《央行业务概述》PPT课件

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1、第五章中央银行的主要业务本章内容中央银行业务活动的原则与分类中央银行的负债业务中央银行的资产业务中央银行的支付清算服务中央银行的其它业务本章重点负债业务资产业务支付清算服务§5.1中央银行业务活动的原则与分类一、原则■不以盈利为目标■保持资产的流动性■保持业务的公开性■业务活动遵循相应的法律规范■以备商业银行和政府之需■需要时，过多发行货币会破坏正常的货币、信用秩序■制定和实施货币政策■维护金融和经济稳定■影响公众，以便形成合理预期，增强货币政策效应■使其活动置于公众的监督之下■法定业务权利■法定业

2、务范围■法定业务限制法定业务权利有权发行货币有权管理货币流通有权发布监管金融机构的业务命令与规章制度有权持有、管理、经营国家的黄金外汇储备有权经理国库有权对金融业的活动进行统计和调查有权保持业务活动的相对独立性法定业务范围发行货币业务存款准备金业务再贴现和贷款业务在公开市场从事证券买卖的业务经营黄金外汇业务经理国库业务代理政府向金融机构发行兑付国债和其它政府债券提供金融机构间的清算服务编制和公布金融业的统计数据对金融机构的业务活动进行稽核、检查、审记对中央银行的财务收支进行会计核算法律允许的其它业务

3、法定业务限制不得经营一般性银行业务不得直接从事商业票据的承兑业务不得直接从事不动产买卖和不动产抵押放款不得从事商业性证券投资业务中央银行是股份制方式时，不得回购本行股票不得向财政透支、直接认购包销国债和其它政府债券银行性业务管理性业务二、分类按是否与货币资金的运动有关，分为央行业务发行货币业务存款准备金业务再贴现和贷款业务在公开市场从事证券买卖的业务经营黄金外汇业务经理国库业务代理政府向金融机构发行兑付国债和其它政府债券提供金融机构间的清算服务对中央银行的财务收支进行会计核算编制和公布金融业的统计数

4、据对金融机构的业务活动进行稽核、检查、审记反映在央行的资产负债表内三、中央银行的资产负债表资产负债国外资产对中央政府债权对地方政府债权对存款货币银行债权对非货币金融机构债权对非金融政府企业债权对特定机构债权对私人部门债权储备货币定期储蓄和外币储蓄发行债券进口抵押和限制存款对外负债中央政府存款对等基金资本项目其它项目IMF公布的中央银行资产负债表的格式中央银行的资产负债表是央行银行性业务中资产负债业务的综合记录，央行在履行其三大职能时，其业务活动可以概括地反映在这一资产负债表上。三、中央银行的资产负债

5、表●掌握表内各项目的关系:静态:资产=负债+资本;动态:资产增加，负债和资本必然增加对应关系:对金融机构债权和负债的关系;对政府债权和负债的关系;1995-2003年中国人民银行对金融机构的债权与负债关系1995-2003年中国人民银行对政府债权与负债的关系中国人民银行的资产负债表中：资产结构：第一位——国外资产第二位——对存款货币银行的债权第三位——对其他金融机构债权第四位——对中央政府债权负债结构：第一位——对金融机构负债第二位——发行货币相比之下，美国和日本中央银行资产负债表的结构大同小异从资

6、产项目看，第一位的资产项目都是有价证券业务。在负债业务中，第一位的都是货币发行§5.2中央银行的负债业务存款业务货币发行业务发行中央银行债券对外负债资本业务意义和特点种类垄断货币发行权的意义种类货币发行的准备制度一、存款业务存款业务的意义1.提供清算服务的需要2.充当最后贷款人的需要3.调控信用规模的需要4.经理国库是央行的业务存款业务的特点1.动机：不以盈利为目的2.对象：不接受个人和工商企业存款3.原则：吸收商业银行等金融机构的准备金具有一定的强制性4、关系：管理关系，不平等经济关系从资产负债的

7、关系看，央行和商业银行不同商业银行：资金来源决定资金运用中央银行：资金运用创造了资金来源中央银行存款业务的种类1.准备金存款存款准备金是商业银行等存款货币机构按照吸收存款的一定的比例提取的准备金，它是商业银行等机构为保持资产的流动性和安全性，以及应付日常支付需要而准备的资金。央行产生以后，为了稳定国内金融局势和保持货币正常流通，中央银行强制商业银行等机构将存款的一部分转存中央银行，形成了“法定存款准备金制度”。②.存款准备金的组成③.准备金存款业务的内容④.世界范围内法定存款准备金的降低趋势⑤.我国

8、存款准备金制度的改革①.法定存款准备金制度中央银行存款业务的种类1.准备金存款●法定存款准备金(legalreserves):在商业银行吸收的存款中保留的应付客户提取存款需要的准备金，其中法律规定必须存储于中央银行的部分，叫法定存款准备金。●超额准备金(excessreserves):商业银行总准备金中超过法定存款准备金部分的准备金称作超额准备金，其与总准备金之比称作超额准备金率。①.法定存款准备金制度中央银行存款业务的种类1.准备金存款①.法定存款准备金制度②.存款