融资分析实施报告书

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1、融资分析报告一、公司基本情况1、成立时间：2013年5月2、股东人数：３名股东3、公司发展概况：历程2013年5月——至今产品-现在产品：鲜切面、鸡蛋面、长寿面、中华拉面、荞麦面条、刀削面条。部门与员工现在五个部门，分别为财务部、综合部、生产部、营销部和研发部。员工８０人左右，员工归属感强，公司的高级管理人员经验丰富，责任心强。现状-公司每日盈利：10000.00元-独立研发、独立开展市场-134、市场前景及竞争状态：u目前已占领东北三省市场，正在向全部范围推广产品u现在国内主要竞争情况：u我们团队优势：二、资金情况1、财务状况：项目2015

2、2016总资产800万1200万（预计）净资产730万1000万（预计）主营收入2000万3000万（预计）利润总额500万800万（预计）毛利率25%26%（预计）净利润300万500万（预计）2、资金缺口：自有资金700万，需要融资资金300万。资金使用计划，其中：500万用于建设新厂房13500万用于扩大再生产三、融资目的根据公司的方案，融资300万元的资金全部投入厂房建设、产品研发和占领市场。公司目标是要　500万建设新型厂房，扩大生产经营规模，成为该行业领域的领头羊。为完成这一目标，目前我公司需要打造更加完备的产业链条才能形成竞争优

3、势，故投资建厂是不可缺少的重要环节，预计该项目建设完成后，将新增年均营业收入　3000万元。四、融资方式简介内部融资方式间接融资方式直接融资方式创业期成长期成熟期13主要是指通过一定的金融中介机构获得资金支持，在我国最典型的间接融资方式是指向商业银行贷款。间接融资方式也属于债券融资方式的一种，企业只对筹集的资金拥有使用权而没有所有权，企业使用资金的代价是按时还本付息。间接融资是成长期企业的主要选择，在内部融资不能满足发展需要的情况下，企业需要借助外部力量提升自身实力。这种方式是指资金需求方不借助任何融资中介在市场中直接向资金供给方融资，这种融

4、资方式对企业的经营状况和经济实力要求严格，企业进入的门槛较高。企业可以选择的直接融资方式各内部员工和其他不特定的人进行直接融资。也可称为股权融资，这种融资方式获得的资金进入企业后就构成了企业新的股本，因而企业没有还款压力，但企业的控制权将随之分散。（一）公司内部融资1、对象：公司正式员工2、回报率：120%3、金额要求：每个公司员工出资2万元入股4、申请条件申请集资的企业，必须具备以下：（1）有工商行政管理部门颁发的营业执照；（2）有一定的自有流动资金；（3）在银行开设帐户。13５、具体内容：（1）出资人需保证集资资金合法性（2）出资人与公司

5、签订一式两份的《集资协议》，加盖公司公章和董事长签名，方可保证出资人集资的合法有效性。（3）出资人需提供合法身份证以及个人相关资料进行集资登记（4）所集的资金用于公司的日常运作和必要的投资，任何组织和个人不得以任何名义私自动用资金（5）集资凭证不得作为货币流通，不得在证券市场上转让。（6）公司内部员工之间的资金凭证转让，转让双方必须上报行政人事部，填写《集资转让申请》，并得到董事长批准后到财务部办理相关手续方为有效。（7）出资人持有的集资凭证如丢失应及时上报行政人事部并办理补办手续。（8）出资人如出现重大工作失误，破坏公司的根本利益、名誉和违

6、法犯罪等行为，公司有权利剥夺其集资的权力。6、优缺点分析优点缺点/风险点（1）自主性，程序比较简单（1）容易变成非法集资；13（2）融资成本较低，没有还本付息的压力（3）不会稀释原有股东的每股收益和控制权（4）管理层在做此融资决策时不需要听取任何企业外部组织或个人的意见，可以节省不少的融资成本。（５）与企业利益捆绑在一起，一荣俱荣，一损俱损，让员工有归属感。（2）融资规模收到公司制约，不可能进行大规模的融资，目标资金的满足程度不。据统计，我国近六成的中小企业需要依靠内部融资方式筹集资金，但内部所筹资金仅占计划需要资金的20%，资金缺口巨大；（

7、3）分配股利的比例会受到某些股东的限制，可能从自身利益考虑，要求股利支付比率要维持在一定水平上。（二）银行贷款1、流程（1）提出贷款申请：借款人提出贷款申请，填写《借款申请书》，并按银行提出的贷款条件和要求提供有关资料(若为新开户企业，应按有关规定，先与中国工商银行建立信贷关系)。13一般情况下，银行要求提供的重要资料有：企业的基本情况，包括注册资金、企业性质、主营业务及企业介绍等；企业法人概况；详细写清借款金额、用途、期限、还款途径及担保形式；财务报表；有关证件、证明（借款人、担保人均须提交）；保证贷款需提交的资料以及抵、质押担保贷款需提交

8、的资料。（2）贷款审查：银行接收借款人提出的贷款申请和有关资料后，由相关业务部门对借款人提交材料的合法性、真实性、准确性和借款用途等进行调查。项目贷款还须对项目进行