西营支行信贷辅导报告-

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1、西营支行会计辅导报告西营支行是石河子国民村镇银行成立的第十一家支行，截止2016年5月12日花园支行共计员工8人，其中柜面人员5人，2名为新到实习员工，会计主管周静，两名柜员分别为：赵丹丹、唐亚红，在新员工还无法上柜时期处于人员相对紧张的状态。、会计人员分工：会计主管周静：负责协调柜面业务及会计业务的事中，事后监督；会计学习及培训的安排组织；协调全行员工的日常生活；支行费用管理；及其他口常会计工作。柜员赵丹丹：支行二级库管，负责支行重要空白凭证的领取及规划；对公业务操作员，负责支行对公账户的开立，对账及日常维护工作及所有对公业务登记薄；抵质押保管员，负责支行抵质押物品的保管；ATM机B角,负责

2、配合ATM机加钞；支行编辑员，负责每月稿件的审核；支行优服检查人员，负责支行优质文明服务的检查及监督工作。柜员唐亚红：反洗钱档案管理员，负责支行反洗钱档案的整理，反洗钱计划、总结及日常学习记录；ATM机A角，负责ATM机加钞，及日常维护及所有ATM登记薄；现金大库，负责每H现金规划及调剂，控制库存现金，现金整点等工作；抵质押出入库；挂失业务的核实员，负责每月定期核对挂失业务。因人数较少，岗位人员分工紧凑，但无不合理现象,基本做到人员分工合理，岗位互相牵制，在人员调整不开的情况下，会计主管能够做好相应的协调工作，及时补上。二、会计FI常工作情况：西营支行会计主管周静作为148团本地人，一进行就在

3、西营支行，所有对于西营支行的各项工作都非常的熟悉。口常监管方而会计主管能够履行监管职责，泄期组织会计学习，定期查库，调阅监控像，并组织大家学习反洗钱相关知识，对每次会计主管例会的内容能够及时的转培训。支行会计传票可以做到及时装订，及时监督，合理的控制了风险的发生。三、西营支行问题解决：1、2014-2015年度会计档案还未上交，具体上交流程：因前期档案整理遗留很多问题，有些册数标号不对,缺少节假日大票等问题所以档案一直没有进行归档。解答：按照2015年度初会计档案归档原则，将会计档案归档后联系综合管理部张丽军，并要求于2015年5月30日前完成会计档案归档工作。2、反洗钱档案未建立，反洗钱目标

4、责任书未签订：因2015年年底对反洗钱档案做成了新的规定,以为总行会下模板，所有一直没有建立反洗钱档案,导致反洗钱档案为以前年度的，目标责任书也没有签订。解答：不要过于依赖总行，要与会计相关人员及时联系，多与其他支行进行沟通，并且要求此项工作在5月18日之前完成。3、业务核实单的真正意义：经与其他支行沟通，发现自从有了业务核实单，客户经理受到了限制，不会再要求柜面违规办理贷款业务，但是我支行还一直存在，而且觉得签字就签字了。解答：业务核实单其实是为了制止信贷人员办理违规业务的，后期会与领导沟通，杜绝违规业务的发生。4、小面额残损币收集困难，并R不好整理：随着业务的发展，我行业务不断壮大，加Z人

5、员短缺，没有足够的时间去换取小面额人民币，导致我支行破币任务完成一直不太好。解答：对于小面额残损人民币，人行要求已经降低,大家不要有太大压力，我行应以业务为主，主要对收进来的残损币进行整点。5、希望人员固定，尽快将人员配备到位目前西营支行'亍血为3人,遇周末值班就会彳?在钥匙交接问题，要想保证钥匙平行交接就意味着有一人一直无休息，对于高风险高强度的工作，这样安排显然不合理。希望总行尽快将人员配备到位。四、西营整体状况：西营支行柜面整体状况较好，柜面人员精神面貌相对较好，柜面工作开展有序，会计主管尽职尽责，能够吃苦耐劳，从不为完成不了找理由。需要改进Z处：员工技能，西营支行员工技能一直情况都

6、不是很好，经观察主要原因是大家水平相当，没有可以比较的，希望会计主管及支行行长加强此方面的工作，将有潜力的柜员挖掘出来；柜员业务速度较慢，柜员办理业务速度较慢，没有紧急意识，会计主管应该加强督促。2016年5H14R郑伟伟