通用电气公司GE牵手招行→123手册

《通用电气公司GE牵手招行→123手册》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、GE牵手招行→GE公司简介通用电气公司（GeneralElectricCompany)是美国一家提供技术服务业务的跨国公司。据2007年统计，GE的销售收入是1727.38亿美元，是世界上拥有市场资产第二多的公司，并且在过去4年销售收入一直位于世界第一或第二。GE是在公司多元化发展中较为出色的跨国公司。目前，公司业务遍及世界100多个国家，拥有员工315，000人。现任董事长及首席执行官是杰夫·伊梅尔特。公司发展历程1876年，爱迪生创立了爱迪生电灯公司，是通用电气的前身1890年，爱迪生将各项业务重组，成立爱迪生通用电

2、气公司，并于1892年与汤姆森－休斯顿电气公司合并，成立通用电气公司1896年，道琼斯工业指数榜设立，通用电气公司是当时榜上的12家公司之一.时至今日，它是唯一一个仍在指数榜上的公司1911年国家电灯公司并入通用电气。通用电气接着在俄亥俄州东克里夫兰市内拉公园创办照明业务1919年，GE同AT&T合资创办了美国无线电公司（RCA）GE曾经是世界上第八大计算机制造公司，二十世纪五十年代它曾是美国之外最大的计算机制造商。1970年，GE将旗下的计算机业务卖给霍尼韦尔公司1986年，GE收购美国无线电公司，主要用于服务NBC的

3、电视网络2004年，GE收购威望迪公司并于NBC合并，成立美国国家广播环球公司公司业务：基础设施、工业、医疗、商务融资、消费者金融、NBC环球。通用电子生产的医疗超音波器材LM6000燃气涡轮机通用电子市值全球第四J-93飞机喷射引擎招商银行简介成立于1987年4月8日，由香港招商局集团有限公司创办,是中国第一家由企业创办的商业银行，是中国政府推动金融改革的试点银行，在中国改革开放的最前沿----深圳经济特区成立。于2002年3月成功地发行了15亿普通股，4月9日在上交所挂牌（股票代码：600036），2006年，在香港

4、联合交易所上市。是国内第一家采用国际会计标准的上市公司。九大层次：力创股市蓝筹，打造百年招银的招银愿景；为客户提供最新最好的金融服务的招银使命；服务、创新、稳健的招银核心价值观；挑战、自省、奉献的招银精神；严格、扎实、高效的招银作风；因您而变，因势而变的招银经营理念；尊重、关爱、分享的招银人本理念；效益、质量、规模协调发展的招银发展理念；全局至上，和谐为美的全局观念招行企业文化招行2010年所获荣誉招行入围《金融时报》FT中国世界级品牌由《华夏时报》社、CCTV财经联合主办的金蝉奖中，招行荣膺“最佳私人银行”英国《金融时

5、报》与罗兰贝格管理咨询公司联合发布了“2010英国《金融时报》中国银行业成就奖”榜单，我行成为唯一一个荣获两项大奖的银行，一举摘得“最佳商业银行”、“最佳零售银行”两项殊荣。第十届亚太华商领袖论坛中，招行获“2010亚太最具社会责任企业大奖”背景知识一、集团资金的集中模式二、现金池现金池的定义现金池的分类现金池的优势现金池的应用条件采用现金池的代价其他相关背景知识GE现金池应用问题集团资金集中模式集团资金内部流动与循环转移价格应收应付财务方式收支两条线内部结算中心商业方式现金池资本公积现金池cashpool由跨国公司的财

6、务公司与国际银行联手开发的资金管理模式，以统一调拨集团的全球资金，最大限度地降低集团持有的净头寸。不同的银行对现金池有具体不同的表达。现金池业务主动拨付与收款成员企业日间透支成员单位账户余额上划成员的上存下借分别计息成员企业之间委托借贷花旗银行现金池结构是用于企业间资金管理的自动调拨工具其主要功能是实现资金的集中控制。现金池结构包含一个主账户和几个子账户。现金池的自动调拨通常在日终发生，调拨的金额取决于个子账户的日终金额，即日终时各子账户余额为所设定的“目标余额”，而所以的剩余资金将全部集中在主账户。汇丰银行在2006年

7、亚太区现金管理指南上指出：现金池也称利息合计，将多个账户余额进行抵消，并计算净余额的利息。这是将多个账户余额通过转账机制，是资金在账户间进行实质性转移和集中安排。自动投资账户资金集合类别目标余额账户零余额账户ZBATBA招商银行招商银行现金池管理，就是已没有贸易背景资金转移调度、利息需要对冲、账户余额仍然可以分开、账户余额集中的形式来实现资金的集中运作，这是将委托贷款最大限度的灵活应用。在集团与银行双方合作中，银行是放款人，集团公司和其他子公司是委托借款人和借款人，然后通过电子银行来实现一揽子委托贷款协议，使得原来逐笔单

8、笔办理的业务，变成集约化的业务和流程，实现了集团资金的统一营运和管理。现金池分类按照是否存在实际资金划转实体现金池虚拟账户模式名义现金池主账户模式按是否借助于银行来完成以银行为中介的现金池以企业集团财务公司为中介的现金池中国特色现金池优势分析财务总监管理企业流动资金的主要目标集团公司层面的流动性资金需求减少资金成本保