递送保单应注意的事项

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1、递送保单应该注意的事项组员：欲善加利用递交保单的各项机会，必须事先计画一套方法，免得付出不必要的劳动。因此让我们先详细观察其中相关的问题。下面是递交保单之前必须採取的步骤。这些步骤未必一定要照样实行不可，不过对实际的情况予以检讨却是必要的。将这些做为指引对我们有益。1.检查保单的记载事项有没有错误2.登记契约条款资料3.准备保单4.准备保单简介或保单递交卡片5.准备保单封套6.准备包括既有契约在内的全盘保障计划7.以电话约定见面时间提供的服务项目，确认要保书与保单的契约内容是否完全一致。是否有指定保险金受益人，名字有没有错误，解约退还金表是否正确，保险金额，投保种类是否相符，豁免保费条款，或是

2、伤害给付等条款有没有列入等，这些皆需详细查看。不要等递交保单时始发现，或者以后由要保人发觉时更为难堪。有的营业处习惯拷贝要保书做為存档，这些副本收存于既有保户的档案夹中妥善保管，做為服务客户的参考。据此填写新的要保书时，省时省力极有帮助。另外一明智的作法，是将要保书上的保户资料，製成合於事实的表格，以保持服务记录的完整。也须把递交保单时获得的资料加上去。如果以往疏忽这项工作，现在一併整理这份记录。最后建议你，為了从新的保户中寻找准主顾，应对要保书仔细过目，逐一请教对方在要保书上所填写的亲戚、邻居及朋友的情况，从这些资料所获得的准主顾数几乎是无穷的。不过递交保单之际，不要忘记把想询问的事项写在纸

3、上，附在保单后以免忘记，这样可以养成在递交保单时寻找新准主顾的习惯。首先在保单封套写上你的营业处名称及你的名字，供客户连络之用，其次把保险条款特别重要的地方，用红笔鉤出来。有的业务员在保单封套写上契约的主要事项，也有人要求投保人写上如「本保单为清偿贷款用」等字样，这样该保险的价值及用途一目了然，有助於防止契约失效。如果封套上书明保障目的，更容易引导至其他寿险用途的讨论。准备保单交付卡片或简介是為了说明契约的主要内容。本契约是经过你指明客户的潜在需要，提供解决方案后始告成立的，而现在你须再度说明契约的主要内容。当保户於要保书上签名前，你可能提示过契约的主要内容，仅管如此，递交保单时还是有再做一番

4、说明的必要，因为保户接到保单时，可能把你以前所说明的遗忘掉。保户对自己投保的种类及目的愈牢记清楚，该契约的继续率毫无疑问会更加提高。再来介绍保单简介卡。这些卡片的印刷费不会太贵，或可书写在普通纸上，折叠放进保单封套里面。本卡的第一栏应為「本保险的目的」。本栏的目的是為了方便与投保人谈起本契约的效用过去的经验显示，业务员不可能判断出那些保户会愈加富有或成功。这说明了為甚麼许多业务员向新保户递交保单时，都会予以装上封套。他们希望每一位保户都為自己的慎重其事留下好印象，以增加往后的购买机会。这是效果显著的一种方法，用以提醒保户注意尚未涵盖或迫切需要的保障计画。你可在交付保单时，顺便说明已实现的保障部

5、份。并且製订综合需求计画表，提示追加保障部份即可。重新确认访问目的：(1)提醒新的需求。(2)获得新準主顾。(3)使保户考虑下次购买的时机。(4)建立声望。要完成这些目的，需要一些时间，如果没有事先征求客户的同意，恐怕他们不会让你占用他们那那多时间。不过不要因过于催促对方而遭其拒绝。不要忘记这时还是处于销售过程，你一定要主控整个状况。一如初次面谈时採取主动，递交保单时也一定要站在上方。用电话连络保户，告知希望会面的日期及时间，并按时赴会。有的人在总公司保单未送到之前，寄出谢函并报告契约主要内容以使客户确认他投保的正确选择。也藉此简化递交保单时试探销售保险的工作。安排这阶段的重要面谈有许多技巧可

6、运用，但为了取得约谈我们必须至少先通电话谢谢