银行个人理财培训

《银行个人理财培训》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、银行个人理财培训银行个人理财培训讲师：谭小琥商业银行个人理财实务目录教师与教学规则简介理财的涵义商业银行个人理财的功能登录和浏览财智理财软件向你介绍我——教育背景1999-2003西南财经大学金融学院国际金融本科2003-2006西南财经大学公共管理学院人力资源管理硕士2004.10-2005.10德国柏林经学院公派留学生进修2006.05SAP中国北京顾问学院全球认证SAP-HR咨询顾问2007.08上海EXPAND信息技术有限公司SAPBusinessOne培训2008.03西南财经大学SAP高级师资班培训2008.07西南财经大学首届SAS师

2、资班培训2008.08北京SAP中国大学联盟管理者培训2008.09西南财经大学公共管理学院劳动经济学人力资源管理博士2009.03成都市婚庆行业协会中级婚庆策划与主持培训2009.04西南财经大学银行个人理财信息系统培训向你介绍我——教育背景2006.07---今西南财经大学经济管理实验教学中心讲师2007.03中国电信辽宁分公司绩效考核项目咨询2007.04SAP全球研发中心人力资源部联合招聘实习生2007.05SAP中国大学联合招生2007.09SAP中国PA培训协议2007.11北京博克教育出版社招聘2008.04四川省高校实践教学会议——

3、用友沙盘实训合作2008.08SAP中国大学联盟成都地区主任向你介绍我——工作背景担任《市场营销学》、《人力资源管理信息系统》、《SAP人力资源管理》、《ERP应用实务》、《人才素质测评》、《人际沟通》、《职业生涯规划》、《公共关系学》等课程的本科教学和网络教学。主编教材《市场营销策划》；主编教材《营销心理学基础》、主编《SAP人力资源资源管理基础实训指导》；副主编《SAPBusinessOne应用实务》；参编普通高等教育“十一五”国家级规划教材《公共部门人力资源管理》等。主持若干课题项目，建设若干示范性实验课程。向你介绍我——教研成果向你介绍我—

4、—有问必答电子邮箱：lixing@swufe.edu.cn联系电话：13880698856理财的涵义理财仅仅是有钱人的事吗？理财等于投资吗？理财是在有钱的时候才开始吗？请利用网络资源学习——什么是理财？什么是理财规划？理财的涵义理财就是处理好自己的钱财，即对个人、家庭的财产进行科学、有计划、系统地全方位管理，以实现个人、家庭财产的合理安排、消费和使用。为什么要理财？金钱价值最大化——你不理财、财不理你合理支配金钱——在生命的不同时期，个人或家庭的收入、支出、风险承受能力与理财目标各不相同最终目的——要让自己和子女能够保持生活质量，并且积累财富理财的

5、目标：货币化的人生目标处于不同年龄阶段的理财目标人生阶段短期目标中期目标长期目标单身贵族储蓄结婚购车教育投资购房投资组合两人世界储蓄投资组合子女教育孕育孩子购车退休计划购房子女教育三口之家子女教育子女教育投资组合购房退休计划购车储蓄和国债步入中年储蓄和国债调整养老计划制定退休旅游计划换房、换车安排退休计划安排遗产子女教育修改投资组合现金规划——现金及现金等价物（相关储蓄品种、货币市场基金、信用卡）消费支出规划——购房购车等消费信贷保险规划——人身保险与财产保险的产品选择教育规划——个人教育规划、子女教育规划投资规划——股票、证券、基金、外汇、黄金、

6、信托等金融产品及衍生品的选择和组合。退休养老规划——养老金和养老保险理财规划的内容商业银行个人理财的功能系统功能银行机构和客户经理管理客户及规划管理登录和浏览财智理财系统登陆地址：http://192.168.251.151/licai/客户经理编号：admin密码：2登陆成功后浏览软件界面分布商业银行个人理财的功能系统功能银行机构和客户经理管理客户及规划管理商业银行组织机构图如：成都银行如：成都银行温江支行如：成都银行温江支行大学城网点如：成都银行温江支行广场网点练习1请按照如下组织结构图新增支行和网点客户经理管理1、登陆密码修改2、客户经理代码

7、设置新增一个客户经理在帮助中学习客户经理、主管和授信信息员的区别尝试以普通客户经理的身份登录练习2请为如下组织结构图新增支行和网点的主管和客户经理练习3客户信息收集新建一个客户，包含他的个人资料、账户信息、授信信息、客户配偶信息、其他家庭成员信息等。请创建自己所在家庭的客户信息客户移交、客户流失处理理财规划的一般数据规划假设数据：经济假设退休身故假设财务分析假设风险偏好假设——测试你的投资风险偏好