《保全知识培训》ppt课件

《《保全知识培训》ppt课件》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、保全基础知识中邮人寿营运管理部梁立春名词解释一保全通则二常见的保全项目三保全带来的利益四保全是指保险公司为维护已生效保险合同的持续有效而进行的一系列服务项目。即围绕合同内容变更、年金或满期金给付等服务项目而开展的工作。什么是保全服务身份证明文件是指能够证明客户身份的、具有法律效力的证明文件在本规则中，身份证明文件包括：身份证、临时身份证、户口本、护照、军官证、公安部门出具的相关证明。以上证明文件必须处于证件有效期内。保险标的作为保险对象的财产及其有关利益，或者是人的寿命和身体。它是保险利益的载体。名词解释犹豫期犹豫期是指投保人自收到保险公司签发的保单次日起十天内。宽

2、限期自投保人交付首期保险费后，每次保险费到期日的次日零时起60天为宽限期。保单效力中止指在分期交付保险费的情况下，因投保人超过宽限期仍未交费且无保费垫交的约定，导致保单暂时失去效力。在保单效力中止期间发生的保险事故，保险公司不承担保险责任。保单中止后，投保人可在2年内申请复效。复效复效的申请时间为合同中止之日起两年以内，申请人为投保人本人须经被保险人同意。名词解释保单效力终止是指保险公司所承担的保险责任永久停止。保单生效对应月/周年日是指保单生效日后经过每一月/周年所对应的日期。交费对应日是指保险合同约定的在保单生效日后，应交纳续期保费的日期。保单生效日是指保险责任

3、开始的日期，也就是保险合同中记载的保单生效日。名词解释交费期间指保险单交纳保险费的时间段。如，5年交、10年交等。交费方式指保险单交纳保险费的方式。包括：年交、半年交、季交和月交。质押贷款投保人以保险合同作为质押物，以保险单现金价值的一定比例向保险公司申请借款。趸交保单生效以后，期交保单交纳第二期保费成功以后。保单借款金额最高不超过借款申请时保单现金价值扣除各种应还款项后余额的。保单借款期限为个月，最低借款金额为元80%61000名词解释年金被保险人生存至交费期结束后的第一个保单周年日，本公司将按合同约定的给付的金额。（年金领取不得代办）现金价值投保人提出退保时，保

4、险人从责任准备金中扣除一定的退保手续费，余额即作为该保险单的现金价值。名词解释红利在合同责任有效期内，公司在每个保单周年日，根据上一年度分红保险业务的实际经营状况决定红利分配方案。若有红利，红利的领取方式有：现金领取、累积生息、抵交保险费、交清增额。各分红型险种的领取方式依合同约定为准。注意：我公司的红利方案公布时间（每年的月和月）累积生息是复利计息17名词解释保全核保指由于客户申请的保全业务使保险标的、保险金额或投保险种发生变化，核保人员根据变化后的情况重新进行核保的过程。涉及保全核保的项目如：新增附加险、保单复效、增加保额、职业变更、生日性别更正、补充告知等。名

5、词解释只能由被保险人提出（生存金领取)必须经过被保险人同意，投保人才能提出只能由投保人提出特殊情况下，保全申请可由被保险人或投保人的受益人提出保险合同保全的申请人一般为投保人保全通则客户办理变更类保全服务的三种途径客户亲自前往银行柜面或分支机构柜面办理委托他人员办理（委托授权书，代理人证件)客户通过客户服务电话、在线自助服务系统或其他渠道提出申请。（此类申请限于部分本公司认可的保全项目。）注：电话或者地址变更由服务电话即可办理。（400-8909999）保全通则申请资料:办理保全业务一般应备文件保险合同正本保险合同变更申请书（银保保全用专用版申请书）投保人及相关人员

6、的身份证件原件及复印件委托他人办理要有授权委托书及代办人身份证件原件及复印件其他相关资料及证明文件12453保全通则常见保全项客户地址、电话变更交费信息变更客户重要资料变更被保人的职业变更投、被保人资料变更投保人变更交费方式变更保费自垫申请/终止/清偿受益人变更新增附加险领取形式/年龄/领取方式变更变更类受理初审的主要审核申请人是否具有申请资格；审核申请时间是否有效；检查申请资料是否齐全、填写是否正确；变更批单：业务办理成功后，打印批单，客户联交客户附贴在保单批注栏，业务联上传中邮人寿归档。注意事项客户地址电话变更申请人资格：申请时效：变更住址、联系方式的重要性--

7、保险公司和客户保持联系的重要渠道投保人随时申请变更类交费信息变更申请人资格：投保人申请时效：随时申请注意事项：变更时需提交投保人名下的卡折复印件。变更类投保人变更1、应备文件：（1）保险单正本；（2）变更申请书，需新投保人、原投保人和被保险人在“申请人签章”处签字,变更申请书后面投保人签字处须原投保人签名；（3）两方证件：新投保人、原投保人有效身份证件原件；（4）投保人变更时，应由新投保人提供存折原件及复印件。变更类投保人变更2、操作规则（1）受理时间：保单有效；（2）新投保人对被保险人须有可保利益，且应符合条款规定；（3）如原投保人死亡，须提供投保人死亡证明，