银行会计实验二 对公业务(20130809)

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1、实验指引对公存款业务实验二对公业务一、实验目的1.熟悉商业银行对公业务的相关业务种类和基本知识。2.熟练对公业务相关柜面操作流程、基本程序。3.了解对公业务相关重要凭证与单证的种类及用途。二、实验环境1.系统模块环境:柜面业务系统2.情景数据库环境:随堂练习库情景包，机构开设：1总行×1分行×12支行，每个机构网点设9名柜员。三、教学组织1.学生分组方式：不分组或按每组6-8人分组。2.银行机构分配：每个小组分属于实验银行的一个机构网点，可以是分行营业部或二级支行。3.柜员号申请方式：智能申请。4.不同权限柜员配置：每个小组的全

2、部成员中确保至少C、D、E、F操作权限的柜员都有人担任。5.柜员分工与协作方式及流程：小组成员根据小组协商结果分配各自柜员权限，并自行申请指定网点的柜员号、柜员尾箱。登录柜面业务系统后，根据实训课程要求，开展相应的业务练习，遇到属于银行内控要求需要授权、复核时，高级权限柜员为经办柜员进行业务授权。6.教学演示预计时间：30分钟7.学生练习时间：90分钟8.实验项目课时安排：4课时54实验指引对公存款业务一、基本业务种类与流程开立客户号预开户活期查询信息修改信息定期现金支票存入现金支取现金转账支票转账支取定期存入定期证实书部分支取

3、全额支取销户定期证实书二、系统操作要点与难点1.开立公司客户号，必填项目有哪些？2.开立单位结算资金账户申请书如何填写，必填项有哪些？3.预开户、已激活账户为何要做区分，有何关系？4.支票如何进行售卖、注销、挂失和解挂？5.单位活期存款提现，使用何种凭证，如何查询凭证号？6.单位活期存款转账，使用何种凭证，如何查询凭证号？7.单位定期存款存入，使用何种凭证，如何查询凭证号？8.单位定期存款部分转出，使用何种凭证，如何查询凭证号？9.单位存款相关业务环节中，哪些环节可能需要授权？10.了解一些不做重要凭证管理的凭证，如现金缴款单等

4、。三、实验实训内容1.自拟客户信息，为单位客户甲、乙开立客户号（注：请使用自拟的客户名称代替“甲”与“乙”，下同）。2.查询甲、乙单位的客户信息，客户号。54实验指引对公存款业务1.为甲单位预开活期存款户（账户属性：基本账户A），为乙单位预开活期存款户（账户属性：一般存款户B）。2.为甲单位预开三个月期限的定期存款户C，为乙单位预开一年期定期存款户D。3.查询甲、乙单位的开户情况，留意账户状态栏标记。4.为A账户现金存入15万元整、为B账户存入现金50万元整。再次查询A、B账户的账户状态（是否依然是“预开户”状态）。5.出售转账

5、支票、现金支票各一本（25张）至A、B账户。（提示，支票出售菜单操作代码：5351）6.查询A、B账户已经购买的支票，留意支票的状态是否已经使用。（操作提示：支票查询分按账号、按凭证号查询，菜单代码：53561、53562）7.使用A账户的现金支票从A账户支取现金3万元整。使用B账户的转账支票转账至A账户，留意转账成功后两个账户的余额变动，并关注已经使用的转账支票的凭证状态。8.为预开状态的定期存款户C办理定期存款5万元（提示：使用转账支票从A账户转出5万元到定期存款户C），存款成功后打印定期存款证实书（操作代码：234），思考

6、为什么对公定期存款需要打印证实书。9.为预开户状态的定期存款户D存入10万元整10.为定期存款户C办理提前支取2万元，转入账户A，留意定期存款证实书查询方法，思考何为替换凭证号、为什么要使用替换凭证。11.将定期存款户D的定期存款证实书转为定期存单,思考定期存单对企业有什么实际作用。12.从定期存款户C支取剩余的3万元，查询C账号状态标记。13.修改单位A客户的客户信息（修改项目：单位地址、单位电话、银企对账联系人）。14.对B账户进行销户（操作提示：首先对B账户的余款进行清零，即现金取款或以转账方式转移，然后对账户进行结清，最

7、后对账户进行销户操作。）销户完成后，查询B账户下未用完的支票的状态。所有训练题做完后，自拟题目继续练习，增加熟练度。54实验指引对公存款业务一、实验思考题1.定期存款证实书和定期存款存单在用途上的共同点与差异？2.尝试针对一般存款户、临时存款户出售现金支票，结果怎样？为何？3.尝试对一笔单位定期存款作部分支取，余额保留8000元，系统会提示何种信息？理由？4.定期存款部分支取，需要填写几次定期存款证实书凭证号？理由？5.思考一下，单位活期存款支取，为何一定要用支票等票据做依据？二、实验流程（一）对公业务开户1.业务说明（1）开公

8、司客户号业务中，客户指与我行发生、建立业务关系或作为我行发展目标的对象（包括个人和公司等）。我行实行客户号综合管理模式，即无论客户在我行开立多少个账户，只要客户公司姓名、证件国别地区、证件类型和号码相同，我行系统自动识别为同一公司。客户号具有唯一性，在系统中永久