信用证欺诈例外原则相关法律问题探析

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1、V’95176Z上锾旦大学学校代码l10246学号：032027115硕士学位论文(专业学位)信用证欺诈例外原则相关法律问题探析院系(所)：法学院专姓业：名：法律硕士刘超指导教师：何力教授完成日期：2006年4月15日中文摘要信用证是一种银行开立的有条件的承诺付款的书面文件。由于信用证是以银行信用取代商业信用承担了第一性的付款责仟，比单纯以商业信用为保障的付汇、托收等方式具有不可比拟的优势，为远隔千里的又卖双方提供了更为可靠的保障，因此自问世以来迅速普及世界各地，成为围际贸易中使用最为广泛的一种结算方式。然而近年来，随着国家之问贸易律来越束越频繁，信用证欺诈案件的发牛也越

2、来越多。这严重动摇了信用征给予叉卖双方的信心，也给国际贸易济动带来了巨大的危害。由于信用证欺诈案件大多涉及金额较大，不仪给受害公司造成严重损失，同时也对银行造成了不良影响．针对这一现象，【!￡界各国为了弥补信用证的运行缺陷，确立了信用证欺诈例外原则。信用证欺诈例外原则足指征肯定{矗川证独立性的前提下，如果存在欺诈，银行可以拒付，法院也可以颁发止付令。信用证欺诈例外的实质就是用司法力量来平衡当巾人之问的利益。欺诈例外原则天系到信用证的独立性和自丰性，世界各国对其部没有明确的法}E规定，困酗、髓例对它也没有形成统一的标准。因此，在一定程度上，信用证欺诈例外具仃卡萸糊惟。适用信

3、用证欺诈例外原则时一定要注意欺诈例外的豁免，对丁二海意笫三人、或对欺诈不知情的受益人或开证行，不应当适用欺诈例外。我围目前还没有关于信用证欺诈的专门法律法舰，对于信用证欺’诈}：要适用《民法》、‘刑法》、‘合同法》等相关法律，以及最高人民法院颁布的几个司法解释。由于我国各地法院对国际陨例的不同态度、参差不齐的珲解水平和地方保护丰义等因素，各地法院在处理信用证欺诈案件时出现了一些不好的现象．弓I发了很多问题。为了给外贸行业创造一个良好的法律环境，我国应该借鉴世界上先进国家的经验，对信用证欺诈进行专门立法，并加强对法官进行国际陂例知识的培训，提高法官素质．本文将在以下几个方面

4、论述本课题。第一部分主要论述信用证以及信用证欺诈例外的概念、特点、法律本质等基本理论问题：第二部分主要论述作为信用证独立抽象原则有益补充的信用证欺诈例外原则的形成、渊源、国外对该原则的认定、立法以及适用；第三部分主要论述信用证欺诈例外原则下如何界定欺诈；第四部分主要论述信用证欺诈例外原则下欺诈例外的豁免：第五部分主要论述我国有关信用证欺诈问题的立法和实践。本文希望通过以上论述能够为国内有关信用证的法律问题的完善提出相关的建议。关键词：信用证欺诈例外原则欺诈标准中图分类号：D996．12ABSTRACTLetterofcreditisaletterfromabankguar

5、anteeingthatabuyer’spaymenttosellerwillbereceivedontimeandforthecorrectamount．Asthebanker’Screditisusedinsteadofcommercialcredit,whichmeansthatwhilethedocumentisconformingtotheprovisionsoftheletterofcredit，thebankwdlbearthepaymentresponslbdltyfirst,henceanunparalleledadvantageoverpaymentb

6、yremittanceorpaymentbycollection．Forthisreason，letterofcredithelpstoprovidesaferpaymentforbothbuyerandseller,whichareOVcrseas，andithasbeenusedextensivelyasthemostfrequentlyusedwayofpaymentininternationaltransactionssinceitfirstcameintouse．However,asthemternatlonaltradeisbooming,therecenty

7、earshavewRnessedfrequentoccurrenceofletterofcreditfraud，whichseriouslyaffectstheconfidenceofbothbuyersandsellersonletterofcredit，andintumunderminesthepracticesininternationaltrade．TheL／CfraudnotonlycausedagreateconomiclosstOthepersonswhohaverightsbutalsobrou【ghtabou