《金融从业人员职业素养与行为指引》

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1、金融机构从业人员职业素养与行为指引2012年6月目录金融从业人员职业素养金融从业人员行为指引金融从业人员职业素养成功的私人银行家十分可靠，拥有良好的教育背景以及社会背景十分谦虚，善于倾听，有能力站在客户的角度分析问题。不是销售人员，而是顾问——IvanPictet，瑞士百达银行主席、董事会成员、百达银行家族代表、曾担任日内瓦金融基金会主席。成功的理财师必须善解人意、富于亲和力、有很强人际交往能力，要真心喜欢同人沟通要懂得如何激励客户采取行动要熟知各种规则与产品，掌握理财技术——柯契斯，全美排名第42位的理财公司的拥有者，前

2、国际金融理财标准委员会（FPSB）主席，前金融理财慈善基金会主席金融从业人员职业素养金融理财师在社会上可以比医生和律师享有更崇高的声望和更多的尊敬，同客户的关系显然更综合，也更亲近。人们对自己的理财师葆有那种温情和信赖，知道可以将自己和家人一生的福祉托付给自己的理财师。金融从业人员职业素养第一条　崇尚法律遵章守纪自觉遵守国家有关法律法规，接受银行业监管机构和其他监管机构的监督，服从行业自律组织的自律性管理，遵守所在单位的规章制度，不得违法违规操作或从事对银行业形象有不良影响的活动。金融从业人员行为指引第二条拒绝洗钱合法交易

3、遵守反洗钱有关规定，履行反洗钱义务，知悉大额、可疑交易的判断标准，及时报告大额交易和可疑交易，协助国家有关部门调查洗黑钱行为。遵守国家有关禁止内幕交易的规定，不利用内幕信息牟取个人利益，不将内幕信息以明示或暗示的形式告知法律和所在机构允许知晓以外的人员。金融从业人员行为指引第三条保守秘密尊重隐私公司内部信息属商业秘密，从业人员不得随意向外泄露，以免给所在公司带来不利影响或损失。对客户提供的一切信息资料要予以保密，以维护客户的合法权益，但法律要求提供的或客户授权披露的信息除外。无关人员不能随意接触客户信息，严禁为个人目的利用

4、客户信息。从业人员不得侵犯客户隐私。金融从业人员行为指引第四条　关注风险勇于创新业务操作应加强风险防控，关注业务全过程潜在的各类风险，坚持全员全过程风险管理理念。积极进取，勇于开拓，勇于创新，广开言路。善于创造性地思考问题；鼓励和尊重同事和下属的首创精神。金融从业人员行为指引第五条执行指令互尊互助同部门、同岗位的从业人员，应相互沟通，以使各自的工作更加周密、细致；从事跨部门（岗位）工作的从业人员，应服从牵头部门（人员）的协调与指挥；在临时性工作组织（如小组、团、办公室）工作，应服从该组织负责人的指示。不因年龄、性别、家庭或

5、社会背景、职务、级别、权限、资历、学历、经验、学识等方面的原因，而对同事冷淡、轻视、傲慢、蛮横或不尊重。金融从业人员行为指引第六条诚实守信不亢不卑树立诚信理念，坚持信誉至上、诚实守信、文明规范、优质服务。公平对待所有客户，老少无欺，在工作和社会交往中，仪表端庄、举止大方、礼貌和蔼，语言文明、着装得体。金融从业人员行为指引第七条努力学习专业胜任适应金融国际化的需要，学习现代金融知识，取得任职岗位应具备的资格，熟练掌握业务技能，提高业务的能力，增强竞争意识、开放意识，向高层次复合型金融人才方向发展。坚持终身学习，努力成为学习型

6、、知识型、创新型从业人员。金融从业人员行为指引第八条公平竞争优质服务与同业对手竞争服务客户时，应维护“客户自愿”的原则；不得在客户面前故意贬低竞争对手。向公众提供服务时，应优质、高效、便捷。不得采取低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当手段。不能因客户的性别、肤色、民族、身份或其他方面的理由而歧视对方。金融从业人员行为指引第九条首问负责勤勉尽职热情接待客户咨询和社会公众来电来访。属于本职工作的，应及时办理并向客户反馈办理结果；不属于本职工作的，应主动联系承办人，并告之客户和社会公众联系方式。爱岗敬业，精通业务，认真履职，勤勉

7、奉公，任劳任怨。金融从业人员行为指引第十条公私分明勤俭节约不得将公司费用用于有个人目的的活动，不得挪用公司器材、设备、机具、办公用品等，不得将业务费用用于个人开支。购置固定资产，以经济实用为原则，不贪大求全。会议、培训、招待、庆祝、宴请及联谊等活动，应从俭节约，不铺张浪费。金融从业人员行为指引第十一条热心公益富有爱心积极参加社会公益事业和公益活动，奉献爱心，热心助人。金融从业人员行为指引