合规话术word版

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1、话术目录关于公司1、宜信集团2、宜信财富（原出借人端）2.1宜信财富公司介绍2.2宜信财富的法律地位和经营范围3、宜信普惠（原借款人端）关于p2p业务1、p2p业务模式1.1p2p模式是什么？1.2p2p模式在国内外的优秀实践有哪些？2、p2p业务原理2.1宜信平台、借款人、出借人、唐宁的关系是什么？2.2借款人来源？2.3借款人的借款成本是多少？2.4借款人的资金去向是哪里？3、p2p业务及相关协议的法律基础及依据3.1p2p业务的社会和法律基础3.2p2p业务的经营基础3.3《个人出借咨询与服务协议》、《债权转让及受让协议》的合法性及法律依据3.4债权文件上显示的出借人的收益率、借

2、款人的贷款利率的合法性及法律依据3.5债权可以转让的合法性及法律依据4、p2p业务流程4.1资金如何出借给借款人？4.2汇款方式如何？4.3出借周期为多久？4.4资金如何回收？4.5封闭期内是否可以进行债权转让进行资金回收？5、投资收益5.1出借资金的收益情况如何？5.2收益如何达到？5.3为何收益不是固定的？5.4收益可以百分之百保证回收吗？百分之百保本吗？6、风险控制措施6.1潜在风险类型有哪些？6.2“双向打散”模式具有天然的低风险性6.3严格的信用管理体系将借款人信用风险降至最低6.4还款风险金账户为出借资金提供双保险关于信托业务1、推介信托产品信息的业务模式2、推介信托产品信

3、息的法律地位3、收益保障3.1成熟的产品甄选流程和体系3.2精锐的产品甄选团队3.3专业的理财规划师团队4、申请流程关于公司宜信集团宜信集团创建于2006年，总部位于北京，是中国领先的集财富管理、信用风险评估与管理、信用数据整合服务、小额贷款行业投资、小微贷款咨询服务与交易促成、公益助农小额信贷平台服务等业务于一体的综合性现代服务业集团公司。目前，集团旗下拥有宜信卓越财富投资管理（北京）有限公司、宜信普诚信用管理（北京）有限公司、宜信惠民投资管理（北京）有限公司、宜信普惠信息咨询（北京）有限公司等各专业公司，已经在四十多个城市和农村地区建立起强大的全国协同服务网络，为客户提供全方位、个

4、性化的财富增值与信用增值服务。宜信财富（原出借人端）宜信卓越财富投资管理（北京）有限公司（简称“宜信财富”）是中国财富管理行业的领军企业，为中产阶层和高净值人群提供全方位的理财规划与财富管理顾问服务，将国内外最优秀的固定收益类、股权类等理财产品通过科学的资产配置带给千千万万的理财者。宜信财富是宜信集团旗下独立品牌，公司总部位于北京。宜信财富以客户的理财需求为基础，根据客户的风险偏好、财务状况、家庭结构等因素量身定制理财规划，帮助客户实现稳定、安全的财富增值。宜信开创的P2P小额信贷理财模式是中国固定收益理财的重要组成部分，多年来服务的客户均获得满意的投资回报。l宜信财富的法律地位和经营

5、范围：宜信财富作为依法注册的有限责任公司，从事投资咨询与管理服务，营业执照经北京市朝阳区工商行政管理局依法审批核准，确立的经营范围包括“投资管理；投资咨询、企业管理咨询；企业策划”等。宜信普惠（借款人端）宜信普惠信息咨询（北京）有限公司（简称“宜信普惠”）是中国领先的小微贷款咨询服务专业机构，为微小经营业主、工薪阶层、农民、学生等高成长性人群推荐广泛的借款资金来源渠道，为个人客户进行合理全面的财务规划、量身设计最优的借款解决方案，同时为企业合作伙伴提供小微贷款业务的市场宣传和客户推介服务。宜信普惠是宜信集团旗下独立品牌，公司总部位于北京，拥有来自金融服务行业和信贷行业的资深专家管理团队

6、，建立了覆盖全国40多个城市的营销和服务网络，与300多家全国领先的教育培训企业、电子零售企业等商家合作，已经帮助数万名高成长性人群获得资金支持，用以改变自己的生产和生活，实现信用的价值。关于p2p业务一：p2p业务模式p2p模式是什么？有借款需求的客户向平台提出借款申请并提供信用资质材料，有投资理财需求的客户向平台提出出借申请，平台根据客户的需求向有出借人客户推荐优质借款人，借款人向出借人还本付息，平台向两端客户收取服务费。宜信平台促成双方的出借与借款，帮助广大工薪人士、微小企业主、学生、农户获得了宝贵的成长机会，帮助众多理财者在获得经济回报的同时实现社会价值，缓解社会资金矛盾，促进

7、社会和谐。p2p模式在国内外的优秀实践有哪些？p2p小额信贷模式在国外拥有大量优秀的实践：2006年，孟加拉尤努斯教授就因其在小额贷款领域的突出贡献荣获“诺贝尔和平奖”，其创办的“格莱珉银行”模式在全球各地得到了推广，而P2P正是“乡村银行”价值理念的体现；2005年成立的Kiva是一个非营利的P2P贷款网站，主要将发展中国家收入非常低的企业作为借款人与出借人进行撮合；2006年，网站prosper.Com在美国成立并运营，prospe成功的帮