金融法规综合练习题

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1、中央电大开放教育试点专业金融学（本科）“金融法规”课程综合练习题一、名词解释：（每题4分，共20分）1、票据抗辩：是指票据债务人根据票据法的规定，对票据债权人拒绝付款或者暂时不付款的行为。2、动产质押：是指债务人或者第三人将其动产移交债权人占有，将该动产作为债权的担保。3、内幕信息：是在证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者対该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息。4、投资基金：是指集聚具有相同投资目标的众多投资者的资金，由专业化的投资管理机构管理运营，投资者按出资比例分享收益、分担风险的基金。5、共同受托人：是指统一信托关系中

2、有两个或两个以上的受托人为共同受托人，共同受托人的法律地位与共同代理人相同。二、单项选择题（每题2分，共20分）C）C财产C）C领导职能D货币0管理和监督职能1、下列不属于金融法律关系客体的是A证券B金银2、下列不属于中国人民银行的职能是A服务职能B调控职能3、我国《商业银行法》规定的商业银行的存贷比例不得超过（C）4、A65%B70%C75%依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义指的是（C取得票据无需合法原因转让票据须以向受让方交付票据为先决条件占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形

3、式进行D80%5、6、ABCD具有以人的信用为履行合同之保障的特征的担保方式是：（A抵押B保证C质押共同受托人之一违反信托文件规定的义务，处理信托事务，A不应当承担连带责任B应当承担连带责任）D留置给信托财产造成损害的，其他受托人（B）7、C在特定条件下应当承担连带责任0若无过错可以免责收购要约期满，收购要约人持有的普通股达到上市公司发行在外的普通股总数的（B）以上的，该公司应当在证券交易所终止交易。A50%B75%C80%D90%8、投资基金由（A）设立。A基金管理机构B基金托管机构C基金持有人D商业银行9、一个证券投资基金投资于股票、

4、债券的比例，不得低于该投资基金资产总值的（D）。A50%B60%C70%D80%10、下列关于保险价值的说法错误的一项是（D）A保险金额不得超过保险价值B如果超过的，则超过的部分无效，被保险人不得对超过部分请求赔偿。C保险金额低于保险价值的，除合同另有约定外，保险人按照保险金额与保险价值的比例承担赔偿责任D在人身保险中，保险金额也要由保险价值來确定三、多项选择题（每题2分，共10分）1、金融法律关系具有以下特点（ABD）A双重性B有偿性C行政性D广泛性2、根据我国票据法，本票可适用关于汇票的规定的行为有（ABCD）A背书B保证C付款行为3

5、、下列关于定金的作用和性质表述正确的是（ACA担保合同履行BC对债权人和债务人都具有约朿作用04、受益人是信托中享有信托权益者，可以是自然人,A受托人B委托人C债权人D追索权的行使）0证明合同有效具有预先给付的性质也可以是法人或其他组织，其法律身份包括：ABDD第三人AB）。B国际证券发行地所在国法律0当事人所在国的法律5、国际证券发行所受管制，主要來自（A国际证券发行人所属国法律C当事人选择适用的法律四、判断题（每题2分，共10分）1、凡是违反金融法的行为都属于金融犯罪。（错）2、我国商业银行在境内不得从事信托投资和股票业务。（对）3、

6、甲开出一张以乙为收款人，丙为保证人的即期汇票，但甲未在汇票上签章，则乙在付款银行拒绝付款后，亦不得向丙主张票据权利。（对）4、人民法院依照法律规定撤销信托的，善意受益人已经収得的信托利益应返还给有关债权人。（错）5、保险合同首先要按照《保险法》的规定办，在《保险法》没有规定的情况下才适用《合同法》的规定。（对）五、简答论述题（每题10分，共20分）1、简述我国中央银行对商业银行的监督管理制度（1）中国人民银行对商业银行的监督管理职权。包括：规章、命令发布权；审批权；信息获収权；稽核权；处罚权；接管权。中国人民银行对商业银行监管的内容和方式

7、。（2）屮国人民银行对商业银行监管的内容。从监督管理的基本环节看，则主要包括设立审批管理、业务范围管理、内部控制制度管理、资产负债比例管理、风险管理以及对各种具体业务合法合规性的管理等。（3）屮国人民银行对商业银行的监管方式。一是要求商业银行定期报送资产负债表、损益表以及其他会计报表和资料；二是随时对商业银行的存款、贷款、结算、呆帐等情况进行检查监督。2、简要说明信托与代理的区别信托与代理的区别在于：第一，两者的处分权不同，代理关系中代理人一般不取得代理财产的处分权；第二，两者的当事人数量不同，指代理关系中一般没有以第三者为代理的受益人；

8、第三，两者的权限的大小不同，代理一般属于短期的特别授权行为，而信托则屈于长期甚至是永久的特殊委托行为；第四，两者的稳定性不同，代理人可以随时撤销委托代理，而信托关系中，委托人或者受益人非依法定