中国银行合规测试卷

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1、中国银行合规测试卷(1)1.任何单位和个人购买商业银行股份总额为理机构批准。A.5%B.8%C.10%D.15%以上的，应当事先经国务院银行业监督管2.屮国人民银行实行的责任形式是A.行长负责制B.集体负责制C.货币政策委员会共同负责制D.党委负责制3•设立全国性商业银行的最低注册资本额为元人民币。A.5亿B.2亿元C.5000万D.1()亿4.屮国人民银行根据执行货币政策的需要,町以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过A.半年B.1年C.2年D.3年5.商业银行的承担对市场风险管理实施监控

2、的最终责任，确保商业银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。A.董爭会B.监事会C.行长D.高级管理层5.关于商业银行的市场风险报告制度，下列说法错误的是。A.商业银行应当及时向银监会报告出现超过本行内部设定的市场风险限额的严币:亏损B.商业银行应当及时向银监会报告国内、国际金融市场发牛的引起市场较人波动的重大事件将对本行市场风险水平及其管理状况产生的影响C.商业银行应当及时向银监会报告交易业务小的违法行为D.商业银行应当制定市场风险重人事项报告制度，并须报银监会批准6.我国单位银行结算账八的存款

3、人可在银行开立基本存款账八。A.1个B.2个C.3个D.4个&《箭业银行内部控制评价试行办法》规定内部控制评价应遵循的原则不包括A.全rfri性原则统性原则B.独立性原则公正性原则C.重要性原则及时性原则D.公开性原则冇效性原则9.关于商业银行的内部控制措施，下列表述错误的是。A.有关控制措施包括“高层检查”，即董事会与高级管理层应耍求下级部门及吋报告经营管理情况和特别情况，以检查内部控制的实施状况以及在实现内部控制目标方血的进展。高级管理层应根据检查情况提出内部控制缺失情况，督促职能管理部门改进B.冇关控制扭施包括“

4、审批与授权”，即根据若干限制条件对各项业务、管理活动进行审批与授权，明确各级的管理责任C.有关控制措施包括“不兼容岗位的适当分离”D.有关“实物控制”的主要措施包括实物限制、单人保管和定期盘存等1（）・根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，授信按期限分为短期授信和屮长期授信,短期授信指的授信。A.—年以内（含一年）B.半年以上，一年以下（含一年）C.半年以内（含半年）D.3个月以上，6个月以卜-（含6个月）11•合规工作是指为加强员工合规意识，保障全行合规经营，实现对违规行为的早期预警，防范或降低经营风险、，各级法律

5、与合规部门在其职权范围内开展的规章制度建设、合规监督检查、合规培训、咨询、调研、宣传及反洗钱等工作。A.倍用风险和市场风险B.法律风险和市场风险C.法律风险和战略风险D.法律风险.道徳风险和信誉风险12•下列选项中，属于合规部门职能的是A.对全行经营活动进行审计B.直接对违规人员进行处理C.对员工的工作效率进行监督检杳D.对各部门制定的规章制度的合规性进行审査13.卜•列表述错谋的是A.B.C.介规部门不参打对违规爭件的处理如有违规事件发生，总分行法律为合规部门有权对该违规事件进行了解如有违规事件发卞，总分行法律与合规

6、部门有权参与对该违规事件的处理过程D.进行总结，并捉出合规建议负责处理违规事件的行内有关部门在处理工作结朿后应対该违规事件的经验教训14.“通过一系列合规措施和合规程序，实现早期预警，在事前预防违规行为的发生，在早期阶段发现违规行为或使违规行为提前暴露，最大限度减少违规行为发生的可能性以上内容体现了合规工作的。A.预见性B.建设性A.预警性B.动态性15.下列不属于合规管理中“规”的范围是。A.反洗钱和恐怖活动融资方而的法律法规B.隐私和数据保护方面的法律法规C.消费信贷方面的法律法规D.银行与客户签暑的合同16.根据

7、巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，合规风险是指银行由于未能遵守所有适用的法律、规章、行为准则和惯例标准而可能导致的。A.财务风险、管理风险、道徳风险B.信誉损失、财务风险、市场风险C.道徳风险、财务风险、市场风险D.法律或监管惩罚风险、财务损失、信誉损失17.根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，下列选项中不属于银行合规职能的是oA.主动地判别并评估同银行业务活动相关的合规风险，包括与新产品和业务开发相关的合规风险B.通过政策、程序或诸如合规手册、内部行为规范和操作指引等英他文件，就适当地实施法律、规则和标准为员工制定卩面

8、指引C.在遵守适用法律、规则和标准方面教育员工，并发挥就合规问题为员工答疑的银行内部联络点作用D.检查银行员工遵规守纪情况，并直接负责对违规违纪人员进行处罚18.根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，在合规职能的组织架构和责任安排方面，银行必须遵守的两条原则是。A.必须采取合规职能集屮化的模式（即所有合规工作人员均被安排在一个合规部