银行汇票业务准入、退出管理规定

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1、银行汇票业务准入、退出管理规定（银发〔2000〕176号）  第一条为加强银行汇票结算管理，规范银行汇票业务的准入和退出，防范银行汇票支付风险，根据《票据法》、《票据管理实施办法》、《支付结算办法》，制定本规定。第二条政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、外资银行、城市信用合作社、农村信用合作社及县（市）联社（下称银行）需要签发银行汇票的，必须符合本规定的准入条件，并经中国人民银行批准。未经中国人民银行批准的，不得签发银行汇票。第三条申请签发银行汇票的银行，应当具备下列准入条件：（一）持有经中国人民银行核发的金融机构法人许可证或金

2、融机构营业许可证和工商行政管理部门颁发的营业执照；（二）具有固定的营业地点和安全保管印章、编押机具、银行汇票凭证的设施；（三）内部管理完善，内控制度健全，配备的会计结算人员素质和数量符合管理要求；（四）经营状况较好，不良资产比例较低；（五）在人民银行有充足的准备金存款，能达到人民银行存款准备金比例要求，单个农村信用合作社按规定在县（市）联社存有充足的资金，能够保证其签发的银行汇票资金的移存和清算；（六）有一定的异地支付结算业务量；（七）在申请签发银行汇票前一年内未发生重大违规、差错事故和在三年内未发生重大经济案件。第四条申请签发银行汇票的城市信用合作社

3、、农村信用合作社，除具备本规定第三条规定的准入条件外，还应具备下列条件：（一）两呆贷款比例15％以下；（二）近两年连续盈余；（三）资本充足率达4％以上。第五条需要签发银行汇票的银行，应向人民银行提出申请并提交以下资料：（一）申请报告，应写明本行基本情况、管理和经办人员配备情况、业务经营状况和内部管理状况等内容；（二）金融机构法人许可证或金融机构营业许可证和营业执照复印件；（三）会计结算管理制度和内控制度；（四）申请前三个月的日平均准备金存款余额，单个农村信用合作社在县（市）联社三个月的日平均存款余额；（五）人民银行要求的其他资料。第六条银行申请签发银行

4、汇票，应按照以下程序办理：（一）政策性银行、国有独资商业银行申请签发银行汇票，应经中国人民银行总行批准，其分支机构申请签发银行汇票，由其总行负责批准；（二）股份制商业银行总行申请签发银行汇票，应经中国人民银行总行批准，其分支机构申请签发银行汇票，应经人民银行当地分支行审查并签署意见后，上报其总行，由其总行报请中国人民银行总行批准。（三）城市商业银行、外资银行、城市信用合作社、农村信用合作社及县（市）联社申请签发银行汇票，应经人民银行当地分支行审查并签署意见，报人民银行分行、营业管理部审核后，上报中国人民银行总行批准。第七条签发银行汇票的准入机构有下列情

5、况之一的，应当取消其签发银行汇票的资格：（一）违反银行汇票印、押、证管理规定，在人民银行责令其整改期限内未予整改的；（二）一年内发生三次以上故意压票、退票，造成重大影响的；（三）一年内发生三次以上存款准备金不足，致使不能及时清算汇票资金的；（四）委托他行代理兑付银行汇票或代理签发他行银行汇票，一年内发生三次以上未按规定及时移存资金的；（五）签发空头银行汇票，套取资金，以及进行经济犯罪活动的；（六）空白银行汇票凭证、银行汇票专用章、编押机具发生丢失或被盗等重大结算事故的；（七）因经营状况变化，不再符合规定的准入条件的。第八条银行汇票的准入机构有下列情况之

6、一的，自动丧失签发银行汇票的资格：（一）办理银行汇票业务机构撤并，原机构消亡的；（二）自愿放弃准入资格的。第九条准入机构的退出，应按照准入的审批程序，由原批准准入的审批行作出退出决定，并及时通知有关银行，办理退出手续。政策性银行、国有独资商业银行分支机构有本规定第六条规定的情况，其总行未取消其准入资格的，人民银行当地分支行应提出处理意见，经人民银行分行、营业管理部审核后，上报中国人民银行总行，人民银行总行责成其总行取消其准入资格。第十条退出的银行机构，应由其管辖行及时收回银行汇票凭证、银行汇票专用章、编押机具，并按规定进行处理。第十一条对因本规定第七条

7、规定情况退出的银行机构，自退出之日起一年期限届满后，方可提出签发银行汇票的准入申请。第十二条本规定由中国人民银行负责解释和修改。第十三条本规定自2000年7月1日起施行。