《个险保全基础知识》PPT课件

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1、2012年9月个险保全基础知识一、个险保全概述二、个险保全业务基本要求和规则目录三、个险保全业务实务简要介绍个险保全概述--保全的概念保全是一项重要的客户服务功能保全是指确保已签发的保单尽可能地保留在保险人帐簿中的过程。许多保险人认为保全已有的业务与销售新保单一样重要。保全工作的对象：保单所有人和代理人。保全保全指为保持保险合同的效力而进行的一系统售后服务工作建立长期的客户忠诚风险管控的重要关口促进有效契约的积累，是公司利润的增长点保全队伍是“历史遗留问题”的“排雷团”业务管理人员的“摇篮”个险保全概述--保全

2、的意义变更给付退保贷款分红咨询个险保全概述—狭义保全的主要项目一、个险保全概述二、个险保全业务基本要求和规则目录三、个险保全业务实务简要介绍保全业务申请书填写要求4保全项目申请资格人1保全业务一般应备文件2申请资料提供的说明3关于委托代办业务规定5个险保全业务基本要求和规则（一）保全项目申请资格人一般为投保人、被保险人或受益人。在具体的保全作业中，不同的作业项目，其申请主体不同。当申请主体为未成年人时，应由其法定监护人代为行使申请权。申请主体（即申请资格人）由被保险人申请或投保人在征得被保险人同意后申请。受益人

3、变更申请主体为保单指定的身故受益人死亡保险金申请主体为生存受益人满期金各种年金（一）保全项目申请资格人申请人为投保人或被保险人或被保险人的法定监护人。保费豁免申请人为投保人或被保险人。领取方式变更申请人为被保险人本人或投保人被保险人信息变更（一）保全项目申请资格人申请人为原领款人付款信息变更申请人为原签名资格人。变更签名其他保全项目申请人一般为投保人。（一）保全项目申请资格人(二)保全业务一般应备文件保险合同变更申请书（或退保申请、迁移申请、给付申请、保单贷款确认申请书等）。相关人员有效身份证明原件。保单正本（

4、电子保单除外）。健康及财务告知书。申请资格人存折/银行卡复印件（非原账户且非实名验证银行需提供）。如委托代办涉及资金收付，需提供委托人实名制个人活期结算帐户转账收付款。注：不同的作业项目，其应备文件不同，具体要求详见各保全项目。一般应备材料（三）申请资料提供的说明申请人的有效证件申请主体本人前来办理，须提供的有效证件应该是附相片可以核对是本人的证件，如身份证、外籍人员护照、回乡证或通行证（港澳台居民）、军人证件等；辅助证件（辅助证件：驾照、老年证、居住证、暂住证、出生医学证明、中华人民共和国护照、社保卡等）；且

5、以上证件须为原件。（三）申请资料提供的说明委托办理的生存给付委托办理生存给付业务，另需提供户口簿等可以证明其生存状况的身份证件。特殊情况下户口簿无法提供时，可由户籍所在地的派出所开具相关证明并同时附上加盖派出所公章的相片。未成年人的申请资料各类操作的申请主体和应备文件中，若涉及到被保险人，当其未成年时，由其法定监护人代行各项保险事宜，必须提供监护人身份证明原件及能证明监护关系存在的有关资料，包括出生证明、户口薄等；若申请人为投保人且系统记录为法定监护关系，则视同公司已核实投保人对被保人有监护关系，不需再另外提供

6、证明。（三）申请资料提供的说明（四）保全业务申请书填写要求保险合同变更申请书（非补退费类）保险合同变更申请书（核保及补退费类）保险合同迁移申请批注书保险金领取申请书犹豫期撤保/退保申请书健康与告知声明书续保特约目前我司个险保险业务申请书3、申请书用黑色、蓝黑色钢笔或签字笔正确、完整填写，必填项目：保单号、申办日期、变更事项、给付事项、退保原因、投保人签字、转帐帐户、身份证号、签名；其他内容视保险人要求填写；若有增删、涂改，应由申请人签名订正。（四）保全业务申请书填写要求应根据申请项目不同，选择不同的申请书，申请

7、书应使用总公司统一下发的单证格式。在客户本人办理的业务适用于免填。申请书应由具有申请资格的主体或其代办人填写，客户需在指定位置签字。申请书样张（四）保全业务申请书填写要求申请书样张（四）保全业务申请书填写要求（五）关于委托代办业务规定委托代办的手续1、委托人出具的《授权委托书》:申请主体在“委托人”栏签名并填写身份证号码、联系电话，同时明确委托事项，涉及资金收付事项需填写委托人实名制个人活期帐号，实行转帐处理；代办人在“委托代理人”栏签名并填写身份证号码、国籍、联系电话、联系地址、邮政编码；2、

8、代办人及委托人的身份证件；（五）关于委托代办业务规定委托代办的手续3、申请主体填写完整的保全申请书:若客户没有申请书填写的情况下，可由代办人在柜台代为填写，并在申请人签名处注明：“详见授权委托书”字样，同时，客户出具的授权委托书中的委托事项必须清晰、明确。4、委托办理大额业务需核对投保单或客户补签字等客户留存我司的签字，如签字与委托书不同且非转帐至原缴费帐户，必须由申请资格人本人办理，