案防题库-柜员

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'案防题库-柜员'
-1-案防知识复习题库(柜员类)一、单选题1.案件专项治理的总体原则是(D)。A.防堵新案、查处陈案B.标本兼治、统筹推进C.挽回损失、追究责任D.标本兼治、重在治本2.下列不属于我国农村中小金融机构2009-2011 年案件防控治理工作目标的是(D)。A.案件风险管理意识普遍增强B.制度流程基本完善C.内控管理明显进步D.现代金融企业制度全面建成3.我国农村中小金融机构案件防控治理2009-2011 年工作重点分别是(A)。A.规范、强化、提升B.强化、提升、规范C.规范、提升、强化D.强化、规范、提升4.要按照“(A)”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则,强化规制建设。A.内控优先、制度先行B.内控优先C.制度先行D.以人为本、科学发展5.银行业金融机构从业人员应当执行(D),诚待客户,语言文明,举止大方,提供优质服务。A.岗位责任制B.服务承诺制C.岗位轮换制D.首问负责制6.下列不属于防范操作风险“十三条意见”内容的是(C)。A.加强规章制度建设B.加强对基层行的合规性监督C.加强职业道德建设D.坚持相关的行务管理公开制度7.案件治理的六个重点环节是:授权卡(柜员卡)、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、(D)。A.流程建设B.制度建设C.日常教育D.轮岗休假8.全国银行业案件专项治理工作的总体要求是,标本兼治、查防结合、(B)、提高案件防范能力。A.加快发展B.加强内控C.强化落实D.加强教育9.根据《商业银行操作风险管理指引》,操作风险包含下列哪种风险?(C)A.市场风险B.策略风险C.法律风险D.声誉风险10.下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”。(C)A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B.查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C.激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D.重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动11.下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围?(A)A.不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度,并确保这一安排纳入人事管理制度C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D.加强未达账项和差错处理的环节控制,记账岗位和对账岗位必须严格分开12.下列哪类人不属于案件专项治理工作须排查的“九种人”?(C)A.有“黄赌毒”行为的B.个人或家庭经商办企业的C.小额资金购买彩票的D.无故不能正常上班或经常旷工的-2-13.我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是(B)。A.商业银行操作风险管理指引B.关于加大防范操作风险工作力度的通知C.商业银行资本充足率管理办法D.巴塞尔新资本协议14.“KYC”原则的中文含义是(D)。A.了解你的业务B.了解你的客户业务单据C.了解你的客户业务D.了解你的客户15.案件防控长效机制的良性循环应当是(A)。A.排查-整改-提高-再排查B.制度-执行-检查-修订制度C.制度-执行-反馈-检查-修订制度D.制度-排查方案-整改-修订制度-执行16.商业银行经营管理,尤其是设立新的机构或开办新的业务,均应体现(B)的要求。A.制度先行于业务B.内控优先C.发展是根本,管理是保障D.合规人人有责17.根据《商业银行法》规定,商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过(C)。A.5% B.8% C.10% D.15%18.根据《反洗钱法》规定,金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存(A)。A.5 年B.10 年C.15 年D.永久19.根据《反洗钱法》规定,以下说法正确的是(B)。A.金融机构可根据自身需要决定是否设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作B.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的,应当重新识别客户身份C.客户由他人代理办理业务的,如代理人有授权委托书的,则不必对代理人的身份进行核对、登记D.金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息及时销毁20.《江苏银监局关于2011 年江苏省农村中小金融机构案件防控工作的实施意见》提出,全面提升案件防控(C)建设层次。A.合规管理B.IT 系统C.长效机制D.内控制度21.农村商业银行单个自然人股东持股比例不得超过总股本的5‰,单个法人及其关联企业持股总和不得超过总股本的10%,本行职工持股总额不得超过总股本的(C)。A.15% B.20% C.25% D.30%22.为实现农村中小金融机构“十二五”时期良好开局,银监会提出2011 年工作主要是抓好四件大事:一是强化监管防风险,二是(C),三是优化服务助发展,四是上下联动抓落实。A.强化管理抓案防B.转换机制促经营C.深化改革促转型D.开拓创新抓改革23.下列符合银行业从业人员“守法合规”要求的做法包括(D)。A.遵守法律法规B.遵守行业自律规范C.遵守所在机构的规章制度D.以上皆是24.某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务,他以自己对某些风险的理解不够为理由,礼貌地邀请为其办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。该女性工作人员恰当的做法是(C)。A.认为该客户的要求属于工作人员的职责之一,必须满足其要求B.认为这是不合理的邀请,坚决不能做C.耐心向客户解释,如果是解释业务,应尽量在上班时间在工作场所进行D.让保安人员立即驱逐该客户25.法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况,该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系,闻讯后立即告知该贸易公司,此行为违反了(B)规定。A.反洗钱B.协助执行C.内幕交易D.监管规避-3-26.某银行为争取业务而批准了一定的招待费预算,而客户经理并没有请客户吃饭就做成了该项业务。当天,客户经理携带家人将该预算自行消费掉,其行为(B)。A.因为业务已经谈妥,所以是合理的B.不合理,不应当申报不实费用C.如果消费超过了预算额度,则是不合理的D.是合理的,因为客户经理并没有浪费27.银行金融机构应将从业人员遵循《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的情况纳入( B)范围。A.风险管理、人力资源管理B.合规管理、人力资源管理C.风险管理、合规管理D.人力资源管理28.银行从业人员应遵循公平竞争,恪守“客户自愿”原则,自觉抵制(D)等不正当竞争手段。A.低价倾销B.贬低同业C.虚假宣传D.以上皆正确29.下列符合银行从业人员职业操守的行为是(C)。A.银行员工李某和赵某喜欢互相打听对方的薪酬信息,并经常对银行的薪酬制度表示不满B.王某对于银行的某项业务有较深的研究,但他怕其他同事超越自己,而故意不将研究成果与同事分享C.何某与科室经理因
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