《基金投资业务介绍》PPT课件

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1、基金投资业务万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究目录一、证券投资基金的基本知识二、基金业的历史、现状与发展趋势三、保险公司的基金投资万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究证券投资基金的基本知识证券投资基金的概念、种类、特点、风险及其与其他投资品种的区别证券投资基金的组成要素证券投资基金的运作过程证券投资基金的收益与费用证券投资基金的评估万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究证券投资基金是指一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式。投资人享受证券

2、投资的收益，也承担因投资亏损而产生的风险。通俗讲，证券投资基金就是集中众多投资者的资金，统一交给专家去投资于股票和债券，为众多投资人谋利的一种投资工具。有多种称谓。在美国称“共同基金”，在英国及我国香港称“单位信托”，在日本称“证券投资信托”。证券投资基金的概念万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究证券投资基金的种类根据基金单位是否可以增加或赎回，证券投资基金可分为开放式基金和封闭式基金。根据组织形态的不同，证券投资基金可分为公司型投资基金和契约型投资基金。根据证券投资风险与收益的不同，可分为成长投资基金、收入成长型投

3、资基金（平衡型投资基金）和收入型投资基金。根据投资对象不同，投资基金可划分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金、期权基金和认股权证基金等。万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究证券投资基金的种类（续）根据资本来源和运用地域的不同，投资基金可划分为国际基金、国家基金、海外基金、国内基金和区域基金等。根据投资对象货币种类，投资基金可划分为美元基金、日元基金和欧元基金等。根据基金是否收费，投资基金可划分为收费基金和不收费基金。万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究封闭式基金与开放式基金的比较公司型基金与契

4、约型基金的主要区别公司型基金契约型基金法律依据不同公司法信托法（基金契约）融资渠道不同可以向银行借款不能向银行借款基金财产的法人资格不同具有法人资格没有法人资格发行的凭证不同股票受益凭证（基金单位）投资者的地位不同行使股东权利受益人，对资金的运用没有发言权基金资产运用依据不同依据公司章程规定依据契约基金运营方式不同具有永久性依据基金契约建立、运作万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究证券投资基金的特点由专家进行专业化管理投资费用低廉组合投资，风险分散流动性强收益稳定万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究证券

5、投资基金的风险市场风险（政策风险、经济周期风险、利率风险、上市公司经营风险、购买力风险）信用风险流动性风险管理风险操作或技术风险合规性风险其它风险（不可抗力、金融市场危机等）证券投资基金股票反映的关系不同反映的是信托关系反映的是所有权关系在操作上投向不同投向有价证券，间接投资方式投向实业，直接投资方式风险与收益状况不同风险小于股票，收益较股票稳定收益是不确定的有较大风险投资回收方式不同可以按资产净值赎回基金单位只能在二级市场出售证券投资基金与股票的区别万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究证券投资基金与债券的区别证券投

6、资基金债券反映的关系不同反映的是信托关系债权债务关系在操作上投向不同募集资金主要投向有价证券，是一种间接投资方式募集资金主要投向实业，是一种直接投资方式风险、收益不同风险、收益状况比债券高，比股票小一般是事先确定的，其投资风险较小投资类保险与开放式基金的区别投资类保险开放式基金主要功能投资、保障双重功能投资功能投资渠道基金、债券、协议存款等股票、债券安全性风险较小风险较大收益性收益较低收益较高流动性较差较强管理（销售）机构保险公司基金管理公司投资费用较高较低万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究证券投资基金的组成要素基

7、金投资人（持有人）基金管理人基金托管人基金销售代理人基金监管人基金投资（持有）人基金投资人是基金资产的最终所有人，其权利包括：本金受偿权、收益分配权及参与持有人大会表决的权利。基金持有人大会是基金公司最高权力机构，由全体基金单位持有人或委托代表参加。按照我国《证券投资基金管理暂行办法》的规定，正常情况下，由基金管理人召集基金持有人大会。万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究基金管理人：具有专业的投资知识与经验，根据法律、法规及基金章程或基金契约的规定，经营管理基金资产，谋求基金资产的不断增值，以使基金持有人收益最大化的

8、机构。中国和美国称为基金管理公司，英国称为投资管理公司，日本称为投资信托公司。基金管理人基金托管人基金托管人是投资人权益的代表，是基金资产的名义持有人或管理机构。基金托管人应为基金开设独立的基金资产帐户，负责款项收付、资金划拔、证券清算、分红派息等