银行查询、冻结、扣划业务管理办法模版

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1、银行查询、冻结、扣划业务管理办法第一章总则第一条为了规范协助有权机关进行账户查询、冻结、扣划及个人查询工作，依据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》（银发（2002〕1号）、《最高人民法院、中国人民银行关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》（法发〔2000）21号）、《关于印发银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定的通知》（银监发〔2014）53号）、《自治区民政厅、广西银监局关于银行业金融机构协助开展社会救助家庭存款等金融资产信息查询工作的意见》（号）、《司法部、

2、中国银行业监督管理委员会关于在办理继承公证过程中查询被继承人名下存款等事宜的通知》（司发通（2013〕78号）、《中华人民共和国社会保险法》及其他有关规定并结合我行实际情况，特制定本办法。第二条本办法所指的“查询、冻结、扣划”是指协助有权机关对单位或个人的财产信息所进行的查询、冻结、扣划。第三条协助查询是指依照有关法律法规的规定以及有权机关查询的要求，将单位或个人存款的金额、币种以及其他存款信息告知有权机关的行为。第四条协助冻结是指依照有关法律法规的规定以及有权机关冻结的要求，在一定时期内禁止单位或个人提取其存

3、款账户内的全部或部分存款的行为。第五条协助扣划是指依照有关法律法规的规定以及有权机关扣划的要求，将单位或个人存款账户内的全部或部分存款资金划拨到指定账户的行为。第六条协助个人查询是指自然人对本人或其家属的存款情况所进行的查询。第二章有权机关查询、冻结、扣划操作流程第七条总行会计运营部负责受理有权机关的各类查询业务，各网点负责有权机关的各类查询、冻结和扣划业务。第八条查询受理原则：对有权机关到我行各网点查询存款的，各网点应依据首问负责制的原则给予办理；对于需要打印流水且被查询对象不在本网点开户的，可告知有权机关到

4、开户网点或会计运营部进行查询；对于有权机关到网点查询X年X月X日之前的账务的，网点应填写《旧系统查询存款申请表》（附件2）,并通过0A电子流程中的会计运营部业务相关流程申请由会计运营部进行查询，会计运营部查询后将电子信息返回到网点。第九条对查询被执行人在我行财产信息，冻结和扣划被执行人在我行存款的，支行长助理（营业部经理/分行营业部总经理）要严格核对执行人员的相关手续和证件（执行人员一定要两人或两人以上），核对准确并由支行长签字确认后再予协办。对于有权机关到会计运营部进行查询的，经办人员也要认真核对执行人员的相

5、关手续和证件（执行人员一定要两人或两人以±）,核对无误后由总经理或副总经理（或授权代理人）签字确认后再予协办。第十条查询被执行人在我行的财产信息时，执行人员应出示有效身份证件（本人工作证或执行公务证或人民警察证），并出具有权机关县团级以上（含，下同）机构签发的协助查询存款通知书。第十一条人民检察院、公安机关、国家安全机关无法提供具体账号时，应根据其提供的足以确定该账户的个人身份证号码或者企业名称、组织机构代码等信息协助查询。没有所查询的账户的，应如实告知并在查询回执中注明。第十二条我行协助人民检察院、公安机关、

6、国家安全机关查询的信息仅限于涉案财产信息，包括：被查询单位或者个人开户销户信息、存款余额、交易日期、交易金额、交易方式、交易对手账户及身份等信息、电子银行信息、网银登陆日志等信息、POS机商户、自动机具相关信息等。涉案账户较多、需要批量查询的，人民检察院、公安机关、国家安全机关应当同时提供电子版查询清单。第十三条我行接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询需求后，应当及时办理。能够现场办理完毕的，应当现场办理并反馈。如无法现场办理完毕，对于查询单位或者个人开户销户信息、存款余额信息的，原则上应当在三个工作

7、日以内反馈；对于查询单位或者个人交易日期、交易方式、交易对手账户及身份等信息、电子银行信息、网银登陆日志等信息、POS机商户、自动机具相关信息的，原则上应当在十个工作日以内反馈。因技术条件、不可抗力等客观原因，我行无法在规定时限内反馈的，应当向人民检察院、公安机关、国家安全机关说明原因，并采取有效措施尽快反馈。第十四条查询到被执行人在我行的存款，需要冻结的，执行人员应出示本人工作证和执行公务证，并出具协助冻结存款通知书、法院裁定书或其他生效法律文书。通知书上应填写需被冻结或扣划存款的单位或个人账户金融机构名称、

8、账户名称、冻结账号、冻结数额、冻结期限等要素。冻结涉案账户的款项数额应当与涉案金额相当，不得超出涉案金额范围冻结款项。冻结数额应当具体、明确。有权机关确定具体冻结数额的，我行采取"部分冻结”的方式进行冻结，暂时无法确定具体数额的，有权机关应当在协助冻结财产法律文书上明确注明“只收不付”，我行采取"只进不出”的方式进行冻结。有特殊原因,需要办理续冻的，作出原冻结决定的有权机关应在冻结期满