金融理财师-金融理财概述(二)

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1、金融理财概述（二）1、下列各项描述符合FPSBChina对金融理财完整定义的是（）。A.金融理财（FinancialPlanning）是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在B.金融理财（FinancialPlanning）是种综合金融服务，是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财冃标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案C.金融理财（FinancialPlanning）是指专业理财人员通过帮助客户制定出合

2、理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在D.金融理财（FinancialPlanning）是一种综合金融服务，是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人牛不同阶段的需求，最终实现人牛在财务上的自由、自主和自在2、根据FPSBChina对金融理财的定义，下列选项中最准确、贴切和完整的是（）。A.指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务，以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象，推介销售

3、投资产品、理财计划，并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动B.指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理,以实现其长期理财和牛活目标的专业化个人理财服务C.是一种综合金融服务，指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况，明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求,最终实现人生在财务上的自由、自主和自在D・指规划人们现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段Z需求，并达到预期的目标，使人们能够实现财务独立自主3、下列选项中不符合FPSBChin

4、a对金融理财定义描述的是（）。A.综合金融服务B.专业人员服务C.客户终生服务D.产品终极服务4、根据FPSBChina对金融理财的定义，下列说法错误的是（）。A.不是综合金融服务，而是产品推销B.不是客户自己理财，而是专业人员提供理财服务C.不是针对客户某个生命阶段，而是针对客户一生D.不是一个产品，而是一个过程5、下列有关金融理财，说法止确的是（）。A.金融理财不是一个一次性产品，而是一个动态的过程B.不考虑风险的投机也是一种理财方式C.金融理财的目的之一，是为了追求每个牛命周期收入均大于支岀；金融理财的意义，是使客户利益最大化，获取最高投

5、资收益D.终生理财是平衡一生收支的一利理财方式，它是理财发展的第四个阶段，至此，理财进入到专业服务阶段6、下列关于平衡收支及其方法的描述，错误的是（）。A.在人生的不同阶段，收入和支出并不总能保持平衡，表现为收支数量上的不平衡或收支时间上的不匹配，这两个不一致的问题要通过金融理财达到收支平衡A.终生理财的一个特点是处于奋斗期的中年人是经济负担最重的一代，要同时承担抚养儿童和赡养老人的责任B.在专业服务阶段，理财是一个贯穿人生的过程，是生涯规划的财务解决方案，因此我们称这样一种理财方式为终生理财D・终生理财时代的到来，适应了居民财富水平迅速提高、

6、财富集屮度不断上升、居民支出结构逐步演化、金融市场口益复杂、金融机构竞争口渐加剧的客观要求7、金融理财对客户的一生具有很重要的意义，下列说法正确的是()<>(1)平衡家庭一生收支的方法主要有代际赡养、风险投资、国家福利(2)理财师只要明确了客户的风险属性，就可以做出正确的理财决策(3)理财师能帮助客户进行税收筹划，从而减轻客户的税收负担(4)理财师要帮助客户对其人生的各个阶段做投资预算，以便于进行财富管理A・⑴(2)B・⑴(4)C.(2)(3)C.(3)(4)8、下列关于金融理财意义的说法中，最全面的是()<>A.实现一生财富效用最大化B.把财

7、产尽可能留给后代C.尽量减少税收支出D.使一生中家庭财务资源配置效用最大化9、金融理财的根本意义在于()。A.一生财务资源配置效用的最大化B・财富管理和风险管理C.减轻税收负担A.保障退休后的牛活10、王先生曾屈于中产阶级，年收入15万元，赡养父母两人，年支出4万元；抚养小孩一人，年支岀3万元；全家新马泰旅游支出3万元；各项财产性支出2万元；全年平均理财收入10万元左右。目前其所在企业破产，赋闲在家，虽然如此，自觉生活幸福美满。王先生今后平衡家庭收支最有效的办法是()oA.国家福利B.终生理财C.代际赡养D.遗产继承1K下列案例属于终生理财的是

8、()oA.张先生在北京开办了自己的企业，将自己在农村没有收入的父母接到北京来养老B.王先生是解放前参加革命的老红军，退休后由国家按照离休干部标准发放退