金融理财师-商业银行个人理财业务的组织和管理

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1、商业银行个人理财业务的组织和管理一、单项选择题1＞商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务属于（）。A・理财顾问服务B.综合理财服务C・财务顾问服务D.个人理财服务2、商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动屈于（）。A.理财顾问服务B.综合理财服务C・财务顾问服务D.个人理财服务3、商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险的理财计划属于（）oA・保证收益理财

2、计划B.保本浮动收益理财计划C.非保本浮动收益理财计划D.非保证收益理财计划4、商业银行按照约定条件向客户保证木金支付，木金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划属于（）。A.保证收益理财计划B.保本浮动收益理财计划C.非保本浮动收益理财计划D.非保证收益理财计划5、商业银行应根据理财计划或相关产品的风险状况，设置适当的期限和销售起点金额。保证收益理财计划的起点金额在（）万元人民币以上。A.5B・10C.50D・1006、理财计划小包括结构性存款产品的，其结构性存款产品应

3、将基础资产与衍生交易部分相分离，基础资产应按照储蓄存款业务管理，衍生交易部分应按照金融衍生产品业务管理。这属于商业银行综合理财服务管理规定中的（）环节。A.产品设计B.销售C.资金管理运用D.会计核算和税务处理7、商业银行个人理财业务屮的战略风险应由（）来其控制。A.董事会和高级管理层B.业务管理部门C.发展研究部门D.业务运营部门8、由商业银行和股份制商业银行开办个人理财业务，应由其（）直接向银监会申请，市银监会受理、审查并决定。A.总行B.地区总部C.主报告行D.各分行9、农村商业银行开办个人理财业务，

4、在银监分局辖区内的，应由其总行向（）巾请。A.银监分局B.银监会C.银监局D.银监会派出机构10、外资独资银行、合资银行开办个人理财业务，应由其总行或地区总部向（）申请。A.银监分局B.银监会C.银监局D.银监会派出机构1K商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析，并于下一季度的第（）个月内，将冇关统计分析报告（一式三份）报送银监会。A・1B・2C.3D.均可二、多项选择题12.商业银行个人理财业务包括（）。A・理财顾问服务B・财务顾问服务C.综合理财服务D.-般性业务咨询服务E.销售储蓄存款产品服务丄3

5、、按照客户获取收益方式不同，理财计划可分为（）oA.保证收益理财计划B.保本浮动收益理财计划C.非保木浮动收益理财计划D.非保证收益理财计划E.保本但非保证收益理财计划14、非保证收益理财计划可以分为（）。A.保证收益理财计划B.保本浮动收益理财计划C.非保本浮动收益理财计划D.非保证收益理财计划E.保木但非保证收益理财计划15、商业银行对信用风险限额的管理应当包括（）。A.结算前信用风险限额B.结算信用风险限额C.期限错配限额D・风险价值限额E.结算后信用风险限额16、商业银行开展下列个人理财业务，其中适

6、用于审批制的包括（）。A.保证收益理财计划B.为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品C.需经银监会批准的其他个人理财业务等风险较大的个人理财业务D.需经银监会批准的其他个人理财业务等风险较小的个人理财业务E.保木浮动收益理财计划17、商业银行开展适用审批制个人理财业务的，应具备以下条件（）。A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度B.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员C・具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制休系D.信誉良好，近一年内未发生损害客户利益的重大事件E

7、.具备良好的个人理财业务产品创新能力18、根据商业银行新业务准入实行按法人审批管理的原则，商业银行开办个人理财业务应由（）统一申请。A・总行B.地区总部C.主报告行D・各分行E・各业务总部19、银监会或其派出机构按照（）的原则进行审核，并自受理或收到完整申请材料之日起3个月内作岀批准或不批准的书面决定。A・成本可算B.风险可控C.充分信息披露D・收益可测E.管理透明20、商业银行个人理财业务人员应满足以下资格要求（）。A.对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识B.遵守监管部

8、门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则C.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解D.具备相应的学丿力水平和工作经验E.具备相关监管部门要求的行业资格21、现场检查是监管部门加强监管、履行职责的基木手段，也是对商业银行实施日常监管的基木方式之一，包括（）oA.检杳准备B.检查实施C.检查报告D.检查处理E.检查档案整理22、非现场监管包括（B.信息分析与