⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．51、市场退出监管是现代金融监管体系不可或缺的内容⋯⋯⋯⋯．．52、商业银行市场退出的特殊性决定了对其监管的必要性⋯⋯⋯⋯6二、我国商业银行市场退出监管的实践及立法现状⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．7(一)我国商业银行市场退出监管的立法现状⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯7·1、接管⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯72、解散⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯83、撤销⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯

6、⋯⋯⋯⋯⋯94、并购⋯⋯⋯：⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．105、破产⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．1l(--)我国商业银行市场退出的实践⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．12(三)我国商业银行市场退出监管的制度缺陷⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．131、监管立法缺失⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯132、行政干预严重⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯153、缺乏配套机制⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯16三、商业银行市场退出监管的域外立法经验⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．18(一)巴塞尔委员会《有效银行监管的核心原则》⋯⋯⋯⋯⋯⋯181、有

7、问题银行的处理原则⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．18山东人学硕I：学位论文2、有问题银行的纠jiF措施⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．183、存款保护方面⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯19(二)两大法系主要市场经济困家商、Ik银行市场退出豁管制度⋯⋯．．201、英荚法系⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．202、大陆法系⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．22(三)商业银行市场退出监管的国际经验借鉴⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．2以l、必须要有完善的法律作支撑⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯242、市场手段‘j政府干预相结合，以市场为事的处理

8、方式⋯⋯⋯．．253、都建立了存款保险制度⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．254、在退出方式上更多地采用并购方式，但／fi排斥破产方式⋯⋯⋯265、银行监管机构、中央银行、存款保险机构分工坍作，允分发挥各自作用⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．26四、我因商业银行市场退出监管法律制度的完善⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯27(一)商业银行市场退出的处置原则⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．271、基本原则⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．272、操作原则