个人理财实务

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1、《个人理财实务》实训大纲浙江金融职业学院8编写说明一、实训任务《个人理财》课程是一门实务性很强的课程，本着实践教学带动理论教学的出发点，本课程每一章均安排了50％左右比重的实践实训内容，以期加强学生对各种理财产品的认识，深化学生对各种理财产品风险和收益的了解，集中训练学生利用各种理财产品进行综合理财规划和理财产品营销的能力，提高学生的整体理财素质和能力。二、实训内容1、银行理财产品市场调查2、证券行情分析软件的使用3、保险理财产品市场调查4、基金理财实训5、外汇理财实训6、客户背景及风险偏好调查7、家庭理财规划——家庭财务状况分析8、家庭理财规划——理财目标的设定9、家庭理财规划——

2、理财组合设计8序号内容课时实训一银行理财产品市场调查3实训二证券行情分析软件的使用3实训三保险理财产品市场调查3实训四基金理财实训3实训五外汇理财实训3实训六客户背景及风险偏好调查3实训七家庭理财规划——家庭财务状况分析3实训八家庭理财规划——理财目标的设定3实训九家庭理财规划——理财组合设计3合计278实训一银行理财产品市场调查一、实训目的通过市场调查，了解当前银行提供的各种包括银行卡、信贷产品、人民币和外汇理财产品等的基本情况，掌握主要的银行理财工具，为进一步灵活运用各种理财工具进行理财规划奠定基础。二、实训内容和要求（一）对学生进行分组，三人一组，协同完成本次实训（二）要求每组

3、学生分工调查各家银行提供的理财产品1、调查各家银行提供银行卡产品2、调查各家银行提供的人民币和外汇理财产品3、调查各家银行提供的信贷产品（三）每组三位同学共同完成一份综合的实训报告，根据报告和实训过程表现给予成绩评定。三、实训地点计算机房实训二证券行情分析软件的使用一、实训目的通过本次实训，能让学生熟悉证券行情分析软件，熟悉股票、债券、基金、期货、外汇等证券投资品的报价，掌握成交量、“K线”以及软件中各个指标和功能项的作用，能够进行初步的证券行情分析。二、实训内容和要求1、内容（1）进入行情分析软件，熟悉股票、债券、基金、期货、外汇等证券投资品的报价(2）进入分时图和K线图，并在两者

4、切换（3）对分时图进行分析（4）分析买卖盘（5）板块联动、自选股票池设定8（6）趋势和形态分析（7）熟悉指数；熟悉03、04；05、06、08、10；81、83；61、63；82、84；（8）画线工具的使用（9）进行投资模拟2、要求着重掌握软件中股票分析的内容，能初步了解“分时图”与“K线图”，能理解指数，并了解指数与个股的关系；能绘制趋势线和使用黄金分割线。三、实训地点计算机房实训三保险理财产品市场调查一、实训目的通过市场调查，了解当前市场保险产品的基本状况，为进一步灵活运用各种理财工具设计出比较完善的理财方案奠定基础。二、实训内容及要求（一）调查分析人身保险市场的状况要求比较归纳

5、各个保险公司提供的人身保险产品的异同。（二）调查分析财产市场的状况要求比较归纳各个保险公司提供的财产保险产品的异同。（三）完成实训报告三、实训地点计算机房实训四基金理财实训一、实训目的通过提供基金基本信息的网站及分析软件熟悉主要的开放式基金和封闭式基金，进一步了解两者之间的差别，能够利用专业知识选择合适的基金。二、实训内容与要求8（一）内容1、了解我国各开放式基金和封闭式基金的主要产品特点及信息2、根据不同的投资偏好选择合适的基金组合进行投资（1）确定投资偏好（2）选择基金类型（3）选择基金品种，详细分析该基金，并论述选择该基金的理由。（二）要求1、熟悉国内主要的基金品种及历年的收益

6、情况2、通过初步分析能够进行基金组合设计实训五外汇理财实训一、实训目的熟悉主要的提供外汇投资信息的网站，学习收集影响相关汇率变动的信息，了解外汇投资与股票投资的差异以及几种重要货币的投资特性，同时进一步掌握外汇分析软件的使用，熟悉外汇的标价方式以及交叉汇率的换算方法，为进行外汇理财奠定基础。二、实训内容与要求（一）内容1、熟悉外汇分析软件2、熟悉外汇专业信息网站3、模拟交易（二）要求1、熟悉外汇分析软件的各项功能2、通过初步分析市场观点和技术图表，给出对主要货币美元、欧元、日元、英镑、瑞士法郎的走势预测。3、根据前面的分析至少进行一笔外汇交易，并说明交易理由。实训六客户背景及风险偏好

7、调查一、实训目的8熟悉理财方案设计所需要了解的客户资料，掌握客户的风险偏好。二、实训过程及要求（一）收集合适的客户资料（也可以选用提供的前两个案例），设计一个典型的客户背景（二）通过调查分析客户的风险偏好给出的案例背景三、实训地点多媒体教室或实地调查实训七家庭理财规划——家庭财务状况分析一、实训目的要求熟练掌握家庭资产计量和报表编制的方法，以及资产收入状况的分析指标。二、实训内容及要求（一）编制家庭资产负债表并进行分析1、根据资料编制该家庭的资产负债表2、