2019风控部门工作总结

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1、风控部门工作总结  公司领导及各位同事,大家好:  20XX年是不平凡的一年,也是我们华夏汇通公司业务大力扩展、更上一个台阶的一年。在经历了20XX打基础、20XX谋发展的阶段后,20XX年公司根据市场、政策及时调整了方向,进而迎来了企业的高速发展阶段。  众所周知,20XX年,我公司经历了一些变化,既有外部的,信贷行业市场环境以及政策方面的变化,也有内部的,人员和经营管理方面的变化。变化,这两个字既是危机也是机遇,古人云“打铁还需自身硬”,在公司领导支持下,在公司各部门同事的通力协助下,我们经受住了考验,履行了公司赋

2、予的职责,完成了20XX年度的答卷。借此机会,我个人想向各位领导、各位同事,在日常工作中对我风控工作的支持与协助表示衷心的感谢。  20XX年,我部按照公司所制定业务理念和工作方针,结合我部实际情况,克服了人员少、工作量大的实际问题,对风控制度进行了梳理重建、依据公司新时期业务需要重新完善了流程体系;对业务报批、岗位职责的确立、贷前实地考察、组织评审上会、资料文件审核、贷中监管、贷后检查等各项工作进行了重新规范。在与各部门的相互配合与共同努力下,克服了种种困难,在政策及市场环境急剧变化的情况下,圆满、优质地完成了今年我

3、部的各项工作。现将一年来的主要工作总结如下:  第一大点加强制度建设、重新梳理流程体系  20XX年下半年度,我部针对原有的业务及风控体系在实际操作过程中所产生的问题,进行了规纳、梳理和修改,形成了更加符合业务需要及公司风控要求的新流程体系。新流程体系设计的目标是:  1.在新政策、新市场环境下,依托公司提出的业务导向,对业务操作流程重新做出定义和规范;  2.促进公司业务的规范发展,在有效控制风险的前提下,提升业务部门及风控部门的运营能力及运营效率;  3.依据新业务规范的要求,对业务实行分层管理并确立管理责任体系。

4、  据此,为了更好的完成上述目标,我部编写了《XX年信贷风险指引及业务指导意见》。在《指引》中,首次确立了正常业务与非标准业务的分类标准,明确了对不同类型业务的管理责任划分。同时,《指引》也对业务流程进行了重新规划,对今后开展的业务亦具有规范和指导意义。  第二大点、对其它风控相关事项的管理  本年度,我部除了风控日常工作之外,还完成了一些其他与风控体系相关的管理的工作,具体有以下:  法律法规及业务规范  1.规范合同文本  针对对以往检查中出现的贷款合同和法律文件不统一的情况,风控部配合法务部门,根据公司以及法律法

5、规方面的要求,重新进行了合同文本的修订,向业务部门提供了统一规范的合同文本。  2.规范过桥业务流程  20XX年度,除了进一步做好传统的抵押、信用贷款业务的风险管理之外,风控部还针对已有的过桥业务,进行了流程和操作上的梳理和规范。针对过桥业务各环节的风险点,制定出一系列业务细则和风控要求,建立起一套贴合业务需求且符合公司风控要求的模式。  3.拟定股权业务流程、完善手续  由于公司业务发展的需要,我司又拓展出了股权类业务。风控部通过对新业务的了解及研究,配合业务部制定了针对股权质押及股权转让类业务的法律范本,拟定了新

6、业务办理流程,并完善整理了针对上市公司/非上市公司股权质押的业务办理流程及相应的登记手续。  日常业务培训  除法律专题培训外,风控部还组织了多次的培训解答会,培训解答了例如上会审批、股权登记办理等新的业务及操作流程规范等等。通过这些培训解答,业务部门在工作中可以更好、更快地了解掌握相应的工作要点。  问题业务的处置  本年度,在做好法务管理工作的基础之上,风控部对一笔已进入诉讼阶段的贷款进行了处置,处置情况如下:  1.刘玲庭借款本金13万元违约的处理结果  借款人刘玲庭20XX年4月向我司申请租金贷18万元用于经营

7、,到期后对其中的借款本金13万元及欠息逾期不还。借款人于20XX年2月办理了商铺转让,我司收回转让租金及押金共计¥124,220元用以冲抵其所欠的本息,并对剩余的借款本金¥26,528元继续向借款人追讨。由于20XX年5月之后开始无法联系上借款人,在联系未果的情况下,风控部于20XX年9月12日正式向朝阳法院下辖的南磨房法庭提起民事诉讼,并于20XX年2月3日开庭审理。20XX年3月20日南磨房法院公告判决,判处刘玲庭及郑春锦在判决公告的7日内归还我司借款¥25974.21,以及以此为基数的借款利息及滞纳金,另外判处刘

8、玲庭夫妻承担我司预缴的案件受理费464元及公告费560元。  同时,我部对刘玲庭留弃在天雅女装市场的货品进行了处置,共取得处置款¥3,480元整。截止到该款项缴纳到财务之时,我司已收回总计金额20万4354元。  第三大点风控部门XX年计划  综上所述,我部在20XX年度做出了一些工作,有针对性的重新梳理了公司业务整体的流程、规范

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