《客户经理》PPT课件

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1、中国工商银行个人人民币理财产品周周利超短期一、产品介绍产品名称：工银财富·周周利超短期个人人民币理财产品目标客户：经工商银行风险评估，评定为保守型、稳健型、平衡型、成长型、进取型的个人财富客户。投资及收益币种：人民币期限：七天滚动产品类型：非保本浮动收益型理财产品产品初始募集规模：20亿预期最高年收益率测算：本理财计划将主要投资于国债、央行票据、政策性金融债、企业债等债券、优质企业信托融资项目、票据信托融资项目、以及新股申购等其它投资管理工具。该产品拟投资的资产组合预期年化收益率约3.00％，扣除工商银行理财销售手续、托管等费用0

2、.23%，产品每投资周期到期后，客户预期可获得最高年化收益率约为1.92%，超过1.92%的收益部分作为工商银行的投资管理费。预期收益计算方法：本周期收益＝本期投资本金×本期年化收益率×本期实际持有期限/365预期最高年化收益率调整说明：银行根据存款利率和市场投资品收益率变动及资金运作情况不定期调整预期最高年化收益率，并至少于新预期最高年化收益率启用前一个投资周期公布。其他规定：到期日（或提前终止日）至到账日之间客户资金不计收益，募集期内按照活期存款利息计息，募集期内的利息不计入认购本金份额。二、投资对象本期产品主要投资于信托融资

3、项目（不含工商银行信贷资产和票据资产）、银行间债券市场发行的各类债券、新股申购以及其他货币资金市场投资工具。本期产品拟投资的信托融资项目均比照我行自营业务的管理标准，严格经过我行审批流程审批和筛选，达到可投资标准，所涉及的信贷资产五级分类均为正常类，信托融资项目用款人比照我行评级标准均在A-级（含）以上；拟投资的各类债券主体评级均达到AA级（含）以上。为满足流动性要求，本期产品投资于高流动性、本金安全程度高的债券和存款等投资品的比例不低于30%。三、投资团队本期产品的投资管理人为工商银行，工商银行拥有专业化的银行理财产品投资管理团

4、队和丰富的金融市场投资经验，拥有银行间市场所有类型交易的交易资格。本期产品所投资的信托融资项目受托人包括:中海信托股份有限公司（以下简称中海信托），中海信托是经中国人民银行批准，由中国海洋石油总公司和中国中信集团公司共同投资设立的国有非银行金融机构，机构编号为K0022H231000001（《中华人民共和国金融许可证》），注册资本12亿元人民币，其中包含美元1500万元，注册地址是上海市黄浦区中山东二路十五号七楼。中融国际信托有限公司（以下简称中融信托），中融信托是经中国银行业监督管理委员会批准开展营业性信托业务的非银行金融机构，

5、机构编号为K0019H223010001（《中华人民共和国金融许可证》），注册资本3.25亿元人民币，其中包含美元1500万元，注册地址:黑龙江省哈尔滨市南岗区嵩山路33号。大连华信信托股份有限公司（以下简称大连华信），大连华信是经中国银行业监督管理委员会批准开展营业性信托业务的非银行金融机构，机构编号为K0015H221020001（《中华人民共和国金融许可证》），注册资本12.1亿元人民币，其中包含美元1500万元，注册地址:大连市西岗区大公街34号。此外，本期产品所投资的信托融资项目受托人可能还包括经过工商银行相关制度流程选

6、任，符合工商银行准入标准的其它信托机构。四、开放期产品申购、赎回及收益支付方式1、申购客户可在募集期及开放日通过我行营业网点或网银进行预约购买或取消预约购买理财产品。开放周期内，客户购买的预约申请均于本投资周期兑付日（下一投资周期起始日）实现。2．赎回开放周期内，客户可通过我行营业网点或网上银行进行部分或全额赎回的预约申请。预约申请将于本投资周期兑付日（下一投资周期起始日）实现。开放周期内，如客户进行部分赎回申请，则赎回的理财产品资金在本投资周期到帐日转入客户指定资金账户，剩余理财资金在下一投资周期起始日自动滚入下期。如客户进行全

7、额赎回，则赎回的理财资金及相应的收益在本投资周期到帐日转入客户指定资金账户。3．存续理财资金的收益支付分红日支付客户本投资周期投资收益，并于到帐日转入客户指定资金账户。五、巨额赎回每个投资周期，本产品净赎回份额（净赎回份额=预约赎回份额-预约购买份额）超过上一投资周期产品总份额的20%，为巨额赎回。出现巨额赎回时，工商银行有权根据本产品当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分赎回。当工商银行认为兑付客户的预约赎回申请进行的资产变现可能使产品资产净值发生较大波动时，则在接受净赎回申请比例不低于上一投资周期产品总份额20％的前提下（含

8、20%），工商银行有权接受部分或不接受其余的预约赎回申请，预约赎回申请暂停的同时撤销预约赎回申请也相应暂停，但客户可于下一投资周期重新提交预约赎回申请。理财产品连续两个投资周期（含）以上发生巨额赎回，工商银行有权暂停接受申购和赎回申请。客户根据工商