农商行合规管理操作指引

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1、农商银行合规管理操作指引第一章总则2第津合规亀里的组织体系3第三章合规亀里人员的岗位职责6第四章合规亀虹作流程13第五章合规亀里配苗几制16第六章合规亀里的翩约束机制19第空附则19第一章总则第一条为进一步明确湖北农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）的合规管理职能，切实加强合规风险管理，保障本行安全稳健运行，根据银监会《商业银行合规风险管理指引》和《农村中小金融机构风险管理机制建设指引》等监管规章，结合本行实际，特制定本指引。第二条本指引所称“合规”，是指本行的经营活动与法律、规则和准则相一致。（

2、一）本指引所称“合规风险”，是指本行因没有遵循法律、规则和准则，可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险；（二）本指引所称“合规部门”，是指本行专门负责合规风险管理的风险合规部。第三条本指引所称“法律、规则和准则”包括：（一）立法机构和监管机构发布的法律、行政法规、部门规章以及其他规范性文件、经营规则；（二）行业自律组织制定的行业准则、行为守则和职业操守；（三）各级行社制定的内部管理规章及制度；（四）其他应遵守的规则和准则；（五）除前述具有约束力的法律、规则和准则外，还包括更广义的诚实守信

3、等道德行为的准则。第四条合规管理目标是通过建立健全合规管理框架，实现对合规风险的有效识别与管理，促进全面风险管理体系建设，确保本行依法合规、安全稳健经营。第五条合规是本行所有员工的共同责任，必须确立''全员合规、合规从高层做起、主动合规、合规创造价值”等合规理念，并在本行推行诚信和正直的职业操守和价值观念，营造倡导合规、惩处违规的合规文化氛围，把合规文化建设纳入企业文化建设的范畴，进行统筹安排和部署，不断提高全员合规意识，增强合规的自觉性、主动性和积极性，促进自身合规与外部监管的有效互动，体现本行的社会责

4、任。第二章合规管理的组织体系第六条本行应在风险管理委员会的统一领导下，建立统筹安排、分工协作、共同促进的合规风险管理组织体系。第七条合规风险管理的组织框架和职责。（一）高级管理层。由本行领导班子成员组成，负责制定书面的合规指引，传达给全体员工，并组织贯彻执行；确保合规部门的独立性，为其履行职责配备资源；确保合规部门与各职能部门之间的工作协调；（二）专职组织者。是指本行风险合规部，负责协助高级管理层有效管理合规风险，组织、协调和督促各职能部门履行合规职能；（三）执行者。是指本行内设的职能部门，负责确保合规指

5、引在各部门职责范围内得到贯彻落实，各部门负责人对本业务条线经营活动的合规性负首要责任；（四）独立评价者。是指本行稽核部门，负责对经营管理的合规性进行审计，并对合规风险管理工作的适当性和有效性进行独立评价。第八条本行合规管理部门的职责：（一）在本行风险管理委员会的领导和上级行社合规部门的指导下开展合规管理工作，协助本行高级管理层制定年度合规工作计划，并组织具体实施；（二）组织、协调和督促本行各业务条线履行合规管理职能；（三）持续跟踪法律、规则和准则的最新发展，准确把握法律、规则和准则对经营管理活动的影响，及

6、时通报，提供专业咨询，为本行高级管理层提供合规建议；（四）对基层支行的合规管理人员进行指导和管理，监督其履行合规管理职能，报告基层合规管理人员的履职情况;（五）审核评价本行各职能部门新制定的工作细则、操作指南和业务流程，提出合规意见；（六）为本行开发的新产品和新业务提供必要的合规性审核；（七）分析合规信息，识别合规风险，评估合规风险影响程度，形成合规报告，并对存在的合规风险，进行提示或提出合规管理措施；（A）对各项规章制度和业务流程的合规性进行审核；（九）按程序上报合规工作报告，同时抄送本行监察部门；（十

7、）开展合规文化建设，督促条线部门制定合规培训和教育计划，开展合规培训工作，包括对所有员工的定期合规培训和对新员工的合规培训，并就有关合规问题为员工提供咨询；（十一）跟踪、评估监管机构的监管意见和监管要求的落实情况；（十二）其他合规工作职责。第九条本行各职能部门的合规管理职责：（一）制定本业务条线的合规流程，统筹安排本业务条线合规工作。合规流程在征求合规部门意见后执行；（二）制定本业务条线合规手册，指导本业务条线从业人员恰当执行合规手册，并进行必要的培训；根据法律、规则和准则的最新发展以及合规手册的执行情况

8、，及时地对合规手册进行更新和完善；合规手册在征求合规部门意见后下发执行；（三）定期组织梳理本业务条线工作细则、操作指南和业务流程；（四）对本业务条线开发的新产品和新业务进行必要的合规性审核和测试，并征求合规部门意见；新产品和新业务的报审工作在征求合规部门意见后上报；（五）及时识别和评估本业务条线的合规风险，确保经营管理活动与法律、规则和准则相一致，业务开展符合授权管理制度安排；（六）对规章制度和业务流程的合规性进行检查，纠正违