信用证审理流程

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1、信用证审理流程： 1.     信用证的形式：一般情况下为不可撤消的(IRREVOCABLF)信用证。2.开证银行的资信问题：一般来说，当开证申请人为新客户时，受益人应通过本地银行审核开证行的信用是否可靠，主要审查开证行在国际上的信誉如何，其资金流转情况如何。3.申请人和受益人的名称及地址一定要准确，特别是受益人的名称必须正确无误。4.注意三期即开证日期、最迟装运日、到期日是否合理。所谓的合理是开证日期与最迟装运日之间的期限足够工厂完货，到期日与最迟装运日之间的间隔为15天或21天。 5.信用证的有效地点一般为受益人所在国，若有效地点在开证

2、申请人所在国，则要视实际情况而定，如交单时间比较富余，则不必改证，反之，则必须修改信用证。 6.信用证金额的货币单位是USD，还是EURO，或DM等，价格条款足FOB，还是CFR、CIF、CIP等，是否与形式发票一致。7.付款方式是即期的，还是延期的，是否与形式发票一致。8.货物描述(名称、规格、数量、包装、价格等)要_正确，与形式发桨一致。9.启运港、目的港要明确。来证应明确规定目的港与装运港，如来证没有规定装运港，则选择离工厂较近的港口，但目的港必须明确。10.可否中途转运、可否分批装运。如来证未明确规定是否允许分批装运、是否允许转船，

3、则根据《500号》出版物规定，可以分批装运和转船。11.是否指定义付行议付，是BYPAYMENT还是BYNEGOTIATION.12.限制装运船的条款(如限制装运某国籍船只，限制装运船只不能停靠某港口或行驶某航线等)是否可行合理。13.单据的审核：1）商业发票：A根据信用证确定发票的标题为：INVOICE或COMMERCIALINVOICEB货物的详细名称、规格、数量、单价、金额与信用证严格相符且单单相符。C发票的抬头为信用证的开证申请人。D信用证要求发票的份数。E信用证对发票的其他要求，如需要认证等。F）发票的日期要早于或等于提单日期，但

4、必须早于交单的日期。2）箱单A货物的详细名称、规格、数量、单价、余额与信用证严格相符且单单相符。B箱单抬头为信用证开证申请人。C信用证要求箱单的份数。D信用证对箱单的其他要求，如需要详细装箱单等。E箱单日期同发票日期。3）提单A提单的抬头：提单的抬头一般分为记名指示提单和不记名指示提单，但提单为不记名指示提单时，须加注受益人的背书。B货代提单或第三方提单是否接受。C是预付还是到付。D信用证要求提单的份数。E被通知人是谁。F信用证对提单的其他要求，如需写目的港代理，承运人的名字等。G提单的签发日期不能晚于最迟装运日，但也不能早于信用证的开证日

5、期。4）产地证／GSP证书A确认证书由哪个机构出具。B是否需要认证。C信用征要求的份数。D)是否加打其他语句，如证明货物为中国产、出口为中国等。E产地证／GSP证书日期可迟于发票日期，但不能迟于提单日期。5）保险单A保险单据的被保险人。B保险单据的背书，当被保险人是受益人时，须加注受益人背书。C保险单具的条款及险别，如信用证对此无要求，则投保中国人民保险公司的一切险，如有要求，则照信用证条款投保。D信用证要求出具的保单的份数。F保险单的日期要早于提单同期，但不能早于发票日期，可为提单日前一天。6）汇票A汇票的付款人。B汇票的受款人。C付款期

6、限。D信用证要求的汇票份数。E汇票的日期要晚于提单的日期，可以写交单的日期。7）船证A信用证要求出具几种船证。B信用证对船证内容的要求。C船证日期同提单日期。8）装船通知A信用证要求的抬头为谁，一般为保险公司或开证申请人。B信用证要求加列的内容。C船通知日期一般为提单日期后2日内。9）商检证书(SGS证书，IEI证书等)A商检证书的签发日期一般早于提单日期。B信用证要求出具证书的内容及格式是什么，受益人是否能够接受。C信用证要求出具证书的机构是哪家。10）受益人证明A信用证要求出具此单据的时间B信用证对其内容的要求是否能够接受。11）运费发

7、票A信用证对其内容及格式的要求。B是否需要加盖CCPIT章。12）重量单A重量单的份数。B信用证对其内容的要求。13）邮局收据14）此次信用证同上次相比是否出现新的单据或新格式或新要求？ L/C交单步骤：一、填写银行信用证交单联系单，并加盖公章。由于银行交单联系单各个银行格式不统一，具体见各个银行交单联系单范本。但是无论哪个银行的交单联系单都必须填写以下几项：公司名称，我司联系人，电话号码，发票号，核销单号码，我司帐号，提交单据的种类，发票金额。二、复印一份银行信用证交单联系单留档。三、将应提交的单据、信用证与信用证交单联系单一起通过市内快

8、递交义付行。D/P交单须知一、托收：所谓托收是指债权人委托当地银行转托它在债务人所在地的分行或代理行向债务人收款的方式。二、托收方式当事人及其之间的关系1.托收方式的当事人：1)