大额和可疑外汇资金交易报告管理办法实施细则

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1、大额和可疑外汇资金交易报告管理办法实施细则    第一章总则　    第一条为规范金融机构大额和可疑外汇资金交易报告行为，完善外汇领域反洗钱工作，根据《中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(以下简称《管理办法》)，制定本实施细则。　    第二条国家外汇管理局及其分支局(以下简称外汇局)负责对金融机构执行《管理办法》实行检查、监督和管理，对金融机构报告的大额和可疑外汇资金交易数据进行汇总、筛选、甄别、分析；对外汇资金交易的可疑信息进行跟踪、核查后，并对

2、属于违反外汇管理规定的行为进行查处，将属于涉嫌洗钱犯罪及其他违法行为的信息、线索移交给公安等执法部门；与其他监管部门、执法部门和司法部门合作，防范和打击洗钱等违法行为。　    第三条金融机构应严格遵守反洗钱规定，认真履行反洗钱职责。　    金融机构应建立健全反洗钱内控制度，设立专门的反洗钱工作机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，明确专人负责。　    金融机构应贯彻实施“了解你的客户”原则，遵守个人存款账户实名制等相关规定，在与客户建立业务联系和办理外汇业务时，了解客户的身份信息和日常经营状况及其他

3、资信状况，识别客户。　    金融机构应识别、审核大额和可疑外汇资金交易信息,并及时向外汇局报告。    金融机构应当保存履行反洗钱职责过程中所形成的各种档案资料，保存期至少5年。　    金融机构应当遵守保密制度，不得向任何单位或个人泄露大额和可疑外汇资金交易信息，不得向任何单位或个人透露客户被询问、核查和调查的信息。国家另有规定的除外。　    金融机构应协助、配合外汇局、其他监管部门、执法部门和司法部门的反洗钱工作。　    第二章大额和可疑外汇资金交易的报告内容及标准　    第四条金融机构对《

4、管理办法》第八条所规定的外汇交易，应按月以纸质文件、电子文件形式同时报告。　    金融机构对符合《管理办法》第九条、第十条第(一)、(二)、(三)、(四)、(五)、(六)、(七)、(八)、(九)、(十)、(十一)、(十二)、(十九)、(二十)项和第十二条第(三)项以及第十三条第(三)、(八)、(九)、(二十三)项所规定情形的外汇交易，应按月以纸质文件、电子文件形式同时报告。　    第五条金融机构对符合《管理办法》第十条第(十三)、(十四)、(十五)、(十六)、(十七)、(十八)项和第十二条第(一)、

5、(二)项和第十三条第(一)、(二)、(四)、(五)、(六)、(七)、(十)、(十一)、(十二)、(十三)、(十四)、(十五)、(十六)、(十七)、(十八)、(十九)、(二十)、(二十一)、(二十二)、(二十四)项所规定情形的外汇交易，应及时以纸质文件报告。　    第六条客户通过在境内金融机构开立的账户(或银行卡)所发生的大额和可疑外汇资金交易，由开户行(或发卡行)报告；客户通过境外银行卡所发生的大额和可疑外汇资金交易，由收单行报告；客户不通过账户(或银行卡)发生的大额和可疑外汇资金交易，由业务办理行报

6、告。　    第七条报告大额和可疑外汇资金交易时，对《管理办法》规定的累计交易金额按资金收入或付出的情况，单边累计计算并报告。　    资金在外汇账户间流动的，按照非现金的相关标准统计并报告；外汇现金存入账户、从账户取出外汇现金以及其他现金交易，按照现金的相关标准统计并报告。　    第八条《管理办法》第八条所规定的大额外汇资金交易系指：　    (一)企业或个人当日单笔或累计等值1万美元以上的所有现金外汇交易；    (二)个人当日单笔或累计等值10万美元以上的所有非现金外汇交易；　    (三)企业

7、当日单笔或累计等值50万美元以上的所有非现金外汇交易；　    但符合下列条件的大额外汇资金交易不需报告：　    (一)定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里；　    (二)活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款；　    (三)定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款的；　    (四)个人实盘外汇买卖

8、交易过程中不同外币币种间转换的大额交易；　    (五)各级党的机关、国家机关(含国家权力机关、行政机关、审判机关、军事机关)、中国人民解放军和武警部队、中国人民政治协商会议全国委员会和地方委员会发生的大额外汇资金交易。以上机构均不含其下属的各类企、事业单位；　    (六)国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的大额外汇资金交易；　    (七)国际金融组织和外国政府贷款项下的大额债务掉期交易；　    (八)国家外汇管理局规定的其他大额